量化金融分析師AQF目前怎么樣?好就業(yè)嗎?隨著金融創(chuàng)新與發(fā)展的不斷深入，量化金融在證券、保險(xiǎn)、銀行以及政府監(jiān)管部門中廣泛應(yīng)用，每年報(bào)考量化金融分析師的人數(shù)就可以看出來，AQF從事行業(yè)非常廣泛，包括投資銀行、基金公司、券商金融工程、資產(chǎn)管理公司、私募公司、Fintech公司等。工作職能包括量化研究、量化交易、量化風(fēng)控、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和算法、系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)維、模型和咨詢等。根據(jù)Glassdoor統(tǒng)計(jì)，美國(guó)量化分析師的平均年薪已達(dá)到接近13萬美元。
在國(guó)外，AI量化投資已經(jīng)屢見不鮮。據(jù)調(diào)研公司 LCH 在今年初出具的調(diào)研報(bào)告，美國(guó)業(yè)績(jī)排前 20 的對(duì)沖基金，包括橋水基金、索羅斯基金，全部采用計(jì)算機(jī)根據(jù)算法自動(dòng)交易。據(jù)國(guó)際基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) Morningstar 數(shù)據(jù)顯示，截止 2017 年 7 月，機(jī)器人投顧管理的資產(chǎn)將近 3900 億美元，而在七年前這項(xiàng)數(shù)字幾乎為零。接下來的 10 年，機(jī)器人投顧管理的資產(chǎn)將達(dá)到 5 萬億美元。
1. 如果你有計(jì)算機(jī)編程的優(yōu)勢(shì)
如果專長(zhǎng)是計(jì)算機(jī)或者編程方向，又通過了AQF考試，而且自己對(duì)于計(jì)算編程及量化金融比較感興趣，那么你畢業(yè)后可以利用自己在這方面的優(yōu)勢(shì)，從事quantitative developer的工作，類似于software developer，這類工作方向的特點(diǎn)是：開發(fā)和設(shè)計(jì)金融模型。工作內(nèi)容方面是編寫建模相關(guān)的程序。此外根據(jù)模型作用不同，細(xì)分領(lǐng)域是以下幾個(gè)類型。
Desk quant：其內(nèi)容開發(fā)核心是針對(duì)價(jià)格模型，適用對(duì)象是交易員。
Model validating quant：該工作方向核心是Desk quant的程序測(cè)評(píng)，目標(biāo)是檢測(cè)desk quant已開發(fā)的模型正確性，看是否存在bug，從而進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)。
Research quant：其工作內(nèi)容核心是嘗試開發(fā)新的價(jià)格公事和價(jià)格模型。使用對(duì)象不限于交易員更多偏于客戶方向。
Quant developer：核心內(nèi)容是調(diào)試項(xiàng)目，主要是一些已經(jīng)開發(fā)出來的大型系統(tǒng)項(xiàng)目，開始在適用階段進(jìn)行調(diào)試。
Statistical arbitrage quant：偏于利用數(shù)據(jù)，在其中找尋自動(dòng)交易的模型。也是編程方向。
Capital quant：比較單純就是利用編程建立銀行的信用機(jī)制和資本模型。
2. 如果你有數(shù)學(xué)分析強(qiáng)、數(shù)字敏感度高
如果你本科是數(shù)學(xué)或者統(tǒng)計(jì)學(xué)背景，碩士階段學(xué)習(xí)的是量化金融專業(yè)，并且你的數(shù)字敏感度高，也不想從事AQF相關(guān)的工作，那你的職業(yè)目標(biāo)是投行或者對(duì)沖基金里的trader,因?yàn)楣疽竽憔邆漭^強(qiáng)的心算和靈活應(yīng)變能力，這就需要發(fā)揮你的數(shù)學(xué)優(yōu)勢(shì)。
一般而言，Trader的工作主要偏于利用他們的數(shù)字敏感度，對(duì)于市面上的金融衍生品數(shù)字化分析，再加上金融的風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)，在市場(chǎng)上識(shí)別金融產(chǎn)品，然后利用公司的資金進(jìn)行投資或者投機(jī)性套利。>>>報(bào)名AQF考試點(diǎn)我咨詢
3. 如果你有風(fēng)險(xiǎn)管控方面的優(yōu)勢(shì)
如果你本身本科就是金融背景，而本人對(duì)于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管控比較感興趣，主要利用自己的金融綜合知識(shí)，那么risk management崗位的需求也很大, 因?yàn)樵诮鹑谖C(jī)后，各大投行和金融業(yè)公司都加大了風(fēng)險(xiǎn)管控分析，避免公司未來損失。所以相應(yīng)的對(duì)于risk management職位需求非常大 ，常見的risk management職位有market risk, model risk, credit risk等，并且這些相關(guān)職位也十分青睞中國(guó)留學(xué)生。
留學(xué)生選擇進(jìn)入的rating firm,比如說Fitch rating, S&P and Moody’s，都是世界頂尖金融公司，待遇很豐厚。
4. 沒有特殊優(yōu)勢(shì)
如果你是對(duì)于專業(yè)沒有很高興趣，也有沒很突出的優(yōu)勢(shì)，性格比較外向，喜歡和人面對(duì)面多打交道的話，那么股票經(jīng)紀(jì)人(Broker)，基金經(jīng)理是很不錯(cuò)的選擇。必要的話可以準(zhǔn)備一下AQF考試。
主要就是傭金經(jīng)濟(jì)人，專門替客戶買賣股票或者選基金并收取相應(yīng)的傭金的經(jīng)紀(jì)人，主要替股票經(jīng)紀(jì)公司(Brokerage Firms)，基金交易公司，金融代理公司等工作。當(dāng)然有些個(gè)別的投行，比如美林，就有專門的股票經(jīng)紀(jì)部門。
下面介紹下AQF證書，如果想從量化金融這塊并想了解AQF持證人好就業(yè)的童鞋們，要好好了解下AQF證書。
AQF介紹
AQF：量化金融分析師(簡(jiǎn)稱AQF ，Analyst of Quantitative Finance)由量化金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Standard Committee of Quantitative Finance，SCQF)主考并頒證，是代表量化金融領(lǐng)域的專業(yè)水平證書。
AQF知識(shí)體系
AQF證書知識(shí)體系分為四大模塊，分別為：量化投資策略理論(20%)、Python語言的編程基礎(chǔ)(30%)、Python量化交易策略實(shí)現(xiàn)與回測(cè)(40%)、量化實(shí)盤交易(10%)。該課程體系旨在從理論和實(shí)踐兩個(gè)方面，幫助考生成為具有扎實(shí)理論功底和實(shí)踐能力的量化交易專業(yè)人才。
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金程推薦： AQF是什么意思 量化金融分析師年薪 AQF考試流程
備注：（AQF備考資料包含：1、AQF專用公式表2、AQF模擬習(xí)題 3、AQF前導(dǎo)課程 4、AQF報(bào)名流程指引圖5、AQF電子版資料 6、AQF考綱 7、AQF筆記）
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