對于從事量化的人來說，最關(guān)注的便是自己行業(yè)今后的發(fā)展趨勢如何，對于新入行的量化小白，量化這個行業(yè)今后的發(fā)展情況也很大程度決定他從事這個行業(yè)的信心。
所以我們今天就來看看，量化金融的發(fā)展史，以及量化今后的發(fā)展趨勢。
Fintech和量化金融市場介紹
金融科技，來源于國外“Fintechu”一詞，即Finance Technology的縮寫，沃頓商學院將其定義為“用技術(shù)改進金融體系效率的經(jīng)濟行業(yè)”。
金融科技在中國的發(fā)展階段，可以大致分為早期信息化階段、互聯(lián)網(wǎng)階段、移動化階段、智能化階段和未來全面變革，五個階段，金融機構(gòu)對科技人員、資源的投入逐漸加深。
大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等前沿技術(shù)將進一步改造金融行業(yè)營銷風控、投研投顧、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶管理等環(huán)節(jié)。
在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)逐步成熟的今天，以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能為代表的創(chuàng)新技術(shù)正在席卷眾多行業(yè)，金融業(yè)以其龐大的市場容量成為市場焦點。
這一次技術(shù)創(chuàng)新的核心目標將聚焦于信用、風控、投資等多各領(lǐng)域。因此技術(shù)創(chuàng)新對于金融業(yè)的影響將愈加廣泛和深入，這也是互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技(Fintech)的重大差異。
隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能對金融業(yè)的變革，傳統(tǒng)的金融業(yè)正與信息技術(shù)、數(shù)學模型、數(shù)據(jù)分析相結(jié)合，向量化金融發(fā)展。
量化金融包含量化交易、量化研究、量化定價、量化風控等各個方面。
實際上量化金融已經(jīng)存在很長時間，如量化投資在海外已經(jīng)有三十多年的歷史，并且由于量化模型的紀律性和系統(tǒng)性，量化投資收益穩(wěn)定，市場規(guī)模和份額不斷擴大，得到了越來越多投資者的認可。
量化金融分析師可以從事哪些崗位?
量化金融分析師從事行業(yè)非常廣泛，包括投資銀行、基金公司、券商金融工程，資產(chǎn)管理公司、私募公司、Fintech公司等。工作職能包括量化研究、量化交易、量化風控、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和算法、系統(tǒng)開發(fā)和運維、模型和咨詢等。
根據(jù)Glassdoor統(tǒng)計，美國量化分析師的平均年薪已經(jīng)達到接近13萬美元。
下圖展示了量化金融的行業(yè)和崗位分布情況。
在國外AI量化投資已經(jīng)屢見不鮮。據(jù)調(diào)研公司LCH在今年出具的調(diào)研報告，美國業(yè)績排前20的對沖基金，包括橋水基金、索羅斯基金，全部采用計算機根據(jù)算法主動交易。
據(jù)國際基金評級機構(gòu)Morningstar數(shù)據(jù)顯示，截止2017年7月，機器人投顧管理的資產(chǎn)將近 3900 億美元，而在七年前這項數(shù)字幾乎為零。
接下來的 10 年，機器人投顧管理的資產(chǎn)將達到 5 萬億美元。
在國內(nèi)，根據(jù)Wind統(tǒng)計，2018年國內(nèi)券商共有59家設有金融工程團隊，共發(fā)布7425份研報，其中深度研報808份，研報累計閱讀總量超過24萬次。海通證券、天風證券、興業(yè)證券的金融工程團隊發(fā)布的研報總量位居前三。
縱觀目前階段下的金融科技創(chuàng)新方向，我們認為，大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈將是繼互聯(lián)網(wǎng)/移動互聯(lián)網(wǎng)之后的Fintech發(fā)展的三大核心技術(shù)基礎。
例如大數(shù)據(jù)可以運用于大數(shù)據(jù)貸款、反欺詐、用戶畫像和精準營銷方面，人工智能可以運用于智能客、智能投顧、智能風控等，區(qū)塊鏈技術(shù)可以運用于對賬與結(jié)算、電子合同、智能合約等。
除此以外，還有云計算、數(shù)據(jù)庫、爬蟲技術(shù)等，都將對金融業(yè)產(chǎn)生進一步的變革與創(chuàng)新。
人工智能在金融領(lǐng)域中的應用，相較于大數(shù)據(jù)而言的核心突破在于深度學習、智能分析和智能決策。大數(shù)據(jù)、云計算、智能硬件以及后續(xù)的區(qū)塊鏈技術(shù)等都是支撐人工智能上層技術(shù)的基礎。
在金融領(lǐng)域，人工智能主要有以下四類應用：自動報告生成，金融智能搜索，量化交易，智能投顧。
自動報告生成技術(shù)主要使用的是自然語言處理技術(shù)，廣泛運用于投資銀行、證券研究。
在量化交易中，常運用機器學習、自然語言處理、知識圖譜等作為量化策略的輔助。在資產(chǎn)管理行業(yè)中，智能投顧得到了越來越廣泛的應用。
作為量化金融從業(yè)者，不僅需要過硬的編程技術(shù)和數(shù)學基礎，更重要的是對金融市場的深刻理解，否則無論數(shù)學、編程多么厲害，很可能在做無用功，不能得到好的效果。
量化金融行業(yè)需要的是編程、數(shù)學和金融兼修的人才，因此如何進入量化金融行業(yè)是許多純金融或純理工背景的從業(yè)者感興趣的話題。
在這里我們推薦的量化金融的入門書籍有：《Python金融大數(shù)據(jù)分析》、《Python金融實戰(zhàn)》、《Python金融數(shù)據(jù)分析》、《Algorithmic Trading》、《信號與噪聲》等進行學習。
此外，如果時間比較緊張，也可以通過報名量化金融分析師AQF證書進行系統(tǒng)性的學習，這個證書目前算是量化金融領(lǐng)域較有權(quán)威的水平認證證書，該證書可作為量化金融職業(yè)能力考核的證明，以及專業(yè)技術(shù)人員崗位聘用、任職、定級和晉升職務的重要依據(jù)。
以上就是【量化金融發(fā)展現(xiàn)狀如何?量化金融分析師可以從事哪些崗位?】的全部解答，最后提醒大家要注意！未經(jīng)官方認可的培訓機構(gòu)，均無法配發(fā)符合報名資格的培訓編號，在報名參加機構(gòu)培訓時大家要查清楚，金程網(wǎng)校每年通過率都有目共睹，想要報名AQF證書認證考試，可以來網(wǎng)校免費試聽相關(guān)課程。
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