如果是金融數(shù)學(xué)、金融工程這類偏金融的專業(yè)，要想從事量化金融崗，risk quant 足夠了，但要想做「 trading quant」，專業(yè)知識的儲備，相對數(shù)學(xué)和物理的畢業(yè)生，還是會略顯不足。

　　下面就從商業(yè)實(shí)務(wù)的角度，探討量化金融和傳統(tǒng)金融的差異點(diǎn)。最后也會給出一些求職建議，展開說說吧：

　　傳統(tǒng)金融幾乎覆蓋絕大部分金融領(lǐng)域，量化金融只是金融里的小分支

　　傳統(tǒng)金融崗的就業(yè)面非常廣，橫跨金融行業(yè)的方方面面。喜歡從事業(yè)務(wù)類工作的，可以在商業(yè)銀行從事傳統(tǒng)信貸和理財(cái)業(yè)務(wù)，也可以去投行做資本中介業(yè)務(wù)。喜歡投資研究類工作的，可以去 PE 從事一級市場投資，也可以去券商或公募基金從事二級市場投資。

　　量化金融崗位的就業(yè)范圍就要小很多，基本集中在兩個領(lǐng)域。一是屬于中臺的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，以及衍生產(chǎn)品定價(jià)部門，統(tǒng)稱 risk quant。二是量化投資，與傳統(tǒng)金融投資不同，傳統(tǒng)金融投資包括一級市場投資和二級市場投資，量化投資只能用于二級市場，統(tǒng)稱 「 trading quant」。

　　傳統(tǒng)金融與量化金融對所學(xué)專業(yè)要求不同

　　除了極少部分有特殊要求的崗位(例如醫(yī)藥行業(yè)研究員，必須是醫(yī)藥專業(yè)出身)，傳統(tǒng)金融的大部分崗位，不限制專業(yè)。但是量化金融崗位對專業(yè)的要求是比較明確的，一般集中在數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)、物理這幾個專業(yè)。數(shù)學(xué)和物理是基礎(chǔ)學(xué)科，要想商業(yè)變現(xiàn)，必須結(jié)合應(yīng)用場景，這使得大量的數(shù)學(xué)和物理的高材生轉(zhuǎn)行做量化金融。計(jì)算機(jī)專業(yè)的畢業(yè)生，容易找到更好的去處，能留下來做量化的人，相對少。

　　傳統(tǒng)金融與量化金融所需的職業(yè)技能不同

　　傳統(tǒng)金融中的硬技能，包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、財(cái)務(wù)會計(jì)分析、資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)管理等。不過在傳統(tǒng)金融崗位，真正決定一個人發(fā)展高度的，比較重要的反倒是「與人打交道」的軟技能：做業(yè)務(wù)的要求具備說服客戶的能力，做投研的要求具備快速獲取信息的能力?！概c人打交道」的軟技能是一個人的特質(zhì)，很難在課堂上學(xué)習(xí)。

　　量化金融所需職業(yè)技能比較明確。最核心的技能點(diǎn)就是數(shù)學(xué)。如果是"risk quant"崗位，對數(shù)學(xué)的要求相對低一些，金融工程類專業(yè)可以勝任。但如果是「 trading quant」崗位，數(shù)學(xué)的知識儲備就顯得非常重要。一個人的數(shù)學(xué)功底越深厚，他就有越來越多的數(shù)學(xué)工具，定量化描述所觀察到的金融世界，也有助于讀量化論文，并快速復(fù)現(xiàn)論文中的量化策略。業(yè)界頂尖的量化對沖基金，在招聘量化研究員的時(shí)候，往往會把，是否參與了國際數(shù)學(xué)大賽并獲得金牌，作為非常重要的參考加分項(xiàng)。

　　傳統(tǒng)金融與量化金融有交叉

　　金融科技公司并非全是量化金融崗，也需要大量的傳統(tǒng)金融人才。一個朋友小 W，曾在傳統(tǒng)商業(yè)銀行的產(chǎn)品部門工作，負(fù)責(zé)為銀行引入需代銷的基金產(chǎn)品，后成功入職擁有某國民級 APP 的金融科技公司，去年差一點(diǎn)點(diǎn)就在 A 股上市了，離財(cái)務(wù)自由就只差那么一丟丟。

　　傳統(tǒng)金融也越來越講究量化思維。從事過一段時(shí)間的量化投資，后轉(zhuǎn)為主觀投資，但是那段量化從業(yè)經(jīng)歷所帶來的思維方式的轉(zhuǎn)變，是終生受益的。做過量化后，再做主觀的基本面研究時(shí)，會更多的數(shù)據(jù)說話，而不是單純地講邏輯。除此之外，在尋找交易策略的時(shí)候，也會更多的從本質(zhì)規(guī)律出發(fā)，而非僅適用于某一個階段的表象特征。答主認(rèn)為，金融市場的本質(zhì)，更像生物學(xué)，并不像數(shù)學(xué)和物理學(xué)。但是數(shù)學(xué)和物理是很好的工具，量化就是用數(shù)學(xué)和物理的工具，來描述生物學(xué)上所展示的規(guī)律特征。

　　建議

　　專業(yè)方向不等于就業(yè)方向。如果是從傳統(tǒng)金融專業(yè)，轉(zhuǎn)到量化金融專業(yè)，只是換專業(yè)方向，并不難。但是如果將來想從事量化金融崗，要結(jié)合自身?xiàng)l件，仔細(xì)思考自己適合的職業(yè)道路。有條件的話，可以先轉(zhuǎn)量化金融專業(yè)，將來就業(yè)的時(shí)候再決定方向，畢竟量化金融專業(yè)的畢業(yè)生，既可以從事傳統(tǒng)金融崗，也可以從事量化金融崗。向更好在量化崗發(fā)光發(fā)熱需要一本證書提升自身能力，那就是AQF證書，從事量化的朋友都有這本證書。

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　　什么是AQF量化金融分析師?

　　量化金融分析師(Analyst of Quantitative Finance，簡稱AQF)認(rèn)證是對從事量化金融相關(guān)人士專業(yè)水平的權(quán)威鑒定。在量化投資理論、Python數(shù)據(jù)分析、量化策略回測、量化實(shí)盤交易等方面，對當(dāng)今量化金融從業(yè)人員提出專業(yè)知識與實(shí)操技能保持一致的嚴(yán)格評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

　　AQF證書優(yōu)勢

　　系統(tǒng)性

　　AQF證書內(nèi)容全面涵蓋了量化金融領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識，并且充分地吸收了國際量化金融的前沿和最新發(fā)展，學(xué)習(xí)模塊包括Python語言編程基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)處理基礎(chǔ)、金融知識基礎(chǔ)和量化投資多平臺模擬交易等。

　　實(shí)戰(zhàn)性

　　AQF證書將量化投資交易的理論知識與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)相銜接，運(yùn)用編程技術(shù)將主流量化分析思想用于實(shí)踐，旨在達(dá)成系統(tǒng)、完善的量化投資證書體系，讓學(xué)員認(rèn)識現(xiàn)實(shí)應(yīng)用場景。

　　前瞻性

　　AQF證書旨在結(jié)合最主流的算法和經(jīng)典量化交易策略思想，提供前沿的科學(xué)知識服務(wù)。

　　后續(xù)學(xué)習(xí)方案

　　獲取AQF證書的會員可參加由中國市場學(xué)會金融服務(wù)工作委員會及其下設(shè)部門定期舉辦的各類以量化投資、量化分析等為主題的活動，例如論壇、沙龍;可獲得其發(fā)行的優(yōu)選論文期刊、報(bào)道資訊等后續(xù)教育學(xué)習(xí)材料。AQF會員后續(xù)教育旨在為會員提供專業(yè)量化投資人士交流和學(xué)習(xí)的平臺。

　　學(xué)完AQF可以獲得什么?

　　●熟悉中國主要金融市場及交易產(chǎn)品的交易機(jī)制

　　●具備獨(dú)立自主地研發(fā)新量化交易策略的能力

　　●熟知國內(nèi)外期貨交易、股市交易的異同點(diǎn)和內(nèi)在運(yùn)行機(jī)制

　　●掌握量化交易模型設(shè)計(jì)的基本框架，以及風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)組合理論的實(shí)際

　　●掌握經(jīng)典量化交易策略細(xì)節(jié)及其背后的交易哲學(xué)

　　●掌握從策略思想 > 策略編寫 > 策略實(shí)現(xiàn)的完整量化投資決策過程

　　●掌握金融、編程和建模知識基礎(chǔ)，擁有量化交易實(shí)盤操作能力

　　●具備量化投資實(shí)戰(zhàn)交易能力

以上就是【量化行業(yè)都在考什么證書?AQF值不值得考?】的全部解答，從行業(yè)發(fā)展及就業(yè)前景來看，量化金融行業(yè)都是高薪熱門領(lǐng)域，如何在該行業(yè)中脫穎而出，占據(jù)優(yōu)勢，大學(xué)生們可以從證書入手，報(bào)考AQF證書能夠?yàn)閷砻嬖嚰臃郑蠹胰绻胍敿?xì)了解報(bào)名信息，歡迎來金程網(wǎng)校咨詢。

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備注：（AQF備考資料包含：1、AQF專用公式表2、AQF模擬習(xí)題 3、AQF前導(dǎo)課程 4、AQF報(bào)名流程指引圖5、AQF電子版資料 6、AQF考綱 7、AQF筆記）

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