如果是金融數學、金融工程這類偏金融的專業(yè)，要想從事量化金融崗，risk quant 足夠了，但要想做「 trading quant」，專業(yè)知識的儲備，相對數學和物理的畢業(yè)生，還是會略顯不足。
下面就從商業(yè)實務的角度，探討量化金融和傳統(tǒng)金融的差異點。最后也會給出一些求職建議，展開說說吧：
傳統(tǒng)金融幾乎覆蓋絕大部分金融領域，量化金融只是金融里的小分支
傳統(tǒng)金融崗的就業(yè)面非常廣，橫跨金融行業(yè)的方方面面。喜歡從事業(yè)務類工作的，可以在商業(yè)銀行從事傳統(tǒng)信貸和理財業(yè)務，也可以去投行做資本中介業(yè)務。喜歡投資研究類工作的，可以去 PE 從事一級市場投資，也可以去券商或公募基金從事二級市場投資。
量化金融崗位的就業(yè)范圍就要小很多，基本集中在兩個領域。一是屬于中臺的風險管理部門，以及衍生產品定價部門，統(tǒng)稱 risk quant。二是量化投資，與傳統(tǒng)金融投資不同，傳統(tǒng)金融投資包括一級市場投資和二級市場投資，量化投資只能用于二級市場，統(tǒng)稱 「 trading quant」。
傳統(tǒng)金融與量化金融對所學專業(yè)要求不同
除了極少部分有特殊要求的崗位(例如醫(yī)藥行業(yè)研究員，必須是醫(yī)藥專業(yè)出身)，傳統(tǒng)金融的大部分崗位，不限制專業(yè)。但是量化金融崗位對專業(yè)的要求是比較明確的，一般集中在數學、計算機、物理這幾個專業(yè)。數學和物理是基礎學科，要想商業(yè)變現，必須結合應用場景，這使得大量的數學和物理的高材生轉行做量化金融。計算機專業(yè)的畢業(yè)生，容易找到更好的去處，能留下來做量化的人，相對少。
傳統(tǒng)金融與量化金融所需的職業(yè)技能不同
傳統(tǒng)金融中的硬技能，包括宏觀經濟分析、財務會計分析、資產估值、風險管理等。不過在傳統(tǒng)金融崗位，真正決定一個人發(fā)展高度的，比較重要的反倒是「與人打交道」的軟技能：做業(yè)務的要求具備說服客戶的能力，做投研的要求具備快速獲取信息的能力?！概c人打交道」的軟技能是一個人的特質，很難在課堂上學習。
量化金融所需職業(yè)技能比較明確。最核心的技能點就是數學。如果是"risk quant"崗位，對數學的要求相對低一些，金融工程類專業(yè)可以勝任。但如果是「 trading quant」崗位，數學的知識儲備就顯得非常重要。一個人的數學功底越深厚，他就有越來越多的數學工具，定量化描述所觀察到的金融世界，也有助于讀量化論文，并快速復現論文中的量化策略。業(yè)界頂尖的量化對沖基金，在招聘量化研究員的時候，往往會把，是否參與了國際數學大賽并獲得金牌，作為非常重要的參考加分項。
傳統(tǒng)金融與量化金融有交叉
金融科技公司并非全是量化金融崗，也需要大量的傳統(tǒng)金融人才。一個朋友小 W，曾在傳統(tǒng)商業(yè)銀行的產品部門工作，負責為銀行引入需代銷的基金產品，后成功入職擁有某國民級 APP 的金融科技公司，去年差一點點就在 A 股上市了，離財務自由就只差那么一丟丟。
傳統(tǒng)金融也越來越講究量化思維。從事過一段時間的量化投資，后轉為主觀投資，但是那段量化從業(yè)經歷所帶來的思維方式的轉變，是終生受益的。做過量化后，再做主觀的基本面研究時，會更多的數據說話，而不是單純地講邏輯。除此之外，在尋找交易策略的時候，也會更多的從本質規(guī)律出發(fā)，而非僅適用于某一個階段的表象特征。答主認為，金融市場的本質，更像生物學，并不像數學和物理學。但是數學和物理是很好的工具，量化就是用數學和物理的工具，來描述生物學上所展示的規(guī)律特征。
建議
專業(yè)方向不等于就業(yè)方向。如果是從傳統(tǒng)金融專業(yè)，轉到量化金融專業(yè)，只是換專業(yè)方向，并不難。但是如果將來想從事量化金融崗，要結合自身條件，仔細思考自己適合的職業(yè)道路。有條件的話，可以先轉量化金融專業(yè)，將來就業(yè)的時候再決定方向，畢竟量化金融專業(yè)的畢業(yè)生，既可以從事傳統(tǒng)金融崗，也可以從事量化金融崗。向更好在量化崗發(fā)光發(fā)熱需要一本證書提升自身能力，那就是AQF證書，從事量化的朋友都有這本證書。
什么是AQF量化金融分析師?
量化金融分析師(Analyst of Quantitative Finance，簡稱AQF)認證是對從事量化金融相關人士專業(yè)水平的權威鑒定。在量化投資理論、Python數據分析、量化策略回測、量化實盤交易等方面，對當今量化金融從業(yè)人員提出專業(yè)知識與實操技能保持一致的嚴格評價標準。
AQF證書優(yōu)勢
系統(tǒng)性
AQF證書內容全面涵蓋了量化金融領域的基礎知識，并且充分地吸收了國際量化金融的前沿和最新發(fā)展，學習模塊包括Python語言編程基礎、數據處理基礎、金融知識基礎和量化投資多平臺模擬交易等。
實戰(zhàn)性
AQF證書將量化投資交易的理論知識與實戰(zhàn)經驗相銜接，運用編程技術將主流量化分析思想用于實踐，旨在達成系統(tǒng)、完善的量化投資證書體系，讓學員認識現實應用場景。
前瞻性
AQF證書旨在結合最主流的算法和經典量化交易策略思想，提供前沿的科學知識服務。
后續(xù)學習方案
獲取AQF證書的會員可參加由中國市場學會金融服務工作委員會及其下設部門定期舉辦的各類以量化投資、量化分析等為主題的活動，例如論壇、沙龍;可獲得其發(fā)行的優(yōu)選論文期刊、報道資訊等后續(xù)教育學習材料。AQF會員后續(xù)教育旨在為會員提供專業(yè)量化投資人士交流和學習的平臺。
學完AQF可以獲得什么?
●熟悉中國主要金融市場及交易產品的交易機制
●具備獨立自主地研發(fā)新量化交易策略的能力
●熟知國內外期貨交易、股市交易的異同點和內在運行機制
●掌握量化交易模型設計的基本框架，以及風險管理和資產組合理論的實際
●掌握經典量化交易策略細節(jié)及其背后的交易哲學
●掌握從策略思想 > 策略編寫 > 策略實現的完整量化投資決策過程
●掌握金融、編程和建模知識基礎，擁有量化交易實盤操作能力
●具備量化投資實戰(zhàn)交易能力
以上就是【量化行業(yè)都在考什么證書?AQF值不值得考?】的全部解答，從行業(yè)發(fā)展及就業(yè)前景來看，量化金融行業(yè)都是高薪熱門領域，如何在該行業(yè)中脫穎而出，占據優(yōu)勢，大學生們可以從證書入手，報考AQF證書能夠為將來面試加分，大家如果想要詳細了解報名信息，歡迎來金程網校咨詢。
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