一、CFA歷年違規(guī)數(shù)據(jù)分析

下面兩個(gè)表格，為2009年-2015年CFA違規(guī)作弊上報(bào)數(shù)據(jù)分析以及終調(diào)查結(jié)果數(shù)據(jù)分析：

從上圖可以看出，CFA立案的案件當(dāng)中，大部分被協(xié)會(huì)調(diào)查的案件均被判違規(guī)。例如，14年6月考試，一共調(diào)查902個(gè)CFA考試報(bào)名人員疑似違規(guī)案件，其中898個(gè)案件偵查完畢，只有非常少的一部分被判為不違規(guī)(綠色部分：No Discinplinary Action)，這意味著，超過(guò)90%的案件均判罰違規(guī)。懲罰嚴(yán)重與否姑且不提，這些考生的當(dāng)年成績(jī)作廢，浪費(fèi)了青春、和金錢，實(shí)在得不償失。CFA違規(guī)還有不清楚的在線咨詢

每個(gè)持有CFA報(bào)考資格考生都會(huì)收到CFA協(xié)會(huì)關(guān)于參考的Policy，其中明確的寫出了什么可以做什么不可以做。但內(nèi)容過(guò)于概況不便于理解;同時(shí)他們并沒(méi)有解釋違規(guī)行為所相對(duì)應(yīng)的懲罰結(jié)果，導(dǎo)致很多考生在不知覺(jué)的情況下違規(guī)被罰，頗為冤枉!

二、CFA考試規(guī)則概述

CFA的官方網(wǎng)站上明文列出了13種有關(guān)考場(chǎng)紀(jì)律的事項(xiàng)，這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門，如果CFA報(bào)名條件符合的考生在考試中違紀(jì)被調(diào)查，PCP這三個(gè)字母將會(huì)讓你刻骨銘心，因?yàn)榧磳⒌牡絹?lái)調(diào)查的漫長(zhǎng)程度一定是你始料未及的。而且無(wú)論調(diào)查的結(jié)果如何，在以后每一年的職業(yè)操守評(píng)定上，對(duì)于是否曾涉及過(guò)調(diào)查的那一問(wèn)上你永遠(yuǎn)都要勾選yes，就像一個(gè)抹不去記號(hào)一樣的留在了你的身上。

根據(jù)CFA協(xié)會(huì)2010-2013的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，所有13項(xiàng)有關(guān)考試的紀(jì)律全部都有違反先例，并施以不同程度的懲處措施，輕者警告到重者禁考5年，甚至有禁考，所有的懲處無(wú)論輕重，當(dāng)次的CFA成績(jī)一律取消。

注：

1.考官?zèng)]有抽查到不代表可以使用除 TI BA II和HP12之外的計(jì)算器

2.Knowingly代表CFA實(shí)際上承認(rèn)過(guò)失，即你在不知情的情況下 “被作弊”。但這樣的申訴勝算不高，因?yàn)榭烧{(diào)取的證據(jù)少之又少

3.“不敬”估計(jì)是打架罵人的意思

三、CFA特別強(qiáng)調(diào)考試中間需要注意事項(xiàng)

1、沒(méi)有聽(tīng)到拆看試卷的指令前不能拆看試卷，不然將被記錄，取消CFA成績(jī);

2、考試中間不能東張西望，更不能帶CFA notes有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績(jī);

3、考試中間有任何東西掉落地上須請(qǐng)示撿起，或請(qǐng)示去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績(jī);

4、考試結(jié)束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無(wú)意間觸碰計(jì)算器，也可能被誤認(rèn)為在計(jì)算，將被記錄，這個(gè)有先例，申訴未成功，也被取消成績(jī)畢竟CFA含金量那么高;

5、萬(wàn)一被記錄，千萬(wàn)不要緊張，耐心和考務(wù)人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認(rèn)錯(cuò)誤，說(shuō)明原因，盡力取得他們的原諒。

四、CFA考試違規(guī)處罰解析

首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消(Void)當(dāng)年考試成績(jī)。同時(shí)加以如下四種處罰的一種：

Private Reprimand：私下批評(píng)，相當(dāng)于口頭警告處分。此處罰并不對(duì)除當(dāng)事人以外的其他人公開(kāi)。

Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經(jīng)注冊(cè)為CFA正式會(huì)員，或CFA下屬協(xié)會(huì)(Society)會(huì)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。

Summary Suspension：處罰不配合CFA調(diào)查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項(xiàng)目的權(quán)利。

此處需要注意的是，有考生由于CFA考試大綱沒(méi)看完準(zhǔn)備不充分，考試就當(dāng)試水。對(duì)成績(jī)并不報(bào)希望，甚至不仔細(xì)閱讀和回復(fù)CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調(diào)查的考生基本上會(huì)攤上個(gè)終生禁考的結(jié)果，等到想再考的時(shí)候發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)沒(méi)有CFA報(bào)考資格參考了。所以小編在此處提醒大家，就算是進(jìn)去“陪考”的各位，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī);第二就算不小心違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復(fù)郵件，提供證據(jù)，配合調(diào)查，起碼能落個(gè)從輕發(fā)落!

Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項(xiàng)目。從1年到5年的限時(shí)禁考，到終身(permanent)禁考不等。

Similarity Analysis，這個(gè)東西簡(jiǎn)直是CFA協(xié)會(huì)的神器，具體方式是通過(guò)數(shù)據(jù)來(lái)分析，如果同一考場(chǎng)位子相近的幾位考生答案相似程度過(guò)高，則會(huì)被判“疑似違規(guī)”接受調(diào)查，這樣的方式很容易導(dǎo)致“被作弊”。所以第一，會(huì)做題的請(qǐng)蓋好自己的試卷，其次沒(méi)好好準(zhǔn)備但作弊技藝高超者也別想了，你就算躲得過(guò)考官的法眼，也躲不過(guò)CFA的相似度排查。

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