一、CFA簡介。

CFA由總部位于美國的CFA協(xié)會(原名為“投資研究及管理專業(yè)協(xié)會”--AssociationforInvestmentManagementandResearch簡稱AIMR)，進行資格評審和認定，自從上世紀(jì)六十年代中期第一次考試以來，CFA的考試已經(jīng)歷經(jīng)了近40個年頭。

CFA已經(jīng)毫無異議地成為全球金融第一認證體系，也因此被稱為金融第一考。CFA所推廣的金融理念已經(jīng)成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，CFA資格已廣泛地被全球金融機構(gòu)采用成為主要人力資源評估標(biāo)準(zhǔn)。特許金融分析師在全球增長速度迅速，CFA協(xié)會將此歸功于CFA知識體系的全球適用性和考試的嚴格性，及高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德要求。簡而言之，CFA特許證已經(jīng)成為金融市場公認的衡量從業(yè)人員水平的標(biāo)尺。

CFA在投資金融界被譽為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等的許多投資管理機構(gòu)甚至已經(jīng)把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求。CFA的全球公認性會使你的雇主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。

二、CFA含金量。

1、全球等級的金融執(zhí)業(yè)證書。

CFA由美國特許金融分析師協(xié)會(CFA Institute)主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了50多個年頭。截止2010年10月，CFA協(xié)會擁有會員103,109人，持證人91,555人，會員遍布全球137個。為了更好的服務(wù)中國的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China。隨著CFA考試影響力的擴大，美國特許金融分析師協(xié)會已經(jīng)成為全球知名和影響力的專業(yè)金融從業(yè)人員組織。

2、面向全球的“金融專家許可證”。

美國特許金融分析師協(xié)會和CFA考試，由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在內(nèi)的金融專家和投資大師創(chuàng)立。起初，它只是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號。但隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，CFA持證人也越來越受到證券業(yè)之外金融行業(yè)的青睞。

目前，大型銀行、證券公司、會計師事務(wù)所和咨詢公司均成為CFA持證人多的就業(yè)選擇。近年來，中國參加CFA考試的考生人數(shù)也急速增長，中國的CFA持證人數(shù)量也增長迅速。

CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問、財務(wù)總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包括與投資有關(guān)的各個領(lǐng)域，如財務(wù)分析、資產(chǎn)評估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應(yīng)用于實際情況的能力，使其適應(yīng)銀行、保險、證券、基金等各類型金融機構(gòu)的職務(wù)需要。

因為薪資水平往往是就業(yè)市場的反映，CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對CFA證書的價值認可。自1963年第一個注冊金融分析師產(chǎn)生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

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3、極高的國際認可程度。

英國證券及投資公會(SII)給予CFA持證人英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI);對通過CFA成績符合相關(guān)經(jīng)驗要求的CFA持證人，即授予成為會員(FSI)。

美國紐約證券交易所(NYSE)規(guī)定：CFA持證人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部分，便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA持證人等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

三、CFA知識涵蓋內(nèi)容。

通過CFA考試內(nèi)容你會有效學(xué)習(xí)如何分析股票，債券，衍生工具和財務(wù)比例從而加強你在金融投資行業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價值會體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融投資界的MBA，在全球金融市場更為搶手。希望在金融投資界領(lǐng)域的人，CFA資格是一個非常明智的選擇。我國經(jīng)濟學(xué)家厲以寧先生也認為，CFA資格是國際通行的、權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

準(zhǔn)備考CFA(注冊金融分析師)的人越來越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，則是由于全球金融的快速發(fā)展，決定了CFA對就業(yè)的巨大幫助，以及就業(yè)后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)!世界金融市場的成長帶來對合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標(biāo)準(zhǔn)來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個標(biāo)準(zhǔn)就是CharteredFinancialAnalyst注冊金融分析師。

四、考取CFA證書必須滿足的條件。

1、通過CFA三級考試。

LevelI試單純客觀題的考試,主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解;

LevelII主要考察資產(chǎn)評估的能力(2005年后LevelII改為選擇題);

LevelIII則考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力,LevelIII考試的形式是50%的論文和50%的應(yīng)用題(其中主要是案例分析)。

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2、CFA報名條件。

在參加CFA認證考試之前,可以不具備投資管理決策方面的工作經(jīng)驗,但需要滿足以下CFA報考條件:

1、4年制本科學(xué)歷(在校大四學(xué)生也可)。

2、3年制大專學(xué)歷加上1年全職工作經(jīng)驗。

3、2年制大專學(xué)歷加上2年全職工作經(jīng)驗。

4、四年被CFA協(xié)會所認可的工作經(jīng)驗。

包括:在投資決策過程(如金融分析、投資管理、和證券分析等等)中收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟和統(tǒng)計數(shù)據(jù);直接或間接主管他人進行上述活動;從事上述投資決策活動的教學(xué)培訓(xùn)工作等等。

五、CFA職業(yè)分布。

那么CFA(Chartered Financial Analyst，特許金融分析師)證書到底能為自己的CFA就業(yè)前景和個人發(fā)展帶來什么樣的驚喜，考取證書后個人在金融行業(yè)的發(fā)展方向會如何，CFA更加適合哪些職位，這些職位的待遇如何?以及擁有了CFA證書后該如何應(yīng)對各種面試呢?現(xiàn)在就來了解一下吧!

1、全球范圍內(nèi)。

根據(jù)2015年的調(diào)查數(shù)據(jù)統(tǒng)計，CFA 協(xié)會在全球超過 150個和地區(qū)共有 13.5 萬名會員，下圖為 CFA 全球范圍會員的工作情況。

2、主要職業(yè)分布。

投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理)：22%

研究員(分析師)：15%

C-level 高管：7%

咨詢顧問：6%

風(fēng)控經(jīng)理：5%

企業(yè)金融分析師：5%

客戶經(jīng)理：5%

財務(wù)顧問：5%

從地理位置上來看，北美地區(qū)擁有CFA證書的人多，為65%;歐洲和亞太地區(qū)的人數(shù)相當(dāng)，分別為16%和15%;其余地區(qū)相對較少，加起來不超過5%

3、地理分布。

北美：65%

歐洲：16%

亞太：15%

中東及非洲：3%

拉美及加勒比：1%

4、CFA持證人所在企業(yè)分布。

5、雇主。

JP Morgan Chase(摩根大通)PwC(普華永道)

HSBC(匯豐銀行)

Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)

UBS(瑞銀)

E&Y(安永)

RBC(加拿大皇家銀行)

Citigroup(花旗集團)

Morgan Stanley(摩根士丹利)

Wells Fargo(富國銀行)

每家各有幾百到一千余名 CFA持證人供職。

另外，也能看出，金融機構(gòu)的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡(UBS 和 Wells Fargo 里持證人更多一些)，但是普華永道和安永兩大會計師事務(wù)所的 Candidate 則遠多于 Charterholder，個人理解是四大本身人員流動性大。

CFA含金量一直是業(yè)內(nèi)所認可的，基金、證券、銀行、投行、上市公司，幾乎所有的大型企業(yè)、大型金融機構(gòu)里，都不乏CFA持證人的身影?？瓷先?，CFA前景是十分的明朗，但是其實想要好的發(fā)展，也需要自身的努力。有個如此重磅的證書，自然讓自己的身價提升，但現(xiàn)實中同樣需要自己在工作上積累經(jīng)驗。

很多人考到CFA就是沖著CFA就業(yè)前景好，薪水高的投行去的。如果有時間、有耐心、不差錢，那考下CFA 當(dāng)然 doesn't hurt，但是不要指望 CFA(甚至只是 Level 1/2 candidate)就能讓你脫穎而出。

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