1、第一類

該CFA學(xué)員通常是經(jīng)管專業(yè)的，學(xué)過相關(guān)的課程，比如經(jīng)濟(jì)學(xué)，會(huì)計(jì)學(xué)，概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)，金融學(xué)等的知識(shí)，常常會(huì)和我說，一級(jí)的內(nèi)容其實(shí)不難，如果要是都翻譯成中文，完全不用擔(dān)心考試。

這類考生主要是英語(yǔ)水平的問題。能夠敢于參加CFA的考試的學(xué)生，大部分英語(yǔ)至少也是四六級(jí)，同時(shí)CFA考試中的絕大部分英語(yǔ)并不難，主要難點(diǎn)在金融術(shù)語(yǔ)上面。

兩個(gè)建議

一、中英CFA note參照閱讀法：在看note的過程中，將中英note同步放在身前，以英文note為主，在看的過程中發(fā)現(xiàn)不認(rèn)識(shí)的單詞的時(shí)候，抬眼看中文note對(duì)應(yīng)頁(yè)的對(duì)應(yīng)詞，并在英文詞旁記下中文字義，從而能夠語(yǔ)境中透視對(duì)該詞的本質(zhì)含義，同時(shí)不打斷自己的理解文中內(nèi)容的思路。

二、關(guān)鍵詞擷取法：在看網(wǎng)課的過程中，學(xué)員聽到或者是看到不認(rèn)識(shí)的英文單詞的時(shí)候，要分門別類記錄在專用的本子上，標(biāo)記好中文字義，并且及時(shí)回看復(fù)習(xí)，加深掌握。以上的方法都強(qiáng)調(diào)學(xué)員能夠在學(xué)習(xí)過程中同時(shí)解決金融術(shù)語(yǔ)的問題，能夠在上下文語(yǔ)境中理解單詞的意義，并且由于語(yǔ)境的存在，該單詞可以和周圍的單詞，句子連接在一起，相互加強(qiáng)加深記憶。

2、第二類

該類學(xué)生會(huì)說，其他的科目難度都還好，就是覺得財(cái)報(bào)比較難。

CFA考試大綱中財(cái)務(wù)報(bào)告與分析這門科目因其體量大以及學(xué)員缺少一定的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的，所以相對(duì)比較難一些。財(cái)務(wù)報(bào)告分析這一科目分為兩部分，財(cái)報(bào)報(bào)告的方法和分析的方法。分析的內(nèi)容是通過一定規(guī)則報(bào)告后的內(nèi)容，因此理解如何報(bào)告是一件重中之重的事，理解了報(bào)告，后面的內(nèi)容基本上是順?biāo)浦鄣氖虑?。note中的關(guān)于報(bào)告的內(nèi)容并不全面，很多內(nèi)容比較抽象，(全套原原版書3000余頁(yè)，而note只有1500余頁(yè)，減少了一半)。

三個(gè)建議

一、大體了解一下財(cái)務(wù)報(bào)告的方法：在這里可以看一本《一本書讀懂財(cái)報(bào)》，本書是清華大學(xué)會(huì)計(jì)系主任肖星老師專門為零基礎(chǔ)的初學(xué)者寫作，它將幫助初學(xué)者循序漸進(jìn)、輕松自如地掌握財(cái)務(wù)報(bào)表的相關(guān)知識(shí)，快速入門。這本書不到200頁(yè)，看起來也比較輕松。

二、對(duì)照真實(shí)財(cái)報(bào)：針對(duì)CFA note內(nèi)容比較抽象這一特征，學(xué)員在學(xué)習(xí)的過程中可以到網(wǎng)上下載一個(gè)即期的真實(shí)的財(cái)報(bào)快速瀏覽一下感受一下CFA就業(yè)前景的情況。在看書的過程中，看到講述財(cái)報(bào)具體部分的時(shí)候可以拿出來對(duì)照看一下，增加具體的感知。比如講到財(cái)報(bào)附注的主要內(nèi)容的時(shí)候，可以對(duì)應(yīng)看一下下載好的財(cái)報(bào)的內(nèi)容。(建議下載內(nèi)地在香港市場(chǎng)上市的公司的年報(bào)，在該公司網(wǎng)站上可以下載，比如蒙牛公司)

三、掌握學(xué)習(xí)方法：除此之外，學(xué)員感到財(cái)報(bào)理解比較困難，可能還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)更為科學(xué)的學(xué)習(xí)方法。

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3、第三類

該類學(xué)員在快要CFA考試的時(shí)候基本上已經(jīng)將全部的知識(shí)點(diǎn)過了一遍或是更多，通過書本或是通過視頻，平時(shí)學(xué)習(xí)很認(rèn)真，盡管有的考生是在職的，卻能嚴(yán)格管理好每日不多的學(xué)習(xí)時(shí)間，但是每每和我溝通的時(shí)候卻很是擔(dān)憂，說自己還是沒有很深的印象，或者是做CFA歷年真題題目的時(shí)候，感覺有較多的地方比較生疏，自己感覺并沒有形成體系。

第三個(gè)問題其實(shí)是因?yàn)橹R(shí)點(diǎn)不成體系化，不深刻，因此記不牢。第三個(gè)問題其實(shí)往往伴隨著前面兩個(gè)問題，那么上述的策略都是可以使用。如果僅在此問題框架下考慮的話，根本原因是兩點(diǎn)：一、對(duì)于單個(gè)知識(shí)點(diǎn)的理解不夠深徹;二、并沒有將知識(shí)體系化。

二個(gè)建議

一、需要進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)方法的科學(xué)性。

二、學(xué)習(xí)筆記本：一定要有自己的學(xué)習(xí)筆記本，自己整理的內(nèi)容，寫下來的才是自己的!

4、第四類

快要考試了，該類CFA考試報(bào)名學(xué)員卻還沒來得及將知識(shí)點(diǎn)過完一遍，有的甚至和我說怯生生的說還沒復(fù)習(xí)到一半。理由通常是在職，平時(shí)工作很忙，還要照顧家庭，時(shí)間不充裕，還有時(shí)間把控不夠好的問題。學(xué)生們或多或少，深淺不一，都會(huì)遇到上述問題中的某條或是幾條?？吹綄W(xué)員們臨近考試了卻依舊遇到些麻煩，很是著急，也會(huì)提出一些方法去幫助他們，甚至花了很多時(shí)間做了科目重難點(diǎn)的思維導(dǎo)圖幫助考生們復(fù)習(xí)。

與其臨考前慌張突擊，如若在前期準(zhǔn)備時(shí)間里采取有效的策略，穩(wěn)扎穩(wěn)打，將這些未來可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)消彌于無形之中，會(huì)更加有利于自己對(duì)于知識(shí)的掌握以及面對(duì)考試。沒有慌張，沒有急促，沒有東一榔頭西一棒槌，相反是任爾風(fēng)浪起，穩(wěn)坐釣魚臺(tái)!這樣豈不更好!

第四類問題是屬于時(shí)間管理的問題。在備考學(xué)生中，有很多是在職的，相比于大學(xué)生來說，在時(shí)間方面先天不足，也有的在年底的時(shí)候工作特別忙，而CFA一級(jí)考試正好是在年尾的時(shí)候，導(dǎo)致沒有辦法完成學(xué)進(jìn)度，因此臨近考試但是卻沒有將知識(shí)點(diǎn)過完一遍。希望此文能夠盡可能的去控制那些可以控制的要素，以期能夠幫助學(xué)員管理好自己的時(shí)間，盡可能完成學(xué)習(xí)進(jìn)度。

三個(gè)建議

一、估算總學(xué)習(xí)時(shí)間：對(duì)于全部學(xué)習(xí)內(nèi)容的總學(xué)習(xí)時(shí)間有個(gè)模糊的概念，倘若是看note的話，大概清楚自己看20頁(yè)所花的小時(shí)數(shù)(包括做對(duì)應(yīng)章節(jié)的習(xí)題)，之后根據(jù)總頁(yè)數(shù)去估算總小時(shí)，然后再根據(jù)自己每天平均可以抽出的時(shí)間，去估算總天數(shù);臨近考試前一個(gè)月能夠過完兩遍知識(shí)點(diǎn)并做完原版書后面的習(xí)題，這算是準(zhǔn)備比較充分的。

因此后面可以留下時(shí)間去做綜合性試題，并查缺補(bǔ)漏。如果學(xué)員使用的是網(wǎng)課，可以同樣的方法去測(cè)算總花費(fèi)天數(shù);(過第一遍和第二遍之間的時(shí)間正常情況下是有顯著差異的，一般是2:1到3:1的比例，以第一遍復(fù)習(xí)程度深淺而異)

二、時(shí)間充裕階段多做準(zhǔn)備：對(duì)于年中年尾的時(shí)候會(huì)比較忙的學(xué)員，假如前期準(zhǔn)備階段時(shí)間尚顯充裕，要提高CFA成績(jī)要行動(dòng)快一些，在可控的時(shí)候做足夠多準(zhǔn)備抵御未來不可知不可控的風(fēng)險(xiǎn)。

三、使用美國(guó)經(jīng)典的GTD(Getting Things Done)時(shí)間管理方法

下面我注重介紹一下美國(guó)經(jīng)典的GTD(Getting Things Done)時(shí)間管理方法。

GTD時(shí)間管理法出自戴維艾倫的經(jīng)典著作《搞定》，旨在教導(dǎo)人們?nèi)绾喂芾砗梦覀兊男闹呛托袆?dòng)，從而能夠在繁忙的工作與生活中高效的處理好各項(xiàng)事情，是的緊急事件，重要事件四象限的升級(jí)版本。

目標(biāo)：解除精神上的負(fù)擔(dān)，并把事情做好。只有輕松，才能高效。

重要的技巧：把一切事情趕出大腦，如果一件事情總占據(jù)你的大腦，思維將受阻。

自下而上的方法：先瑣事，再理想。當(dāng)?shù)讓拥木唧w事務(wù)得到及時(shí)處理后，也就為更高層級(jí)的思維活動(dòng)做好了準(zhǔn)備。

具體的操作步驟：

1.準(zhǔn)備階段：確定好時(shí)間、空間、工具，以構(gòu)筑一個(gè)學(xué)習(xí)區(qū)，提高學(xué)習(xí)的代入感。

2.收集階段：收集一切引起我們注意的事務(wù)和信息，無論大小、輕重緩急。并將其存儲(chǔ)在大腦以外的某個(gè)地方，如紙質(zhì)/電子記事薄。但是工作籃中事務(wù)的數(shù)量必須在可控范圍之內(nèi)，并定期清理工作籃子。一旦放進(jìn)工作籃子就從腦海中清空，忘記掉。按照計(jì)劃順執(zhí)行。

3.處理階段：這個(gè)階段要進(jìn)行事務(wù)處理，清空工作籃子。指的是識(shí)別收集到的事物，確定它是是什么，意味著什么，需要采取怎樣的行動(dòng)。并不是所有的都要自己來處理，有的可以委托，比如讓家人支持自己的學(xué)習(xí)畢竟CFA含金量那么高，可以多分擔(dān)一些平時(shí)自己的家庭事務(wù)。

4個(gè)處理原則：

a.首先處理工作籃子上面的事務(wù)，緊急的事件。

b.倘若一件事可以兩分鐘內(nèi)做完，立刻做。

c.一次只做一件事。

d.不把任何事再放進(jìn)工作籃子。

按照計(jì)劃處理相應(yīng)的工作，可設(shè)置行動(dòng)時(shí)間提醒。倘若能夠在在臨近CFA考試一個(gè)月的時(shí)候盡可能的減輕或者避免此四類問題的的出現(xiàn)，過完兩遍知識(shí)點(diǎn)，并且做完原版書課后習(xí)題，在一個(gè)月做好知識(shí)鞏固、難點(diǎn)突破和綜合性試題的訓(xùn)練，那么考試通過還是很有希望的!

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