在投行的時候，常常有人問我，想進投行如果考CFA特許金融分析師有幫助嗎?

我每次都很不忍心打擊別人的積極性，就委婉的說，

如果你已經(jīng)有了，那肯定不是壞事，至少能證明你對金融的興趣。

如果你之前就是相關(guān)背景，那就是錦上添花。

如果你之前也沒有相關(guān)finance背景，CFA也是一個挺好的全面了解金融知識的工具。

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末了不忘加一句，但很可惜，如果你考CFA僅僅是為了進入投行，那就是白花力氣了。

特許金融分析師(Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA)，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證，是由美國金融分析師協(xié)會(CFA Institute)于1963年創(chuàng)辦。考生只要通過三段不同難度的考試，再累積至少四年投資決策相關(guān)工作經(jīng)驗，并遵守CFA的道德標準守則(Code of Ethics and Standards)，即可獲得特許金融分析師(CFA)證書和稱號。

因為CFA是專業(yè)證書，主要學(xué)習(xí)投資組合管理和資產(chǎn)估價等投資管理的核心課程，包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟學(xué)分析方法、財務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。

(上圖轉(zhuǎn)自efinancialcareers，全球的CFA charterholder中，IB analyst僅占了4%，Trader僅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst總共占金40%)

而Investment Banking 完全不屬于金融分析師范圍，我接觸到的Investment Banker家中，就只有1人有CFA證書，而且他主要客戶都是Asset Management公司，自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。對于投行來說，MBA(工商管理碩士)比CFA更加有用。一些大的投行甚至?xí)Y助員工去讀非全日制的MBA，但很少聽說有投行會資助員工讀金融分析師的。

但不是說CFA考試一點用也沒有，如果你是在投行里的Research部門，那么CFA就是一個很有價值的文憑。只是Research部門和IBD部工作內(nèi)容和生活方式有很大的不同。

一個是早上7點上班，了解自己分析研究的公司動態(tài)，修改修改金融模型，寫寫報告，打打電話給交易員，傍晚7-8點就下班了。

另一個是早上9點上班，在上班路上就要開始看郵件，然后讀新聞，查不同數(shù)據(jù)，開電話會議，一遍又一遍的改PowerPoint，確保每一頁的格式，顏色，字體大小等等都挑不出錯來，隨時等待老板新的命令，永遠不知道今天幾點可以下班。

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另外，很多銀行的Research部門也會贊助你去考試所以在考CFA之前，是先確定自己到底是要做IBD還是做Research，不然可能會白花力氣。讀CFA不是省力的事，官網(wǎng)上推薦大家至少要復(fù)習(xí)250個小時。我有同事連續(xù)三年考試，每年1-6月的每個周末都花在了學(xué)習(xí)上，根本沒有時間去享受自己的業(yè)余時間。

在Asset Management行業(yè)，CFA也是很有價值的。近幾年金融危機，投行業(yè)務(wù)不景氣，所以很多畢業(yè)生都加入了資產(chǎn)管理行業(yè)工作。那里工作沒有投行緊張，也能天天接觸到市場動態(tài)。

大公司像Barclays等都非常鼓勵員工去考金融分析師，并且會資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費用，每段CFA考試費用和輔導(dǎo)材料約要1800美金，三段下來，公司也要花查不多6000美金來讓員工拿到CFA的稱號。

不過對于Asset Management行業(yè)，CFA所學(xué)的內(nèi)容非常有用，所以公司也愿意花這筆錢。因此，你也不用自己掏錢去考試。

以上就是我的觀點，希望對大家有幫助。

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