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CFA特許金融分析師與碩士博士學(xué)位區(qū)別

特許金融分析師 CFA，在西方一直被視作進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”，它是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)1963年設(shè)立的特許金融分析師資格證書(shū)考試，自設(shè)立以來(lái)，就已經(jīng)成為全球投資業(yè)里為嚴(yán)格與含金量的資格認(rèn)證。

目前全球范圍內(nèi)擁有超過(guò)10萬(wàn)名CFA持證人會(huì)員，獲得CFA持證人認(rèn)證可以使自己迅速成為金融機(jī)構(gòu)力爭(zhēng)羅致的對(duì)象，究其原因在于CFA以投資實(shí)用性為基礎(chǔ)的全球統(tǒng)一考試內(nèi)容，聚焦了投資決策必備知識(shí)與技能。

CFA協(xié)會(huì)是全世界上的投資行業(yè)專(zhuān)業(yè)團(tuán)體之一

CFA協(xié)會(huì)由全球性投資專(zhuān)業(yè)人士會(huì)員組成，屬于全球非盈利性專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，具有悠久的歷史，負(fù)責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦CFA考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則。截至2017年10月，全球CFA持證人已有143,673人。會(huì)員遍布全球137個(gè)。

為了更好的服務(wù)中國(guó)的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會(huì)于2008年12月成立CFA China，使命是：提供質(zhì)的會(huì)員服務(wù)以支持CFA投資專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn);通過(guò)后續(xù)教育及活動(dòng)建立廣泛的會(huì)員之間及會(huì)員與投資團(tuán)體之間緊密的聯(lián)系。

北京CFA持證人為1304人，上海CFA持證人為1791人，廣州CFA持證人為136人，深圳CFA持證人為456人。北上廣深CFA持證人合計(jì)為3687人，約占全國(guó)CFA持證人的84%。

未來(lái)5年尚有20萬(wàn)名金融人才缺口，因此近年來(lái)，CFA在投資領(lǐng)域中變得炙手可熱，受到眾多專(zhuān)業(yè)人士追捧。究其原因在于CFA以實(shí)用性為基礎(chǔ)的考綱，聚焦投資決策必備知識(shí)與技能。

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CFA項(xiàng)目的一大特色就是誠(chéng)信

雇主與投資人對(duì)基金經(jīng)理和金融分析師的信任來(lái)自于CFA持證人對(duì)道德倫理準(zhǔn)則的遵守，不違背執(zhí)業(yè)使命。建立之初，CFA持證人一直秉承遵守倫理準(zhǔn)則，不斷建立和維護(hù)他們?cè)谌蛲顿Y界誠(chéng)信的形象，被業(yè)界成為“華爾街金融第一考”。

世界金融市場(chǎng)的成長(zhǎng)產(chǎn)生了對(duì)合格投資專(zhuān)業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候更需要一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量金融分析人員的知識(shí)、誠(chéng)信和專(zhuān)業(yè)化程度，從而信賴(lài)他們管理資產(chǎn)，特許金融分析師(CFA)就是這樣一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

CFA資格廣泛授予投資領(lǐng)域內(nèi)的專(zhuān)業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等等。

CFA要求它的持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從基礎(chǔ)概念的掌握，到分析工具的運(yùn)用，以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。

CFA考試是由總部在美國(guó)的"特許金融分析師協(xié)會(huì)"(CFA Institute)主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權(quán)威機(jī)構(gòu)是CFA協(xié)會(huì),CFA候選人需要通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試以展示候選人對(duì)知識(shí)的掌握程度。

由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應(yīng)掌握金融知識(shí)外，對(duì)于英語(yǔ)非母語(yǔ)的專(zhuān)業(yè)人士來(lái)說(shuō)還必須具備良好的英文專(zhuān)業(yè)閱讀能力。

CFA的知識(shí)體系動(dòng)態(tài)地反映著全球投資行業(yè)不斷發(fā)展變化的理論和實(shí)踐

CFA的另一個(gè)特色就是誠(chéng)信。雇主與投資人對(duì)資產(chǎn)經(jīng)理和金融分析師的信任來(lái)自于CFA持證人持續(xù)不斷地遵守倫理準(zhǔn)則，建立和維護(hù)他們?cè)谌蛲顿Y界誠(chéng)信的形象。贏得CFA稱(chēng)號(hào)標(biāo)志著贏得全球、全行業(yè)的尊重與青睞!

CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)：如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)/定量分析方法/宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)/會(huì)計(jì)學(xué)/公司理財(cái)/世界金融市場(chǎng)與投資工具估值與投資理論/固定收益證券及其管理/權(quán)益投資分析其它種類(lèi)投資工具的分析/投資組合管理。

CFA三級(jí)認(rèn)證制度

CFA的考試認(rèn)證包括三級(jí)，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級(jí)考試(從2003年起，世界的某些地區(qū)和可以進(jìn)行兩次一級(jí)考試)，因此CFA項(xiàng)目需要至少兩年半完成。

CFA候選人必須按順序通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試。每個(gè)級(jí)別是依據(jù)當(dāng)年考試大綱內(nèi)容，候選人要通過(guò)6個(gè)小時(shí)的考試，三個(gè)小時(shí)早上和三個(gè)小時(shí)下午的考試。

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CFA與碩士博士學(xué)位的比較

在CFA的官方網(wǎng)站上就明確指出CFA是研究生水平的考試，還要學(xué)習(xí)多元統(tǒng)計(jì)分析，時(shí)間序列等課程，考CFA必須具有學(xué)士水平，但與碩士或MBA相比CFA具有以下優(yōu)勢(shì)

1)CFA完全采用國(guó)外權(quán)威的教材，并且經(jīng)常更新，其體系完全跟國(guó)際接軌，緊跟投資業(yè)發(fā)展步伐，而且考試注重操作和實(shí)務(wù)，比高等教育更有優(yōu)勢(shì)。而國(guó)內(nèi)碩士學(xué)位或MBA的教材很多十分陳舊，又不具有權(quán)威性。

2)規(guī)范性。與國(guó)內(nèi)的考試和高等教育不同，CFA考試沒(méi)有作弊和漏題現(xiàn)象，任何人都難以搞假，不管你是高干子弟還是億萬(wàn)富翁。

3)與高等教育不同，CFA具有嚴(yán)格的行業(yè)自律，如果犯有欺詐等會(huì)被立即取消CFA執(zhí)照，CFA一般都不會(huì)去違紀(jì)犯法，這也對(duì)金融投資公司具有吸引力。

4)全世界有14萬(wàn)人通過(guò)CFA或正在參加考試，擁有CFA就擁有14萬(wàn)名同學(xué)。投資公司如美林證券、JP摩根、摩根斯坦利都聘用了大量的CFA，他們自然十分了解和認(rèn)可CFA，擁有CFA就容易與他們溝通合作，而國(guó)內(nèi)碩士學(xué)位或MBA卻難以得到他們的信任。

這也是國(guó)外許多MBA甚至博士也參加CFA考試的原因。例子：Frank Fabozzi曾為麻省理工學(xué)院Sloan商學(xué)院正教授，金融學(xué)家，債券研究權(quán)威，投資雜志Journal of Portfolio Management主編，就參加了CFA考試，并取得CFA證書(shū)。

5)CFA的內(nèi)容以應(yīng)用為主，注重實(shí)際操作，密切聯(lián)系實(shí)際，避免花過(guò)多精力在理論上。而目前的學(xué)歷教育大多比較空泛，缺乏實(shí)用性，為用人單位所頭痛。

6)權(quán)威性。舉辦CFA考試的機(jī)構(gòu)AIMR本身是一個(gè)具有悠久歷史和聲譽(yù)的，其創(chuàng)辦的投資雜志《Financial Analyst Journal》被譽(yù)為應(yīng)用金融和投資領(lǐng)域的世界水平的雜志，具有極高的引用率和影響。

7)性和標(biāo)準(zhǔn)性。會(huì)計(jì)和精算考試在全世界都有幾個(gè)比較權(quán)威的考試，(精算有美國(guó)SOA和英國(guó)FIA，會(huì)計(jì)有ACCA、美國(guó)CPA等)，而全世界投資業(yè)只有這一個(gè)權(quán)威的考試，擁有CFA可以在國(guó)外一些地區(qū)就業(yè)。

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