您現(xiàn)在的位置：首頁CFA考試科普：CFA與AFP、CFP有什么聯(lián)系和關(guān)系？

科普：CFA與AFP、CFP有什么聯(lián)系和關(guān)系？

發(fā)表時(shí)間： 2017-12-17 09:20:07 編輯：wangmumu

特許金融分析師CFA是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量很高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，是華爾街大門的入場(chǎng)券。AFP 金融理財(cái)師AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。CFP國(guó)際金融理財(cái)師，被華爾街日?qǐng)?bào)譽(yù)為國(guó)際金融理財(cái)業(yè)界最高榮耀。

CFA(Chartered Financial Analyst)

中文：特許金融分析師

CFA是全球投資業(yè)里為嚴(yán)格與含金量很高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，是華爾街大門的入場(chǎng)券。

AFP (Associate Financial Planner)

中文：金融理財(cái)師

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的是兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)(AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證制度。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。

CFP(Certified Financial Planner)

中文：國(guó)際金融理財(cái)師

CFP被《華爾街日?qǐng)?bào)》譽(yù)為國(guó)際金融理財(cái)業(yè)界榮耀。

AFP(金融理財(cái)師)CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)

AFP(金融理財(cái)師)和CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)是一個(gè)國(guó)際證書，是由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)(FPSB)。在中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證制度，AFP(金融理財(cái)師)和CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)。需要培訓(xùn)通過后才能參加考試，考試合格才能拿到相應(yīng)的證書。

“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

CFP系列資格認(rèn)證體系由教育(Education)，考試(Examination)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成，即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

教育：作為認(rèn)證申請(qǐng)人必須完成FPSB規(guī)定的核心金融理財(cái)課程及會(huì)員國(guó)或地區(qū)規(guī)定的本土化相關(guān)課程，掌握金融理財(cái)規(guī)劃的理論和實(shí)際操作知識(shí)。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛，主要有金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

考試：申請(qǐng)人必須通過綜合性的CFP系列認(rèn)證考試以考察其對(duì)金融理財(cái)相關(guān)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識(shí)之外，還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財(cái)知識(shí)解決實(shí)際生活中復(fù)雜問題的能力。CFP系列認(rèn)證考試涵蓋了金融理財(cái)規(guī)劃的各個(gè)方面，包括金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：申請(qǐng)人申報(bào)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)由有資質(zhì)的專業(yè)人士進(jìn)行驗(yàn)證?，F(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司要求申請(qǐng)人需具備在下列機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：金融機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，律師事務(wù)所以及現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

職業(yè)道德：作為認(rèn)證的一步，申請(qǐng)人必須承諾遵守《金融理財(cái)師道德準(zhǔn)則和專業(yè)責(zé)任》及《金融理財(cái)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。金融理財(cái)師必須揭示所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的調(diào)查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務(wù)，做到客觀并符合客戶需求。金融理財(cái)師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益沖突。

CFA(特許金融分析師)

CFA是一個(gè)國(guó)際證書，是由美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)頒發(fā)。在業(yè)界是一個(gè)高大上的證書。

CFA不強(qiáng)制要求培訓(xùn)，沒有特定的授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，只要按照順序完成CFA的三級(jí)考試即可，完成三級(jí)考試之前是無法拿到CFA的證書，因?yàn)橹爸挥谐煽?jī)單，所以無法使用其商標(biāo)。目前CFA一級(jí)考試每年的6月和12月有考試，二級(jí)、三級(jí)每年只有6月一次考試，由于考試時(shí)間的限制，要通過三級(jí)考試至少需要三年的時(shí)間，耗時(shí)較長(zhǎng)?？荚嚍槿⑽目荚?，所以英語功底必須要很強(qiáng)。

CFA的含金量很高，這個(gè)毋庸置疑，是華爾街大門的入場(chǎng)券。但是三級(jí)考下來能順利通過的確實(shí)也不多，難度比較大。建議報(bào)班學(xué)習(xí)，CFA優(yōu)惠課程點(diǎn)我咨詢>>>