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考出CPA+CFA證書,進(jìn)四大、投行和VC會(huì)不會(huì)比較容易些?

發(fā)表時(shí)間: 2018-03-02 09:19:59 編輯:wangmumu

考下CPA+CFA,進(jìn)四大、投行和VC就比較容易了?社招進(jìn)投行的話,一般來說四大+cpa,不一定要全考出來,硬件條件就滿足了,面試前做些功課,一般都沒問題。如果校招進(jìn)投行,一般來說碩士學(xué)歷成績好,有投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷,機(jī)會(huì)比較大。

  職業(yè)生涯始于四大之一的PwC,在PwC工作了三年,跳槽中拿到上市券商投行總部offer,也去幫忙了一周,終選擇去了VC,我VC的同事之前就干了5年P(guān)E,所以就個(gè)人經(jīng)歷來說,應(yīng)該是能夠有資格回答這個(gè)問題的~ 我就以我自身為例講講拿到這些offer時(shí)的背景好了。

  四大篇

  2010年本科畢業(yè),當(dāng)時(shí)就投了2家PWC和DTT,都進(jìn)了終面,PwC拿到offer,DTT沒有當(dāng)時(shí)手上的籌碼:

  1.學(xué)歷:本科上外英語系,績點(diǎn)不錯(cuò),算是前10%,

  2.實(shí)習(xí)經(jīng)歷:兩份銀行實(shí)習(xí)經(jīng)歷:某銀行信用卡中心及某銀行國際結(jié)算部(對進(jìn)四大應(yīng)該幫助不大,當(dāng)時(shí)我記得PWC manager面的時(shí)候問我實(shí)習(xí)經(jīng)歷都是銀行,為什么不去銀行來著。。)

  求職過程:

  首先通過簡歷篩選(這意味著你必須是目標(biāo)學(xué)校學(xué)生,績點(diǎn)別低于3.0).

  筆試(PWC是一般的筆試,DTT是性格測試),一般筆試準(zhǔn)備下就能過(比如在應(yīng)屆生論壇上的求職大禮包有習(xí)題可以練練),性格測試的淘汰機(jī)制我不清楚......性格測試不過的話感覺有些悲劇......

  AC面:

  (PwC的AC面包括群面和manager面,DTT的AC面就是群面),我群面的策略都是采取當(dāng)time controller的角色:即主動(dòng)申請控制大家討論案例的進(jìn)程,適時(shí)總結(jié),這種策略一般比較有效。

  是Par面

  (完全看緣分,氣場合不合)DTT終面的時(shí)候是個(gè)陰雨天,Par一開始就問我哪里人,然后記了下,用全中文和我面,問我什么專業(yè)的,我說英語系的,她又記了下,問我CPA要考幾年,我說考CPA用五年吧。。。她驚訝了下(當(dāng)時(shí)自己想低調(diào)點(diǎn)。。。),于是就悲劇了。。。

  PwC終面的時(shí)候是一個(gè)陽光燦爛的日子,PAR是在美國讀了MBA的在美國呆了蠻長時(shí)間的中國人,英文面試,當(dāng)時(shí)問我的問題就是為什么選四大,一些簡歷中內(nèi)容的常規(guī)問題以及英語系的一些出路的問題,當(dāng)時(shí)詳談甚歡,聊完她送我出去,正好是感恩節(jié),我還記得那天陽光明媚,我和她說Happy Thanksgiving! 當(dāng)時(shí)就覺得十拿九穩(wěn)了,回去后寫了封感謝信,第二天就拿到offer letter了:)

  總結(jié):

  進(jìn)四大的話,學(xué)校要是目標(biāo)學(xué)校,績點(diǎn)不要太差,筆試好好準(zhǔn)備,面試要融入討論,不要不說話,給人不合群或太強(qiáng)勢的感覺,然后終面就看緣分了~

投行求職要求

  投行篇

  2013年從PwC辭職,去香港中文大學(xué)讀了以課程嚴(yán)酷著稱的Chak領(lǐng)銜的全明星MSF地獄課程~那可算是我學(xué)生生涯中刻苦的一段日子,本科數(shù)學(xué)基礎(chǔ)薄弱的我要同時(shí)面對各種恐怖數(shù)學(xué)的摧殘,那段日子還要繼續(xù)考CPA和CFA,基本每天除了上課,就是圖書館看書,晚上沿海邊跑個(gè)步,偶爾打個(gè)羽毛球,睡覺~

  2014年6月回國時(shí)我是CFA一級(jí)通過(二級(jí)好像我拿到offer時(shí)還沒出成績),CPA四門通過(上一年非常悲慘的審計(jì)59),金融碩士學(xué)歷,四大三年工作經(jīng)驗(yàn),進(jìn)了東方資產(chǎn)的投行部門從事房地產(chǎn)投融資工作,但當(dāng)時(shí)我面試的時(shí)候就告訴老板我想做VC~且房地產(chǎn)投融資也不是傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù),我就不重點(diǎn)寫了。

  2015年下半年我覺得我還是想做VC,如果一時(shí)不能進(jìn)就去做股權(quán)業(yè)務(wù)的賣方。所以開始投一些VC及券商投行部~

  很幸運(yùn)很快就拿到了某上市券商投行總部的offer,當(dāng)時(shí)手上的籌碼:

  1.學(xué)歷:本科上外英語系,碩士香港中文大學(xué)金融學(xué)碩士,成績都算10%

  2.工作經(jīng)歷:三年四大審計(jì)經(jīng)驗(yàn),一年房地產(chǎn)投融資經(jīng)驗(yàn),幾個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目的主導(dǎo)案例

  3.證書:CFA,CPA專業(yè)階段(當(dāng)時(shí)CPA綜合階段還沒出成績,但自己考好就感覺十拿九穩(wěn)了)

  求職過程:

  先投簡歷,很快就有面試消息。

  面試:人力資源總監(jiān)和投行部老大直接面,問為什么想做投行之類的一些常規(guī)問題,相談甚歡,加微信換名片~出來就感覺十拿九穩(wěn)了,第二天人力資源總監(jiān)就打電話:通知錄取了,討論些薪酬問題~

  總結(jié):

  社招進(jìn)投行的話,一般來說四大+cpa,不一定要全考出來,硬件條件就滿足了,面試前做些功課,一般都沒問題。

  如果校招進(jìn)投行,以我研究生同學(xué)的例子,一般來說碩士學(xué)歷成績好,有投行實(shí)習(xí)經(jīng)歷,機(jī)會(huì)比較大。

  VC篇

  拿到投行offer后機(jī)緣巧合看到南外學(xué)長在校友群里發(fā)布的招聘貼,就加了微信聊了下,約著去拜訪下,當(dāng)時(shí)手上的籌碼是:

  1.學(xué)歷:本科上外英語系,碩士香港中文大學(xué)金融學(xué)碩士,成績都算10%

  2.工作經(jīng)歷:三年四大審計(jì)經(jīng)驗(yàn),一年房地產(chǎn)投融資經(jīng)驗(yàn),幾個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目的主導(dǎo)案例

  3.證書:CFA,CPA專業(yè)階段(當(dāng)時(shí)CPA綜合階段還沒出成績,但自己考好就感覺十拿九穩(wěn)了),2015年12月的時(shí)候CPA綜合出成績正式CPA,CFA雙證在手。

VC求職過程

  求職過程:

  先是去和學(xué)長交流了下:了解了下基金的情況,說了些自己的工作經(jīng)歷,學(xué)長的意思與其你曲線到投行再到VC,PE,如果合伙人那沒問題,不如直接過來,于是后面就約了合伙人面試。

  合伙人面試:交流了下自己之前的經(jīng)歷,詢問了下基金的情況和合伙人之前的背景,合伙人問了幾個(gè)具體投資領(lǐng)域如何看待分析的問題,聊得挺投緣,沒幾天就收到offer了,商討了下薪酬福利,人事那兒走了個(gè)流程,約定入職時(shí)間于是就開始了VC之路:

  前面也說了VC,PE一般不招應(yīng)屆生,而且實(shí)習(xí)生的留用機(jī)會(huì)也比四大,投行要小,這主要是因?yàn)槠溆J郊肮ぷ餍再|(zhì)所決定的~

  VC的盈利模式是2%管理費(fèi)+20%的項(xiàng)目退出回報(bào)超額收益,以我們基金為例,3億人民幣規(guī)模,2%管理費(fèi)一年也才600萬,而我們的薪酬都不低,平時(shí)各類其他開始如差旅費(fèi)交通費(fèi)都要花錢,所以決定了基金只能是小團(tuán)隊(duì)模式~

  VC的工作內(nèi)容:募,投,管,退

  募:即基金的募集,這是基金成立的基礎(chǔ),一般是合伙人的工作,向金融機(jī)構(gòu)及富有個(gè)人(如企業(yè)家)募集

  募集所需的能力:的過往投資記錄(明星項(xiàng)目),與各機(jī)構(gòu)廣泛良好的人脈網(wǎng)絡(luò),目前的項(xiàng)目儲(chǔ)備(所以為什么這一般是合伙人的活)

  投:即對于項(xiàng)目的投資,這也是VC一線人員核心的能力,又可以拆解為三部分:找的到,看的懂,投的進(jìn)。

  找的到:即找到創(chuàng)業(yè)者及創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的能力,這要求一線VC人員具有廣泛的行業(yè),人脈資源。包括但不限于:

  你所關(guān)注的行業(yè)上下游資源(比如你所關(guān)注領(lǐng)域中知名企業(yè)核心人員,高管的動(dòng)向,沒事多跑跑行業(yè)會(huì)議,多認(rèn)識(shí)多接觸,多交朋友);FA的渠道資源(各家FA小伙伴關(guān)系都處處好);各家投資機(jī)構(gòu)的熟人(大家來互相推推項(xiàng)目,合投跟投一起玩);媒體(媒體的朋友消息來源廣);熟人(你的校友,前同事,熟人圈,特別是對投天使來說,很多機(jī)構(gòu)投天使項(xiàng)目非熟人不投)

  看得懂:即能夠判斷出團(tuán)隊(duì)及項(xiàng)目的好壞,對于風(fēng)險(xiǎn)和收益作出判斷,這點(diǎn)是內(nèi)功,主要靠平時(shí)的行業(yè)研究,經(jīng)驗(yàn)的積累,與行業(yè)內(nèi)人士的交流。

  要求的能力:行業(yè)分析,公司分析能力,的邏輯思維,廣泛的人脈

  投的進(jìn):即面對項(xiàng)目時(shí),能夠以合適的價(jià)格及條款投進(jìn)項(xiàng)目

  主要工作內(nèi)容就是談判,這要求一線人員有的談判能力(比如說介紹各種除了錢之外能帶來的東西,如資源注入,增值服務(wù),協(xié)同效應(yīng)哈),

  真誠的為人生處世能力(有時(shí)候感性也會(huì)占很重要的部分,有不少案例投資人靠著非常誠懇的態(tài)度投進(jìn)了熱門項(xiàng)目)

  管:即投后的管理,投后管理對于VC從業(yè)人員來說也是一件很費(fèi)時(shí)的事(大多數(shù)VC并沒有專門的投后team),特別是對于早期項(xiàng)目占股10%以上的投資人來說,被投企業(yè)對你的需要度更高。

  為被投項(xiàng)目介紹各類資源(人才,流量,營銷等等);為被投企業(yè)的發(fā)展重點(diǎn)問題出謀劃策(是否要變方向,融資節(jié)奏,是否要并購某只團(tuán)隊(duì),高管調(diào)整等等),一般是給出建議,幫忙為主,畢竟創(chuàng)業(yè)者是主導(dǎo),這要求一線人員具有廣泛的人脈,對行業(yè)發(fā)展的判斷力,及企業(yè)治理的一些知識(shí)。

  退:即項(xiàng)目的退出,主要是決定何時(shí)退以及以什么樣的方式退出。

何時(shí)退:是否在某一輪估值已經(jīng)較高時(shí)退出部分股權(quán)?還是陪公司直到上市再退?

  何時(shí)退:是否在某一輪估值已經(jīng)較高時(shí)退出部分股權(quán)?還是陪公司直到上市再退?

  退出方式:企業(yè)發(fā)展不太好,現(xiàn)在有被并購機(jī)會(huì),是否要實(shí)施領(lǐng)售條款?現(xiàn)在A股市場好,是否要拆VIE回A股上市?這要求VC從業(yè)者具有對資本市場,行業(yè),公司發(fā)展的判斷力。

  總結(jié):

  這是個(gè)對個(gè)人綜合素質(zhì)要求極高的行業(yè)~不僅你要善于與各類人打交道,且還要養(yǎng)成不斷學(xué)習(xí),不斷思考,不斷總結(jié)的習(xí)慣,能夠有獨(dú)有的投資邏輯和投資思路(這行怕的就是人云亦云)。你必須擁有強(qiáng)大的自驅(qū)力去不斷突破自我,不斷尋找潛在的獨(dú)角獸。

  所以一般來說,對于大多數(shù)應(yīng)屆生來講,VC,PE的整體要求過高了些,是在其他行業(yè)培養(yǎng)了基本功再進(jìn)這個(gè)行業(yè)會(huì)比較好,這也是為什么基本上正規(guī)VC,PE的從業(yè)者里很少有應(yīng)屆生的原因~

  來自前輩的分享有沒有讓你更了解四大、投行用人偏好呢?

  應(yīng)屆生優(yōu)選四大和投行,積攢相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)后再考慮PE/VC,還在校的大一-大三的同學(xué),需要注意自己的學(xué)習(xí)成績~千萬不要以為找工作完全不看成績!同時(shí)也去尋找四大等相關(guān)名企實(shí)習(xí),還可以直接爭取留用~實(shí)習(xí)經(jīng)歷非常重要!

  不論是跨專業(yè)還是本專業(yè)的同學(xué),都需要日常積累行業(yè)的專業(yè)知識(shí)。大四的同學(xué),如果你自身的學(xué)校、經(jīng)歷等都很符合,那就恭喜你啦!掌握好求職技巧,好offer就是你的了!

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