1、證書

　　這部分會短一些因為對銀行和私募來說證書比學歷不重要太多了。

　　爭議的證書當屬CFA——其余的要么完全沒用要么作用也非常有限。CFA課程點我咨詢>>>

　　Series 7 / 63 / 65 / 66 / 79 / 84563X2

　　如果你有很多空閑時間，你已經拓寬了足夠的network，已經有很好的實習或者甚至全職工作在等著你的話，那么當然，請自便。

　　只是需要注意，如果銀行本來就要求的話，你反正會在training過程中完成這些考試的。

　　如果你真的想在入職前和別人拉開距離的話，去另外一個生活幾個月，在那里做些有意思的事情會帶給你更好的回報。

　　CFA

　　簡而概之，如果你考慮的是發(fā)達的投行或者私募，考CFA考試有點慢。但是對于新興市場或者證券研究、資產管理和某些對沖基金來說或許有用。

　　不要期望它可以掩蓋你上的是不知名的學校，低分或是零工作經驗的劣勢——它辦不到。

　　如果你已經擁有學校的學歷，高分以及很好的工作經驗，那CFA可以錦上添花。

　　CPA / FRM / 其他含有 C 和 F 的證書

　　注意，如果你想成為一個會計或者風險管理經理或者投行/私募以外的其他什么，當然沒問題，盡管去考吧。

　　這有一堆按字母順序列好的證書名字，Bionic Turtle的David都幫你總結好了。

　　考這些證沒有什么錯——只是它們不會對你進入投行/私募有什么幫助，因為進投行/私募幾乎完全基于你的實際經驗。

　　不過誰知道呢，也許將來，會有一個為投行準備的“資格”考試——但就目前來說真的沒有人在考任何這些資格證書。(對，我說的就是你，“注冊并購顧問”)

　　為什么考證不適用于投行和私募還有一個很重要的原因：在層面來說，這些領域都是基于銷售，關系和溝通技巧——而溝通技巧是沒辦法通過一個書面考試來測試的。

　　標準化考試: SAT, GMAT, GRE, A-Levels…

　　這些并不是真正意義上的“資格證”但我就一并在這里說了。

　　所有這些都不及你的大學成績重要，但大多數美國的銀行會要求你提供SAT分數，如果你的SAT分數較低(新系統(tǒng)的2100分以下)，GMAT分數會有點用。如果你的這類成績分數較低，也不要回頭再考一次：不值得你花那個時間。

　　至于分數，這些考試更偏重你是否達到分數而不是看你如何“拔尖”——所以如果你已經考了720分，請不要再考一次GMAT。

　　2、IBD / PE 和其它金融領域的對比

　　學歷和證書的重要性在不同金融領域是不同的。

　　比如，如果你想進入Risk Management領域，那么通過FRM考試是必須的;如果你想做Portfolio Management，或Equity Research，通過CFA考試會被認為是一個必要條件。然而投資銀行對這兩個考試都不看重。

　　我在這里重點著眼于Investment Banking和Private Equity，因為這是我們這個網站重點關注的，如果你在讀這篇文章，這一定也是你所感興趣的。

　　五個有比沒有好的學位和證書

　　讓我們先從學歷開始，因為學歷比較好寫。

　　因為一些具體的原因，Banker看重的學歷只有本科、研究生、MBA。不過為了好玩兒，我們先把整個名單過一遍再來了解這是為什么——如果你已經一頭扎進JD / PhD / MD的領域你又應該怎么辦。

　　大學學歷

　　這是要在Investment Bank工作的起碼的要求，也適用于其它大部分金融公司。

　　每周都會有些留言問：“我今年38歲，大學沒畢業(yè)，你覺得我能成為一名銀行分析員嗎?”

　　答案是，你不能。為什不能呢?

　　1.供應和需求

　　已經有了那么多的大學畢業(yè)生為了進入銀行工作甚至愿意舍掉一顆腎;銀行即使拒絕99%的應聘者，剩下的人也遠遠超出他們要招的的人數。

　　2.Work Ethic

　　如果你不能完成大學學業(yè)，那么銀行會假設你不可能完成任何project。別人很難相信你能勝任3小時后交出一個100頁的pitch book這樣的任務。

　　我理解有很多的原因致使你無法完成大學學業(yè)——你退學建立了自己價值億萬元的公司，你承擔不起學費，你成為了一個明星，目前還在在休學中。

　　這些都可以理解，但是生活并不公平。如果你沒有一個大學學位，你是進不了investment banking和private equity的。

　　如果你是一個很厲害的trader，沒有大學學位證書，也許你可以為一個小的proprietary trading公司工作。盡管如此，這樣的工作機會也很難爭取，這些公司不像banks那么在乎你過去的學歷，但是在那里工作的人都有大學學歷。

　　Non-target school的學生進入銀行業(yè)比target-school(常春藤聯(lián)盟，倫敦政治經濟學院，牛津，劍橋這一類學校)的學生要難100倍，所以可能的話還是要去的學校。

　　只要你能拿到還不錯的成績和實習，你學的是什么專業(yè)沒有那么重要。

　　碩士學位

　　以下是幾個攻讀研究生學位的正確原因:

　　1. 你的本科學校不出名，你需要一個更有名氣的研究生院校來鍍金。

　　2. 你本科的成績沒有那么好，你需要刷高你的GPA。

　　3. 你沒找到工作，想要通過更高的學歷得到更好的招聘機會。

　　4. 你在歐洲上學，很多學校設立5年的本科和研究生合并項目。

　　關于碩士學位問得多的問題：如果我拿到金融的碩士學位，畢業(yè)后我就能以associate的職位開始工作，對嗎?

　　答案是不對，因為:

　　1. 在進入碩學項目前，你要至少有3到5年的工作經驗;或者要2年investment banking analyst的工作經歷。

　　2. 碩士項目不像MBA項目對時間和金錢投入要求那么多。

　　這個問題在career fairs上我至少被問500次了，而我的回答總是一樣的：“你還是會從analyst做起。”

　　MBA

　　這是一個會使你的工作崗位上升一個層級的學位。

　　如果你已經有足夠的工作經驗(通常在普通行業(yè)里工作了3到5年，或者在投行做過2年的analyst)，那么畢業(yè)后你會在比analyst更高一層的associate崗位任職。

　　這就意味著你的工資增加了，責任也更多了，你每天能睡足6個小時，而不是只能睡4個小時。

　　不過不要以為你有了MBA學歷，銀行會就一定會面試你或者認為你可以勝任associate的崗位。很多因素都能把你的機會搞砸，比如從一所非top-tier的學校讀取了MBA，沒有足夠的工作經驗，不能清楚地說明對banking產生興趣的過程。你一定要學會如何重新定位推廣自己，一開始讀MBA的時候就要清楚如何正確的運用這個項目造福自己。

　　PhD

　　如果你以為banker們看不起律師，那你肯定沒見過他們對PhD們的反應——哎喲!

　　Banker和PE(私募)的那些家伙們不在乎學歷，因為數學在這兩個領域實在不重要：四則運算和一點Excel里的循環(huán)引用就夠了。

　　你可能是下一個霍金，但那根本不重要,因為成為banker不需要懂得蟲洞——你只需要懂得怎么更換Pitchbook的字體大小。

　　大多數banker認為PhD的受教育程度過高以至于他們不能做一些修打印機或者從SEC文件中提煉重要信息這類的基礎工作。所以他們對聘用PhD存在很大的偏見。

　　有時候即使你有博士學歷仍然能夠進入這個行業(yè)，但通常你需要：

　　1.鎖定一個精確符合你背景的boutique bank

　　比如如果你是材料工程的博士，那么找一間專注于工業(yè)領域的firm，或者如果你是生化博士，那你得找一間專注醫(yī)療領域的firm。

　　2.去做Equity Research

　　在這個領域投行真的會看重你的學歷因為他們需要對某個行業(yè)有深度理解的人——還是這個道理，你要鎖定那些符合你背景的項目組。

　　3.走Quant那條路

　　尤其適合物理數學等相關專業(yè)的博士生。Trading固然不會一成不變，但firm總是需要Quant一類的數學好的人去建模。

　　MD

　　MD面臨同樣的問題：你的學歷過高以至于銀行會假設你都可以做心臟直視手術了，肯定不會對可比公司財務報表分析有興趣。

　　投行還會假設你做任何事都堅持不下來：否則你怎么會讀完了這么多年醫(yī)學院才意識到你其實想從商?

　　在這個情況下你可以采納以上對PhD的建議一和二，尋找那些主要業(yè)務在醫(yī)療/生物技術/醫(yī)藥領域的boutique bank或者試試Equity Research。你沒有成為quant的背景，所以第三條對你來說不是一個好主意。

　　你還需要一個非常好的故事來解釋你為什么轉行——“我才意識到business有意思多了!”這樣的回答可遠遠不夠。

　　你需要解釋是什么人或者什么事讓你對金融產生了興趣，還要完美地解釋你如何在這么多年后才意識到醫(yī)學不適合你，而同時你又怎么在毫無經驗的情況下確定了金融才是適合你的。

　　如果你已經在這條路上走太遠，請趕快調頭，及時止損。

完善下表，48小時內查收全套CFA備考資料

相關推薦：CFA是什么 特許金融分析師 cfa注冊 CFA協(xié)會

一次通過CFA! 9群 271938907。CFA資料&資訊隨時分享，與眾多CFA持證人交流考試經驗。

▎來源金程CFA，更多內容請關注微信號金程CFA。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉載請保留此處信息。