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CFA一級框架圖
距12月CFA一級考試已經(jīng)倒計時，CFA一級10門科目，涵蓋1000多個知識點，內(nèi)容繁雜。很多考生反映復(fù)習(xí)抓不住重點，記憶起來難度很大！金程小編給大家準備了CFA一級重難點框架圖，一門科目一張圖，幫助你梳理知識點之間的聯(lián)系，從點到面，各個擊破！
@格瑞絲金程小編：你是如何開始備考CFA的，來聽聽十年前就開始考試的老炮兒怎么說~2006年9月份，我開始了我的碩士研究生生活，此時我仍然沒有報考CFA的打算。那時，本校的研究生學(xué)制正在改革，由傳統(tǒng)的三年改為二年和三年并存，我因為沒有念博士繼續(xù)深造的打算，選擇了二年制的課程。這樣一來，大部分的課程都要在第一年學(xué)完，第二年就要開始準備畢業(yè)論文和申請工作了。所以，整個2006年下半年和2007年上半年，我都在上研究生的課程。
下定決心報考CFA
那時，股票市場已經(jīng)很火爆了，各大金融機構(gòu)都來學(xué)校招人。有一次，有一個本科畢業(yè)即參加工作的學(xué)長帶著所在公司的人力資源部相關(guān)人員前來宣講，特地打電話邀請我也去參加。宣講會在一個大階梯教室里舉辦，幾百人的會場座無虛席，晚到的同學(xué)不得不擠在過道里。宣講的工作人員意氣風發(fā)，臺下的聽眾也熱血沸騰，恨不得立馬就加入這個火爆的行業(yè)。
宣講會結(jié)束后，我問學(xué)長：“這么多人來參加你們的宣講會，向你們投遞簡歷，但是職位畢竟是有限的，你們怎么篩選？或者我換個方式請教你：怎么樣才能得到你們的青睞？”
學(xué)長：“首先，我們只去我們認可的學(xué)校進行宣講。雖然我們并不禁止其他學(xué)校的同學(xué)來聆聽宣講和投遞簡歷，但是他們通過篩選的概率較低。企業(yè)招聘人員，希望找到較優(yōu)秀的人才，因此去最頂級的學(xué)校是較優(yōu)的選擇。比如，我回母校，一百個人中可能會有五十個人通過簡歷篩選進入筆試和面試環(huán)節(jié)；如果我們?nèi)ケ臼械牧硗鈳姿鶎W(xué)校，一百個人中可能就只有二十個人能進入筆試和面試環(huán)節(jié)。所以，學(xué)校的實力和聲譽可以幫助我們進行一次初篩。”
我：“那其他學(xué)校的學(xué)生有什么東西是你們認為可以加分的呢？”
學(xué)長：“頂級的專業(yè)證書。”
我：“比如說？”
學(xué)長：“比如說保險精算師、CFA、FRM、CPA、司法考試等。”
我：“其他諸如證券從業(yè)資格證、英語四六級之類的呢？”
學(xué)長：“聊勝于無。因為這些考試的門檻和難度都太低，沒有區(qū)分度，我們沒有辦法進行篩選。”
我：“頂級的專業(yè)證書也只是證書而已呀，并不能代表能力。”
學(xué)長：“理論上如此，但實際上它們的作用很大，特別是畢業(yè)生。”
我：“愿聞其詳。”
學(xué)長：“大多數(shù)畢業(yè)生，特別是同一所學(xué)校、同一個學(xué)院的同學(xué)，它們所學(xué)的課程重合度很高，例如，你雖然是經(jīng)濟學(xué)系的，但是也會學(xué)金融學(xué)的課程，金融學(xué)的同學(xué)也會學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)的課程，你們之間的差別并沒有那么大。而且，大學(xué)本科教育是通識教學(xué)，課程難度并不大，教師的作用更多地是引導(dǎo)，能達到什么樣的程度取決于每個同學(xué)的興趣和投入。但是我們沒有辦法量化，或者說，沒有辦法在很短的時間內(nèi)深入了解每一位同學(xué)。而且，畢業(yè)生大多沒有實踐經(jīng)驗，所以把這方面的指標作為篩選的依據(jù)比較難。”》》》點我咨詢CFA持證人職業(yè)發(fā)展前景
我：“考試成績可以作為參考呀。”
學(xué)長：“考試成績可以作為參考，但是并不是唯一指標。同樣是A，有的是80分，有的是100分。”
我：“那專業(yè)證書呢？”
學(xué)長：“專業(yè)證書的區(qū)分度比較高。一般來說，大家公認的專業(yè)證書，一般都有一套比較完整和嚴密的知識體系，通過這些考試能從側(cè)面反映一個同學(xué)的聰敏程度或勤奮程度。”
我：“那是不是意味著：學(xué)校稍微差一點的同學(xué)如果有頂級的專業(yè)證書，是不是就能與名校的同學(xué)站在同一舞臺上競爭？”
學(xué)長：“大抵如此。不過，如果名校再加上頂級證書，那就更具有優(yōu)勢了。”
我：“所以很有必要去考一個頂級證書？”
學(xué)長：“是的。證書并不在于多，而在于精。考一大堆門檻很低的證書，不如專心考一個頂級證書。”
我：“你上面列舉了很多證書，有沒有推薦的？”
學(xué)長：“上面的都可以考，但是它們的側(cè)重點不一樣。保險精算師偏重保險精算，CFA偏重投資分析，F(xiàn)RM偏重風險管理，CPA偏重會計和審計，司法考試偏重法律。”
我：“如果從事投資方面的工作，應(yīng)該是CFA最合適吧？”
學(xué)長：“是的。你有所了解嗎？”
我：“是的。我曾經(jīng)以它的課程體系為大綱，選修了一些課程，彌補我的短板。”
學(xué)長：“CFA的知識體系非常完整，一共包含十門課程，考試分為三級，每一級考試都考這十門課程，只是深淺和難度不同而已。這個課程體系基本涵蓋了投資相關(guān)的方方面面，如果以后專精某個領(lǐng)域，在這個框架之下去做進一步深入的學(xué)習(xí)也比較容易。目前，CFA只在北京、上海、深圳、廣州這些金融機構(gòu)扎堆的地方流行，而且非常受歡迎。”
我：“這么說來，我應(yīng)該去考一個了。”
學(xué)長：“是的。我自己已經(jīng)考過一級考試，正在準備二級考試。”
我：“那我更要向?qū)W長靠齊了。”
學(xué)長：“祝你好運。”
這次談話，堅定了我報考CFA的決心。不過，為保險起見，我沒有報考2006年的考試，因為距離12月份的考試只有兩個月左右的時間，再加上研究生課程繁忙，我不想倉促應(yīng)戰(zhàn)。
學(xué)前和考前準備
大多數(shù)考生都知道，學(xué)習(xí)和考試大多時候并不能完全等同。學(xué)習(xí)的彈性很大，時間可長可短，內(nèi)容可深可淺，廣度可寬可窄；考試，尤其是重要的考試，則是千鈞之重集于一時一身，知識上的準備、情緒上的調(diào)整、身體上的適應(yīng)，都有可能影響考試的發(fā)揮——因此，我們經(jīng)常會聽見考試超常發(fā)揮或有失水準的案例。
但是，總體來看，知識上的準備是最關(guān)鍵、最需要花費時間和傾注精力的，其余的因素只需要在臨近考試的時候多多注意即可。既然決定以通過考試為目標，那么對學(xué)前和考前的準備則是當務(wù)之急，它也會決定我們在知識準備上的策略。》》》點擊咨詢CFA備考時間規(guī)劃和免費領(lǐng)取資料
第一個需要考慮的問題是CFA考試的時間
CFA考試分為三級，其中第一級的考試一年兩次，6月份和12月份各一次，第二級和第三級考試均只有在6月份有一次考試。我在2006年下半年下定決心報考CFA，離當年12月份的考試只有不到3個月的時間，況且當時忙于上研究生的課程，根本來不及；2007年6月份的考試面臨同樣的問題，所以我決定報考2007年12月份的考試。
這樣，我可以在2007年下半年專心備考，其中還有兩個月的暑假，時間上有保障。同時，CFA協(xié)會實行的報名制度是階梯式的，報名越早費用越便宜，類似于現(xiàn)在提前訂飛機票一樣。唯一的壞處就是，2007年9月份開學(xué)以后，我就要面臨找工作的問題，屆時我的同學(xué)們可以專心應(yīng)聘，我則不得不雙線作戰(zhàn)。不過，我下定決心，即便如此，也要想辦法克服困難，實在不行，白天應(yīng)聘，晚上備考。
第二個需要考慮的問題是CFA報名
因為2006年12月的考試還未舉行，2007年12月份的報名還沒有開放，我就設(shè)定了一個提醒，在2007年過完年后每個星期至少上一次CFA協(xié)會的官方網(wǎng)站，查看報名開放情況，確保我能夠在最便宜的檔位上報名。同時，我開始籌集資金。
CFA報考的費用由三個部分構(gòu)成：第一部分是注冊費，只需要在第一級考試的時候繳納，無論第一級通過與否，以后都不需要重復(fù)繳納；第二部分是考試費，每一次考試都要繳納，如果沒有考過，下一次重考的時候仍需繳納；第三部分是教材費，2007年我報考第一級的時候沒有此費用，到2009年我報考第二級和2010年報考第三級的時候都需要繳納。我報考第一級的時候只需要繳納注冊費和考試費，折算成人民幣大約8000元。
報名還需要考慮的問題是考試地點。2007年中國大陸的考點只有3個，北京、上海，第三個記不清楚是廣州還是深圳了，我選擇了上海考點。
第三個需要考慮的問題是教材和計算器
計算器沒有什么值得猶豫的，買CFA指定的兩款之一就可以。教材方面，那時官方?jīng)]有強制要求購買，可以在網(wǎng)絡(luò)上買到影印版本的（現(xiàn)在CFA提供“電子版本”、“電子版本+紙質(zhì)版本”兩種，價格不相同，但是強制要求購買，學(xué)員可任選其一）；另外，我也查閱了通過考試的前輩們的經(jīng)驗分享，知道了有“study notes”這種東西的存在——實際上，從第一級考試到第三級考試，我都是以“studynotes”為主要備考資料，只有在看不懂的時候或需要做練習(xí)的時候才會去翻閱官方教材。
最著名的“studynotes”是Kaplan Schweser公司出版的（該公司至今仍然每年更新，也是全世界CFA考生的“寶典”）——那時，國內(nèi)還沒有中文版本的參考資料。如今，國內(nèi)領(lǐng)先的CFA培訓(xùn)機構(gòu)，如金程財經(jīng)，都出版發(fā)行自己開發(fā)的參考資料了。》》》點我免費獲取CFA備考資料
第四個就是熟悉CFA考試大綱了
CFA考試分為三級，每一級都考十門課程，分別是職業(yè)道德（Ethical andProfessional Standards）、數(shù)量分析（Quantitative Methods）、經(jīng)濟學(xué)（Economics）、財務(wù)報告分析（Financial Reporting andAnalysis）、公司金融（Corporate Finance）、權(quán)益投資分析（Equity）、固定收益（Fixed Income）、衍生品（Derivatives）、其他類投資（Alternative Investments，也稱為“另類投資”）和資產(chǎn)組合管理（Portfolio Management），這十個科目中有一些在不同年份中會有所變化，以反映投資界的最新動態(tài)，但是大體上是保持穩(wěn)定的。
三級考試都以這十個科目為考點，所不同的是各部分的占比在不同級別的考試中會有所不同（例如，財務(wù)報告與分析在第一級和第二級考試中比重很高，第三級比重降為0），同時各個級別的難度不同（例如，投資組合管理在第一級考試中只考查基本概念和框架，到第三級則強調(diào)應(yīng)用）。
考試大綱圈定了學(xué)習(xí)的范圍和深淺度，這對于考生來說非常之重要，有的考生在考第一級的時候過分深入某些特定的科目，導(dǎo)致花費大量的時間，而來不及學(xué)習(xí)其它科目。
第五個就是對CFA考試難度的認識，以及樹立自信
CFA考試號稱“全球金融第一考”，含金量自不待言，全球考試通過率不超過50%（平心而論，這個通過率已經(jīng)很高了，相比國內(nèi)的CPA、司法考試等，簡直可以說是so easy了。況且，這個通過率中還包括了每年的棄考生）。其難點我總結(jié)主要有兩個：第一個是CFA課程的廣度；第二個是英語。除此之外，第一級考試的難度是很低的，就像中國的高中生做美國高中生的數(shù)學(xué)題一樣，輕松加愉快——當然，前提是要認真?zhèn)淇?。所以，第一級考試的考生大可不必太擔憂。》》》點擊咨詢CFA考試難度分析詳情
萬事俱備，只欠東風。做好了準備工作，我考試全身心投入研究生課程的學(xué)習(xí)，以保證不會掛科，引起不必要的麻煩。自此，除了在2007年上半年報名之外，我的備考生活自2007年暑假正式展開。
學(xué)金融找金程，對于CFA有疑問可撥打400-700-9596免費咨詢老師。
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