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如何銷售年金類保險(xiǎn)？FPP證書有何助力？

發(fā)表時(shí)間： 2023-05-19 10:50:55 編輯：金程FPP

年金類保險(xiǎn)在很多保險(xiǎn)公司常用作年底開門紅理財(cái)產(chǎn)品，但對(duì)于保險(xiǎn)人的我們來說，年金類保險(xiǎn)應(yīng)該和其它保險(xiǎn)一樣，作為常態(tài)化的銷售產(chǎn)品，不應(yīng)該把它片面的定義為特定時(shí)期的銷售產(chǎn)品。如何銷售年金類保險(xiǎn)？

年金類保險(xiǎn)在很多保險(xiǎn)公司常用作年底開門紅理財(cái)產(chǎn)品，但對(duì)于保險(xiǎn)人的我們來說，年金類保險(xiǎn)應(yīng)該和其它保險(xiǎn)一樣，作為常態(tài)化的銷售產(chǎn)品，不應(yīng)該把它片面的定義為特定時(shí)期的銷售產(chǎn)品。如何銷售年金類保險(xiǎn)？

儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)也是另一種形式的 “存款”，但相比存款，年金在不少方面方面優(yōu)勢(shì)更為突出。在這里先一并總結(jié)年金險(xiǎn)的好處：

更高的利率：目前市面上大部分年金產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值按照3.5%復(fù)利增長(zhǎng)，且鎖定終身，不怕利率下行。

更具安全性：現(xiàn)金價(jià)值寫進(jìn)合同，能保證未來的領(lǐng)取，受法律保護(hù)。

流動(dòng)性強(qiáng)：現(xiàn)在很多年金產(chǎn)品都具備保單貸款功能，兼顧用戶的應(yīng)急使用需求，保證了流動(dòng)性。

年金險(xiǎn)的4大好處：

安全

《保險(xiǎn)法》第92條規(guī)定，人壽保險(xiǎn)公司不會(huì)“破產(chǎn)”，若保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)不善需要退出經(jīng)營(yíng)，會(huì)啟動(dòng)保險(xiǎn)保障基金，同時(shí)還會(huì)有另一家合格的壽險(xiǎn)公司進(jìn)行“接收”，接收內(nèi)容不僅包括保險(xiǎn)資產(chǎn)，還有保險(xiǎn)責(zé)任，以確保投保人的權(quán)益不受影響。

幫助你強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”

年金產(chǎn)品可以理解為一種長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄，即現(xiàn)在交保費(fèi)，未雨綢繆，作為自己的養(yǎng)老金儲(chǔ)備。老了以后開始定期領(lǐng)取，活多久領(lǐng)多久，一直領(lǐng)取到終身，且年金產(chǎn)品預(yù)定利率終身鎖定，省心。

提前規(guī)劃養(yǎng)老錢

年金產(chǎn)品可以保證自己將來有足夠的養(yǎng)老金，定期交保費(fèi)，不會(huì)因?yàn)槌跋M(fèi)而花掉這些錢。如果真的有急用，也可以申請(qǐng)保單貸款。

復(fù)利計(jì)息，終身受益

年金產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值是按照復(fù)利計(jì)算的，而且一直鎖定復(fù)利到終身。買年金，幫你存錢生錢，老了一輩子領(lǐng)錢！

如何銷售年金類保險(xiǎn)？FPP證書有何助力？

如果我們定位于養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)，最重要的是給客戶講清楚，為什么要用保險(xiǎn)這一金融工具去為養(yǎng)老做規(guī)劃?這就涉及到我們保險(xiǎn)人對(duì)養(yǎng)老市場(chǎng)環(huán)境等知識(shí)的了解。想要提升這方面能力的保險(xiǎn)人，可以學(xué)習(xí)FPP養(yǎng)老規(guī)劃師?？纯碏PP養(yǎng)老規(guī)劃師有哪些內(nèi)容。

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什么是FPP養(yǎng)老規(guī)劃師?

養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Professional)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Global Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))與中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)量化金融專業(yè)委員會(huì)(China Marketing Association，簡(jiǎn)稱：量專委)共同發(fā)起設(shè)立的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

FPP證書

PFT證書

保險(xiǎn)人考FPP有用嗎?

FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：

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FPP申請(qǐng)條件

經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。

中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;

大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;

大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;

取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;

取得博士學(xué)位;

符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。

FPP考試及認(rèn)證細(xì)則

FPP考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)

FPP考試題型：70道單項(xiàng)選擇題，30道多項(xiàng)選擇題

FPP考試時(shí)間：2小時(shí)(09:00-11:00)

FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六

FPP考點(diǎn)城市：北京、上海、深圳、成都、西安、青島、武漢、廣州、香港

FPP首次注冊(cè)費(fèi)：450元/人

FPP考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)300元人民幣，補(bǔ)考費(fèi)300元人民幣

FPP續(xù)證費(fèi)用：350元/人(證書有效期為兩年)，PFT證書申請(qǐng)費(fèi)300元/人

FPP科目權(quán)重占比是怎樣的?

1、老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析(20%)

2、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析(35%)

3、養(yǎng)老金配置工具解析(35%)

4、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析(10%)

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的課程圍繞：養(yǎng)老規(guī)劃環(huán)境與趨勢(shì)、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案、養(yǎng)老規(guī)劃配置工具、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例等知識(shí)，對(duì)當(dāng)今養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提供了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能，是保險(xiǎn)從業(yè)者的不錯(cuò)選擇。

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