養(yǎng)老規(guī)劃師是一種專門從事為客戶提供養(yǎng)老金融規(guī)劃和咨詢服務(wù)的財務(wù)規(guī)劃師。他們需要掌握各種養(yǎng)老金融產(chǎn)品、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險管理等知識和技能，了解各種退休收入來源、保障措施、制定并實施養(yǎng)老計劃等方面內(nèi)容。那么養(yǎng)老規(guī)劃師是做什么的？FPP養(yǎng)老規(guī)劃師證書好不好？
（1）了解客戶需求：養(yǎng)老規(guī)劃師需要與客戶進行深入的訪談，了解客戶的實際需求、目標(biāo)以及風(fēng)險承受能力，以便為他們提供最合適的退休建議。
（2）分析客戶財務(wù)狀況：養(yǎng)老規(guī)劃師需要對客戶的財務(wù)狀況進行分析，包括收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等方面的情況，以便為客戶制定個性化的退休計劃。
（3）制定養(yǎng)老規(guī)劃方案：在了解客戶需求和分析財務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，養(yǎng)老規(guī)劃師會制定一份詳細(xì)的養(yǎng)老規(guī)劃方案，包括目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置、投資建議和風(fēng)險控制等內(nèi)容。
（4）推薦養(yǎng)老金融產(chǎn)品：根據(jù)客戶實際需求和養(yǎng)老規(guī)劃方案，養(yǎng)老規(guī)劃師會推薦最適合的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，例如養(yǎng)老年金保險、投資型養(yǎng)老保險等，以實現(xiàn)客戶的養(yǎng)老目標(biāo)。
（5）跟蹤執(zhí)行情況：養(yǎng)老規(guī)劃師會定期與客戶溝通，跟蹤退休計劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)市場變化和客戶需求調(diào)整養(yǎng)老規(guī)劃方案和投資建議，以確保客戶達(dá)到其養(yǎng)老目標(biāo)。
成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師還可以幫助保險人拓展業(yè)務(wù)。持有該證書的保險人可以提供更全面、專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃咨詢服務(wù)，并在此基礎(chǔ)上向客戶推薦更多的保險產(chǎn)品，例如養(yǎng)老年金保險、長期護理保險等，以滿足客戶不同的保障需求。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Professional)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Global Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)與中國市場學(xué)會量化金融專業(yè)委員會(China Marketing Association，簡稱：量專委)共同發(fā)起設(shè)立的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP考試及認(rèn)證細(xì)則
FPP考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GIFP協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
FPP考試題型：70道單項選擇題，30道多項選擇題
FPP考試時間：2小時(09:00-11:00)
FPP考試日期：每年3月、6月、9月、12月第二周周六
FPP考試費用：首次考試費300元人民幣
FPP申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會認(rèn)可的30課時/60學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年；
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年；
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年；
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年；
取得博士學(xué)位；
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師證書是國際上公認(rèn)的財務(wù)規(guī)劃師職業(yè)資格之一，具有較高的行業(yè)認(rèn)可度。持有該證書的保險人通常被認(rèn)為是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的銷售人員之一，可以增加客戶對保險人的信任度和信譽度，并提高其在養(yǎng)老保險市場中的競爭力。
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