養(yǎng)老規(guī)劃師是一種專(zhuān)業(yè)人士，能夠?yàn)閭€(gè)人和家庭提供關(guān)于如何在退休后財(cái)務(wù)穩(wěn)定的咨詢(xún)服務(wù)。養(yǎng)老規(guī)劃師通常會(huì)評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、收入、支出和債務(wù)，并制定個(gè)性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案。那么，具體養(yǎng)老規(guī)劃師是做什么的呢？
養(yǎng)老規(guī)劃師主要是為個(gè)人和家庭提供養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的咨詢(xún)服務(wù)。其工作內(nèi)容可能包括： 評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、收入、支出和債務(wù)等方面，并制定個(gè)性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案。 提供關(guān)于資產(chǎn)配置和投資策略的建議，以?xún)?yōu)化客戶(hù)的投資回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)控制。 協(xié)助客戶(hù)管理退休賬戶(hù)，選擇最佳的退休計(jì)劃和取款策略。 幫助客戶(hù)最大限度地利用社會(huì)保障福利，并解答關(guān)于社會(huì)保障的疑問(wèn)和問(wèn)題。 提供稅務(wù)規(guī)劃方面的建議，以減少客戶(hù)繳納的稅款。 監(jiān)控客戶(hù)的養(yǎng)老計(jì)劃并進(jìn)行必要的調(diào)整，以確保計(jì)劃與客戶(hù)的養(yǎng)老目標(biāo)相符合。 總之，養(yǎng)老規(guī)劃師的工作是幫助客戶(hù)了解如何管理他們的財(cái)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)他們的養(yǎng)老目標(biāo)，并為客戶(hù)制定個(gè)性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案，使客戶(hù)能夠在退休后享受更加穩(wěn)定和舒適的生活。
作為保險(xiǎn)人成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師，未來(lái)的前景是非常有潛力的。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和老齡化的不斷加劇，人們對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃的需求日益增長(zhǎng)，而保險(xiǎn)人員在理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全面的養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)，因此他們?cè)谶@個(gè)領(lǐng)域擁有很大的發(fā)展空間。
》》》點(diǎn)擊了解FPP養(yǎng)老 規(guī)劃師含金量
什么是FPP證書(shū)？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS協(xié)會(huì))、全球金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱(chēng)GIFP協(xié)會(huì))與全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT工程)共同發(fā)起設(shè)立的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。
FPP證書(shū)
PFT證書(shū)
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析FPP證書(shū)對(duì)于銷(xiāo)售年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)是非常有用的，它可以提高銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和能力，同時(shí)也能夠提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
FPP申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書(shū)。
中等專(zhuān)業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿(mǎn)5年;
大學(xué)專(zhuān)科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
保險(xiǎn)人作為財(cái)務(wù)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人士，已經(jīng)具備了一定的金融知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，可以通過(guò)接受額外的培訓(xùn)提升自己的綜合能力，進(jìn)而成為一名優(yōu)秀的FPP養(yǎng)老規(guī)劃師，有利于保險(xiǎn)人日后展業(yè)。
以上就是【FPP養(yǎng)老新資訊：養(yǎng)老規(guī)劃師是做什么的？】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于FPP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢(xún)FPP老師，帶你全面了解FPP報(bào)名、FPP考試費(fèi)用、FPP考試動(dòng)態(tài)、FPP證書(shū)等信息！
》》點(diǎn)我咨詢(xún)FPP 報(bào)考信息及費(fèi)用
聲明|本文由金程網(wǎng)校FPP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
金程相關(guān)：FPP報(bào)考條件 FPP報(bào)考時(shí)間 FPP動(dòng)態(tài) 職業(yè)前景
