養(yǎng)老規(guī)劃師是一種專業(yè)人士，其主要職責(zé)是為客戶提供養(yǎng)老規(guī)劃方案的建議和實(shí)施。他們通過(guò)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、退休目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，來(lái)為客戶量身定制養(yǎng)老規(guī)劃方案，以確保客戶在退休后有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)來(lái)源。那么，養(yǎng)老規(guī)劃師是干嘛的呢？
（1）分析客戶的財(cái)務(wù)狀況：養(yǎng)老規(guī)劃師需要了解客戶的收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等方面的情況，以便對(duì)其財(cái)務(wù)狀況作出評(píng)估。
（2）確定客戶的退休目標(biāo)：養(yǎng)老規(guī)劃師需要與客戶溝通，了解其退休后的生活方式和支出需求，以確定其退休目標(biāo)。
（3）制定養(yǎng)老規(guī)劃方案：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和退休目標(biāo)，養(yǎng)老規(guī)劃師可以為客戶制定一份全面的養(yǎng)老規(guī)劃方案，包括理財(cái)規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)策劃等方面。
（4）提供投資建議：養(yǎng)老規(guī)劃師可以向客戶提供關(guān)于投資產(chǎn)品和投資組合的建議，以便在退休后獲得足夠的收入。
（5）監(jiān)督和調(diào)整養(yǎng)老計(jì)劃：養(yǎng)老規(guī)劃師需要密切監(jiān)督客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資情況，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，以確保養(yǎng)老計(jì)劃一直保持有效。
保險(xiǎn)人考取FPP證書(shū)是非常有用的。FPP證書(shū)是一種專業(yè)資格認(rèn)證，獲得該證書(shū)可以證明保險(xiǎn)人已經(jīng)具備了一定的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。這對(duì)于保險(xiǎn)人的職業(yè)發(fā)展和提高其在客戶心目中的信任度具有重要意義。
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什么是FPP證書(shū)？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書(shū)樣式
目前FPP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書(shū)外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)
FPP中文證書(shū)
FPP英文證書(shū)
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求，對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析FPP證書(shū)對(duì)于銷售年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時(shí)也能夠提高保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢(shì)增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計(jì)算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書(shū)為個(gè)人品牌背書(shū)高端理財(cái)人士必備證書(shū)
在獲得FPP證書(shū)的過(guò)程中，保險(xiǎn)人需要學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售技巧和策略，如如何介紹產(chǎn)品、如何回答客戶疑問(wèn)等，這些技巧可以幫助保險(xiǎn)人更好地開(kāi)展業(yè)務(wù)。
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