年金類保險是指一種以保險公司為承保方，向客戶提供一定期限或終身的經(jīng)濟補償?shù)谋ｋU產(chǎn)品。它包括兩種類型：即即期年金和延期年金。如何銷售年金類保險？銷售年金類保險可以考慮以下幾個方面：
（1）了解客戶需求：了解客戶的退休計劃、收入、支出和資產(chǎn)狀況等信息，以便推薦適合客戶的年金產(chǎn)品。
（2）詳細介紹年金產(chǎn)品：向客戶詳細介紹年金產(chǎn)品的特點、利率、費用、稅收情況及其他相關問題，并解答客戶的疑問。
（3）強調(diào)保障性質(zhì)：年金類保險是一種具有保障性質(zhì)的金融產(chǎn)品，通過購買年金類保險，客戶可以確保在退休后擁有一定的穩(wěn)定收入來源。
（4）演示收益計算：通過演示收益計算表，讓客戶清楚地了解年金產(chǎn)品的收益情況，并對比其他投資方式的風險和收益。
（5）制定合理的規(guī)劃方案：根據(jù)客戶的實際情況和需求，制定一份合理的退休規(guī)劃方案，包括如何分配儲蓄、投資組合建議等。
（6）提供專業(yè)建議：作為年金產(chǎn)品的專業(yè)銷售人員，要提供客戶最專業(yè)的建議和服務，幫助客戶做出明智的選擇。
持有FPP證書的銷售人員具有全面的財務知識和規(guī)劃能力，可以為客戶提供個性化的財務規(guī)劃咨詢服務，并制定合理的退休計劃。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP英文證書
FPP認證課程內(nèi)容
FPP認證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應用養(yǎng)老規(guī)劃實操案例話術演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書為個人品牌背書高端理財人士必備證書
FPP申請條件
經(jīng)認可培訓獲得GIFP協(xié)會認可的30課時/60學分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
中等專業(yè)學校畢業(yè)后從事相關工作滿5年;
大學?？飘厴I(yè)后，從事相關工作滿3年;
大學本科畢業(yè)后，從事相關工作滿2年;
取得碩士學位后，從事相關工作滿1年;
取得博士學位;
總之，持有FPP證書的銷售人員可以為客戶提供更加深入、全面和專業(yè)的年金類保險咨詢服務。這不僅可以增強客戶的信任感和忠誠度，還可以幫助保險公司提高銷售成功率和市場占有率。
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