年金險是一種保險產(chǎn)品，旨在為投保人提供終身或特定期限的固定金額支付，以彌補退休后工資缺失的風(fēng)險。投保人需按照合同約定繳納保費，保險公司在投保人退休后按照約定的方式和金額給付年金。以下是年金險銷售邏輯的詳細講述：
年金險銷售的邏輯如下：
需求識別：銷售人員首先需要了解客戶的個人情況，包括年齡、收入、婚姻狀況等，以確定客戶的養(yǎng)老需求和風(fēng)險承受能力。
為客戶解答：銷售人員需要向客戶解釋年金險的概念和工作原理，以及年金險的優(yōu)勢和風(fēng)險。他們需要與客戶溝通，幫助客戶明確自己的養(yǎng)老目標，了解年金險如何幫助他們實現(xiàn)這些目標。
方案設(shè)計：銷售人員根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險承受能力，設(shè)計適合客戶的年金險計劃。這可能涉及到確定投保金額、保障期限、保費支付方式等。
陳述利益：銷售人員需要向客戶清楚地介紹年金險的利益，例如養(yǎng)老金的保證、靈活的付款方式、對投資收益的潛在增長等。他們還可以展示過去的業(yè)績表現(xiàn)，以證明年金險的可靠性和價值。
與客戶討論：銷售人員與客戶討論各種可能的情況，包括風(fēng)險和回報的潛在變化。他們可以用不同的案例演示不同的方案，幫助客戶了解各種選擇的優(yōu)缺點。
消除客戶疑慮：銷售人員需要回答客戶對年金險的疑慮和問題，例如投資風(fēng)險、費用結(jié)構(gòu)、提前退出等。他們可以提供相關(guān)的材料和數(shù)據(jù)，贏得客戶的信任。
保險人擁有FPP證書是有利于銷售年金險的。FPP證書意味著保險人擁有必要的金融規(guī)劃和理財知識。年金險是一種涉及投資和退休規(guī)劃的保險產(chǎn)品，有一定的風(fēng)險和復(fù)雜性。持有FPP證書的保險人能夠更好地理解和解釋這些概念，提供專業(yè)的建議和指導(dǎo)。
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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP認證課程內(nèi)容
FPP認證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程六大收獲
1.透析養(yǎng)老規(guī)劃的原理與趨勢增加與客戶談資 養(yǎng)老規(guī)劃的背景、流程、制度及發(fā)展。
2.掌握養(yǎng)老規(guī)劃解決方案為客戶定制產(chǎn)品規(guī)劃
3.應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃實操案例話術(shù)演練成功案例全流程展示
4.選擇養(yǎng)老規(guī)劃配置工具展業(yè)高效計算器養(yǎng)老年金
5.與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接 20次在線專題直播,助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
6.專業(yè)證書為個人品牌背書高端理財人士必備證書
FPP申請條件
經(jīng)認可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會認可的30課時/60學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定學(xué)分后即可報考
總之，擁有FPP證書的保險人在客戶眼中通常具有更高的可信度。這是因為證書的獲得需要一定的學(xué)習(xí)和考試，并且需要遵守相關(guān)的道德和職業(yè)行為準則。有了FPP證書作為支持，客戶更有可能相信保險人的專業(yè)能力和誠信。
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