在人口老齡化日益加劇的當(dāng)下，養(yǎng)老問題逐漸成為社會關(guān)注的焦點。養(yǎng)老規(guī)劃師 FPP(Family Pension Planner)應(yīng)運而生，作為由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(簡稱 iGAAS)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(簡稱 GIFP)聯(lián)合授權(quán)認證，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡稱 PFT 工程)的專業(yè)人才，其發(fā)展前景備受矚目。

養(yǎng)老行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新需要一批專業(yè)化的養(yǎng)老人才隊伍來推動

競爭關(guān)鍵：大勢所趨，提升隊伍競爭力

面對養(yǎng)老金融市場的快速發(fā)展，金融必須加速構(gòu)建專業(yè)的養(yǎng)老金融或養(yǎng)老規(guī)劃師團隊，以提升自身競爭力，抓住市場機遇。

專業(yè)提升：系統(tǒng)性培訓(xùn)，增強人員能力

通過全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，業(yè)務(wù)人員能夠掌握養(yǎng)老金融專業(yè)知識，為客戶提供更加科學(xué)、個性化的養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)，增強客戶滿意度。

社會響應(yīng)：應(yīng)對老齡化，服務(wù)普及與創(chuàng)新

構(gòu)建養(yǎng)老金融專業(yè)人才隊伍不僅是應(yīng)對老齡化社會的挑戰(zhàn)，還能推動養(yǎng)老金融服務(wù)的普及與創(chuàng)新，為老年人提供更優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)。

養(yǎng)老背景下，銀發(fā)經(jīng)濟帶來的機遇如何把握?

如何更好的批量開拓優(yōu)質(zhì)客戶?

一、按資產(chǎn)規(guī)模劃分

超高凈值人群：這類人群通常擁有億萬資產(chǎn)，他們是中國高凈值人群中的頂尖部分。北京是這類人群最為集中的城市。

高凈值人群：雖然具體定義可能因不同機構(gòu)和報告而有所差異，但一般而言，擁有千萬以上金融資產(chǎn)的人群被視為高凈值人群。廣東省擁有最多的千萬資產(chǎn)高凈值人群，而上海則是千萬資產(chǎn)和億萬資產(chǎn)高凈值人群增速最快的城市。

二、按職業(yè)和特征劃分

企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者：許多高凈值客戶是企業(yè)主或創(chuàng)業(yè)者，他們在創(chuàng)業(yè)或經(jīng)營過程中積累了大量財富。

高級管理人員：包括大型企業(yè)的CEO、CFO等高管，他們通常擁有高額的年薪和股權(quán)激勵，是高凈值客戶的重要組成部分。

專業(yè)人士：如醫(yī)生、律師、會計師等，他們憑借專業(yè)技能獲得高收入，并可能通過投資等方式進一步增加財富。

中高產(chǎn)客戶的需求有哪些?

大病醫(yī)療、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、資產(chǎn)基礎(chǔ)配置

市場與客戶對養(yǎng)老的需求凸顯

政策支持力度加大

政府對養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的支持力度不斷加大，為養(yǎng)老規(guī)劃師提供了更廣闊的發(fā)展空間。

市場需求持續(xù)增長

隨著老年人口數(shù)量的增加和消費能力的提升，養(yǎng)老規(guī)劃市場需求將持續(xù)增長。

專業(yè)化分工趨勢

養(yǎng)老規(guī)劃涉及金融、保險、醫(yī)療等多個領(lǐng)域，需要專業(yè)人士進行綜合規(guī)劃和指導(dǎo)。

個性化養(yǎng)老規(guī)劃需求

不同年齡段、收入水平和健康狀況的老年人對養(yǎng)老規(guī)劃的需求各不相同，需要養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)人士提供個性化的解決方案。

綜合金融服務(wù)需求

老年人對金融服務(wù)的需求不僅僅局限于養(yǎng)老金，還包括醫(yī)療、保險等多個領(lǐng)域，需要養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)人士提供綜合金融服務(wù)。

長期穩(wěn)健的投資回報需求

老年人對投資回報的需求以長期穩(wěn)健為主，需要養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)人士具備相應(yīng)的投資理念和風(fēng)險控制能力。

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FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師的培養(yǎng)對象及優(yōu)勢

培養(yǎng)對象廣泛

私人養(yǎng)老顧問：為退休人群提供養(yǎng)老咨詢服務(wù)，幫助他們規(guī)劃退休后的生活，包括財務(wù)安排、健康管理等方面。

養(yǎng)老規(guī)劃師：針對高凈值客戶群體，提供全面的退休規(guī)劃，滿足他們對高品質(zhì)養(yǎng)老生活的追求。

養(yǎng)老團隊負責(zé)人：如養(yǎng)老機構(gòu)管理層、業(yè)務(wù)團隊管理層，他們需要具備專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃知識，以提升機構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量和管理水平。

培訓(xùn)師 / 講師：為學(xué)員或客戶提供培訓(xùn)或宣講，傳播養(yǎng)老規(guī)劃知識，培養(yǎng)更多專業(yè)人才。

對養(yǎng)老規(guī)劃有興趣或有志從事相關(guān)職業(yè)的人員：也可以通過學(xué)習(xí) FPP課程，開啟養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的職業(yè)之旅。

專業(yè)優(yōu)勢明顯

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)和認證，具備全面的養(yǎng)老規(guī)劃知識和技能。他們不僅了解養(yǎng)老金融產(chǎn)品，還熟悉養(yǎng)老服務(wù)市場、健康管理、法律等多方面的知識，能夠為客戶提供一站式的養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)。例如，在為客戶制定養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃時，能夠綜合考慮客戶的資產(chǎn)狀況、收入來源、預(yù)期壽命等因素，選擇合適的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，如養(yǎng)老保險、養(yǎng)老基金等，確保客戶在退休后有穩(wěn)定的經(jīng)濟來源。

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的發(fā)展前景

市場需求持續(xù)增長

隨著人們生活水平的提高和養(yǎng)老意識的增強，越來越多的人開始關(guān)注養(yǎng)老規(guī)劃。無論是普通家庭還是高凈值客戶，都希望在退休前做好充分的準備，以保障退休后的生活質(zhì)量。FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師能夠根據(jù)客戶的不同需求，提供個性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案，滿足市場對專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)的需求。

職業(yè)發(fā)展空間廣闊

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師可以在多個領(lǐng)域就業(yè)，如保險公司、銀行、養(yǎng)老機構(gòu)、財富管理公司等。在這些機構(gòu)中，他們可以擔(dān)任養(yǎng)老規(guī)劃顧問、養(yǎng)老產(chǎn)品研發(fā)經(jīng)理、養(yǎng)老業(yè)務(wù)主管等職位。隨著工作經(jīng)驗的積累和專業(yè)技能的提升，還可以晉升為高級管理人員，負責(zé)公司的養(yǎng)老業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃和運營管理。此外，F(xiàn)PP養(yǎng)老規(guī)劃師還可以選擇自主創(chuàng)業(yè)，成立養(yǎng)老規(guī)劃咨詢公司，為客戶提供專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)。

社會認可度不斷提高

隨著養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展，F(xiàn)PP養(yǎng)老規(guī)劃師的社會認可度也在不斷提高。他們作為專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃人才，為老年人的幸福生活提供了保障，受到社會各界的尊重和認可。同時，政府也在加大對養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)的支持力度，出臺了一系列政策鼓勵專業(yè)人才進入養(yǎng)老領(lǐng)域，這也為 FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的發(fā)展提供了良好的社會環(huán)境。

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師在人口老齡化的背景下，具有廣闊的發(fā)展前景。無論是市場需求、職業(yè)發(fā)展空間還是社會認可度，都為其提供了良好的發(fā)展機遇。對于有志于從事養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的人員來說，獲得FPP認證，將是開啟美好職業(yè)未來的一把鑰匙。

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