中國(guó)養(yǎng)老金融行業(yè)正面臨銀發(fā)浪潮下的轉(zhuǎn)型機(jī)遇與挑戰(zhàn)。2023年我國(guó)65歲以上人口占比達(dá)15.4%，預(yù)計(jì)2035年將突破30%進(jìn)入重度老齡化，迫使養(yǎng)老保障體系加速升級(jí)。在這樣的大背景下，養(yǎng)老金融被提升到了前所未有的高度，被列為國(guó)家金融 “五篇大文章” 之一。這一舉措足以彰顯國(guó)家對(duì)養(yǎng)老金融的重視程度，也意味著養(yǎng)老金融行業(yè)迎來(lái)了全新的發(fā)展機(jī)遇。

但行業(yè)發(fā)展存在顯著痛點(diǎn)：一方面，超消費(fèi)者詬病現(xiàn)有產(chǎn)品收益低、同質(zhì)化嚴(yán)重，難以滿足個(gè)性化需求;另一方面，供需錯(cuò)配問(wèn)題突出，僅少數(shù)消費(fèi)者熟悉養(yǎng)老產(chǎn)品，銷售人員推薦匹配度不足。深層矛盾源于專業(yè)人才短缺，從業(yè)者中具備系統(tǒng)養(yǎng)老規(guī)劃能力的不足，兼具法律、稅務(wù)及資產(chǎn)配置復(fù)合技能者更為稀缺，嚴(yán)重制約服務(wù)質(zhì)量提升。如何突破產(chǎn)品創(chuàng)新瓶頸、培育專業(yè)人才隊(duì)伍，成為推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵。

FPP 認(rèn)證：開(kāi)啟職業(yè)進(jìn)階的黃金鑰匙

在養(yǎng)老金融行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型與挑戰(zhàn)的當(dāng)下，F(xiàn)PP 養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證成為眾多保險(xiǎn)代理人實(shí)現(xiàn)職業(yè)進(jìn)階的關(guān)鍵所在。FPP 認(rèn)證憑借其權(quán)威的認(rèn)證機(jī)構(gòu)、豐富的課程內(nèi)容和強(qiáng)大的實(shí)戰(zhàn)賦能，為保險(xiǎn)代理人提供了一個(gè)全面提升自我、拓展職業(yè)發(fā)展空間的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)。

權(quán)威背書(shū) 實(shí)戰(zhàn)賦能

FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證具有強(qiáng)大的權(quán)威背書(shū)，它由 GIFP(全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì))與 iGAAS(全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì))聯(lián)合授權(quán)認(rèn)證 。

眾多頭部險(xiǎn)企的積極參與和大力支持，更是 FPP 認(rèn)證實(shí)力的有力證明。頭部險(xiǎn)企已培養(yǎng)超 萬(wàn)名持證精英，這些險(xiǎn)企深知 FPP 認(rèn)證對(duì)于提升員工專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)能力的重要性，因此紛紛將 FPP 認(rèn)證納入企業(yè)人才培養(yǎng)體系，為員工提供了系統(tǒng)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。通過(guò) FPP 認(rèn)證的學(xué)習(xí)，這些險(xiǎn)企的員工不僅掌握了先進(jìn)的養(yǎng)老規(guī)劃理念和方法，還提升了自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，為企業(yè)的發(fā)展注入了新的活力。

六大核心價(jià)值

FPP 認(rèn)證之所以備受青睞，在于其能夠?yàn)楸ｋU(xiǎn)代理人帶來(lái)六大核心價(jià)值，助力其在養(yǎng)老金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)質(zhì)的飛躍。

掌握核心技能：FPP 認(rèn)證課程涵蓋了養(yǎng)老金測(cè)算模型、資產(chǎn)配置策略等 20 核心技能，這些技能都是養(yǎng)老金融領(lǐng)域的關(guān)鍵所在。通過(guò)學(xué)習(xí)，保險(xiǎn)代理人能夠精準(zhǔn)地為客戶測(cè)算養(yǎng)老金需求，制定合理的資產(chǎn)配置策略，從而有效地解決客戶 “養(yǎng)得起、活得好、傳承穩(wěn)” 三大痛點(diǎn)。

配備實(shí)用工具：FPP 認(rèn)證為代理人配備了客戶溝通話術(shù)庫(kù)、養(yǎng)老規(guī)劃計(jì)算器等 10 工具，這些工具能夠幫助代理人更好地與客戶溝通，提高服務(wù)效率和質(zhì)量?？蛻魷贤ㄔ捫g(shù)庫(kù)為代理人提供了豐富的溝通技巧和話術(shù)模板，使代理人能夠更加專業(yè)、有效地與客戶交流，了解客戶需求，解答客戶疑問(wèn)。養(yǎng)老規(guī)劃計(jì)算器則能夠快速、準(zhǔn)確地為客戶計(jì)算養(yǎng)老金缺口、投資收益等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，為客戶提供科學(xué)的養(yǎng)老規(guī)劃建議。這些工具的運(yùn)用，能夠幫助代理人實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品推銷到方案定制的模式轉(zhuǎn)型，提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度。

2.FPP 如何重塑保險(xiǎn)代理人價(jià)值?

從 "賣(mài)產(chǎn)品" 到 "做規(guī)劃"

FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證為保險(xiǎn)代理人帶來(lái)了從 “賣(mài)產(chǎn)品” 到 “做規(guī)劃” 的深刻轉(zhuǎn)變，這一轉(zhuǎn)變?cè)趯?shí)際業(yè)務(wù)中取得了顯著成效。

應(yīng)對(duì)行業(yè)變革的核心競(jìng)爭(zhēng)力

在當(dāng)前的養(yǎng)老金融行業(yè)中，政策紅利為保險(xiǎn)代理人帶來(lái)了廣闊的發(fā)展空間。2024 年，個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開(kāi)戶數(shù)超 6000 萬(wàn)個(gè)，商業(yè)年金規(guī)模突破 6 萬(wàn)億 。這一數(shù)據(jù)顯示出養(yǎng)老金融市場(chǎng)的巨大潛力，也為保險(xiǎn)代理人提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。然而，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，保險(xiǎn)代理人要想在行業(yè)中脫穎而出，就必須具備差異化優(yōu)勢(shì)。

FPP認(rèn)證賦予了保險(xiǎn)代理人這樣的差異化優(yōu)勢(shì)。通過(guò)學(xué)習(xí) FPP 認(rèn)證課程，代理人不僅能夠掌握養(yǎng)老規(guī)劃的核心技能，還能了解法律風(fēng)險(xiǎn)防控、稅務(wù)優(yōu)化等多方面的知識(shí)和技能。這些復(fù)合技能使代理人能夠?yàn)榭蛻籼峁└尤?、專業(yè)的服務(wù)，打造 “養(yǎng)老管家 金融顧問(wèn)” 的復(fù)合人設(shè)。在面對(duì)客戶的養(yǎng)老需求時(shí)，代理人不僅能夠提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的建議，還能從法律、稅務(wù)、資產(chǎn)配置等多個(gè)角度為客戶提供專業(yè)的解決方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老資產(chǎn)的保值增值，有效降低養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)。這種全方位的服務(wù)能力，使代理人在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中具備了獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，能夠更好地滿足客戶的多樣化需求，贏得客戶的信任和認(rèn)可。

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FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證介紹

權(quán)威認(rèn)證·課程專業(yè)領(lǐng)先

權(quán)威認(rèn)證：養(yǎng)老規(guī)劃師(Family Pension Planner，簡(jiǎn)稱FPP®)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

養(yǎng)老規(guī)劃師證書(shū)樣式

體系先進(jìn)：多維科學(xué)的認(rèn)證體系、國(guó)際先進(jìn)的理論框架、動(dòng)態(tài)前瞻的學(xué)習(xí)內(nèi)容和契合本土的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)筑FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證專業(yè)高度。

課程專業(yè)：專業(yè)金融知識(shí)和金融工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃和養(yǎng)老生活規(guī)劃的專業(yè)人士，助力客戶實(shí)現(xiàn)優(yōu)雅、有品質(zhì)的養(yǎng)老生活。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證優(yōu)勢(shì)

課程價(jià)值·六大維度全面賦能

提升專業(yè)能力：本課程致力于幫助從業(yè)人員穩(wěn)步積累養(yǎng)老規(guī)劃知識(shí)，了解并掌握最新的養(yǎng)老金融產(chǎn)品與策略，讓從業(yè)人員的專業(yè)能力得到提升，為職業(yè)發(fā)展增添更多競(jìng)爭(zhēng)力。

實(shí)戰(zhàn)技能精進(jìn)：通過(guò)模擬演練、真實(shí)案例分析等互動(dòng)學(xué)習(xí)方式，錘煉從業(yè)人員在養(yǎng)老規(guī)劃中的實(shí)際操作能力，讓從業(yè)人員在面對(duì)復(fù)雜情況時(shí)也能游刃有余，精準(zhǔn)施策。

職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力飆升：FPP®認(rèn)證是GIFP協(xié)會(huì)與iGAAS協(xié)會(huì)共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。為從業(yè)人員的職業(yè)生涯增添璀璨光環(huán)，提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力與影響力。

政策趨勢(shì)洞見(jiàn)：緊跟國(guó)內(nèi)外養(yǎng)老政策與金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，F(xiàn)PP®認(rèn)證課程將為從業(yè)人員提供最新、最全面的政策解讀與趨勢(shì)分析，助力從業(yè)人員搶占市場(chǎng)先機(jī)，為客戶提供前瞻性的養(yǎng)老規(guī)劃建議。

客戶信賴基石：以專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方案和個(gè)性化的服務(wù)，贏得客戶的深度信賴與長(zhǎng)期合作。FPP®認(rèn)證成為金融從業(yè)人員與客戶之間信任橋梁的堅(jiān)固基石。

人脈資源拓展：加入FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證社群，與來(lái)自各行各業(yè)的精英同行交流切磋，拓寬人脈網(wǎng)絡(luò)，共享行業(yè)資訊與資源，為金融從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展注入新的活力與靈感。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師

隨著養(yǎng)老行業(yè)的蓬勃發(fā)展和養(yǎng)老產(chǎn)品市場(chǎng)的火熱，保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)者持有一張認(rèn)證體系完整、含金量高的養(yǎng)老專業(yè)證書(shū)變得尤為重要。FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證，作為養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的TOP級(jí)證書(shū)，正受到越來(lái)越多專業(yè)人士和金融機(jī)構(gòu)的青睞，金程教育提供個(gè)人報(bào)考及機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)課程培訓(xùn)定制服務(wù)。

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