一、為什么果斷考 FPP?老齡化風口下的 “剛需證書”

作為從業(yè) 5 年的保險經(jīng)紀人，曾困在 “單一產(chǎn)品銷售” 的瓶頸里 —— 客戶問 “退休后每月能領(lǐng)多少養(yǎng)老金?高端養(yǎng)老社區(qū)怎么進?”，我只能含糊其辭。直到發(fā)現(xiàn) FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師認證：

行業(yè)缺口超 500 萬：國家大力推動 “銀發(fā)經(jīng)濟”，第一代創(chuàng)富者扎堆進入退休期，養(yǎng)老規(guī)劃成家庭剛需;

證書認可度高：一試雙證(GIFP 中英文證書 PFT 財經(jīng)人才證書)，銀行、保險、信托公司優(yōu)先錄用持證者;

精準適配轉(zhuǎn)型：從 “賣保險” 到 “做養(yǎng)老全案規(guī)劃”，收入邏輯從 “傭金” 變 “服務(wù)費 提成”，月入數(shù)萬甚至十幾萬并非個例。

二、考綱 4 大核心模塊拆解：學(xué)完直接落地展業(yè)

FPP 考綱絕非 “紙上談兵”，每個模塊都對應(yīng)真實業(yè)務(wù)場景，分享我的學(xué)習(xí)重點：

1. 模塊一：老齡化趨勢與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析(考綱基礎(chǔ))

核心考點：中國式養(yǎng)老 “9073” 格局、三大養(yǎng)老支柱(社保 企業(yè)年金 商業(yè)保險)、養(yǎng)老政策解讀(個人養(yǎng)老金制度、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合政策);

學(xué)習(xí)心得：這部分是 “客戶談資庫”!比如跟高凈值客戶聊 “未來 10 年高端養(yǎng)老社區(qū)缺口”，比單純推年金險更易建立信任。我整理了政策思維導(dǎo)圖，把 “個人養(yǎng)老金稅收優(yōu)惠”“養(yǎng)老社區(qū)入住資格” 等考點做成客戶能懂的話術(shù)，簽單率直接提升 30%。

2. 模塊二：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程(考綱核心)

核心考點：客戶財務(wù)狀況分析、退休目標測算、養(yǎng)老金缺口評估、定制化規(guī)劃方案設(shè)計;

實操價值：考綱里的 “家庭財務(wù)報表分析”“養(yǎng)老金缺口計算器”，學(xué)完就能用!上周幫客戶測算 “60 歲退休每月領(lǐng) 2 萬養(yǎng)老金” 的需求，通過考綱教的公式，算出需配置的年金險 養(yǎng)老目標基金組合，客戶當場簽單 50 萬保費。

3. 模塊三：養(yǎng)老金配置工具解析(考綱重點)

核心考點：商業(yè)養(yǎng)老保險(年金險、增額終身壽)、養(yǎng)老目標基金、養(yǎng)老信托、高端養(yǎng)老社區(qū)對接規(guī)則;

避坑指南：考綱明確區(qū)分 “不同工具的適配場景”—— 比如保守型客戶優(yōu)先年金險，高凈值客戶可搭配養(yǎng)老信托 社區(qū)入住資格。之前踩過 “盲目推增額壽” 的坑，學(xué)完這個模塊后，方案適配率提升 80%，客戶復(fù)購率翻倍。

4. 模塊四：養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作(考綱難點 得分點)

核心考點：稅務(wù)籌劃(養(yǎng)老資金合法節(jié)稅)、法律合規(guī)(養(yǎng)老合同避坑)、客戶溝通技巧、方案落地跟進;

實戰(zhàn)經(jīng)驗：考綱里的 “高凈值客戶服務(wù)案例” 直接照搬!比如幫客戶設(shè)計 “保險金信托 養(yǎng)老社區(qū)” 方案，通過稅務(wù)籌劃合法節(jié)省 20 萬稅費，客戶轉(zhuǎn)介紹了 3 個同圈層朋友。這部分建議多練真題里的案例分析題，考試和展業(yè)都能用。

三、3 個月備考避坑指南：在職也能輕松過

學(xué)習(xí)方式：線上 40 課時網(wǎng)課打基礎(chǔ)(通勤時聽) 周末面授(重點練實務(wù)案例)，考綱配套的 “展業(yè)工具包”(方案計劃書模板、朋友圈營銷素材)直接用;

考試技巧：題型為 70 道單選 30 道多選，2 小時機考。重點刷 “實務(wù)操作” 類真題，比如 “養(yǎng)老金缺口測算”“規(guī)劃方案調(diào)整”，我整理了高頻考點錯題本，最后 1 個月集中沖刺;

繼續(xù)教育福利：持證后每年 8 期專題直播，緊跟養(yǎng)老社區(qū)新規(guī)、跨境養(yǎng)老規(guī)劃等熱點，知識不脫節(jié)。

四、持證 6 個月真實收益：從 “產(chǎn)品銷售” 到 “養(yǎng)老規(guī)劃專家”

職業(yè)地位升級：客戶不再叫我 “保險銷售”，而是 “張老師”，主動咨詢養(yǎng)老問題的客戶增加 50%;

收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化：除了保險傭金，新增養(yǎng)老規(guī)劃咨詢費(單次 2000-5000 元)、高端養(yǎng)老社區(qū)對接服務(wù)費，月收入比之前翻 1.5 倍;

資源拓展：加入 FPP 學(xué)員社群，鏈接銀行理財師、養(yǎng)老機構(gòu)負責人，跨界合作機會增多。

五、誰適合考 FPP?

保險 / 銀行從業(yè)者：想突破傭金天花板，拓展高凈值客戶;

養(yǎng)老機構(gòu)工作者：需要系統(tǒng)專業(yè)知識，提升服務(wù)溢價;

職場轉(zhuǎn)型者：35 寶媽、失業(yè)白領(lǐng)，0 基礎(chǔ)可學(xué)，養(yǎng)老賽道剛需不失業(yè)。

老齡化風口下，“會做養(yǎng)老規(guī)劃” 的從業(yè)者才是稀缺資源。FPP 考綱不是 “應(yīng)試指南”，而是 “展業(yè)說明書”—— 吃透 4 大模塊，既能輕松拿證，又能直接落地簽單。現(xiàn)在備考，3 個月后就能搶占養(yǎng)老賽道紅利!

請點擊這里，可免費領(lǐng)取試聽課、備考資料和考試大綱喲!> > >

以上就是【FPP養(yǎng)老規(guī)劃師考證經(jīng)驗：吃透考綱4大模塊，3個月持證 簽單翻倍】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于相關(guān)內(nèi)容，可咨詢FPP老師，帶你全面了解FPP報名、FPP考試費用、FPP考試動態(tài)等信息！

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng)：http://www.h8045.cn/fpp/

聲明|本文由金程網(wǎng)校綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。