本文來源：輕金融根據(jù)央行公布信息整理

銀行罕見一次性開出3張千萬罰單！民生銀行、光大銀行分別被央行罰了2360萬、1820萬！一同被罰的，還有兩家銀行20名總行相關(guān)部門負責(zé)人。一家券商華泰證券也被罰1010萬。

2月14日，央行在官網(wǎng)發(fā)布銀罰字【2020】1號-27號處罰公示，民生銀行和光大銀行兩家銀行被罰，這也是自2018年8月時隔一年半后央行再開罰單。

違法行為類型，主要包括：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進行交易。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道，業(yè)內(nèi)人士稱，盡管上述3家金融機構(gòu)的罰單今日才公告，但具體的檢查行動發(fā)生在2018年。“當(dāng)時是監(jiān)管對大型金融機構(gòu)全覆蓋的隨機檢查，涉及反洗錢違規(guī)的機構(gòu)也不僅這3家金融機構(gòu)，之后可能會有類似監(jiān)管公告陸續(xù)發(fā)布。”

一、民生光大20名負責(zé)人被罰

1、民生銀行

值得注意的是，處罰公示除了民生銀行，還包括了時任民生銀行運營管理部副總經(jīng)理、運營管理部總經(jīng)理助理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、法律合規(guī)部總經(jīng)理、法律合規(guī)部副總經(jīng)理、信息科技部總經(jīng)理、信息科技部信息管理部副總經(jīng)理、信用卡中心事業(yè)部總裁、小微金融事業(yè)部副總經(jīng)理、金融市場部總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、直銷銀行事業(yè)部副總經(jīng)理等12位總行相關(guān)部門負責(zé)人，處罰范圍可謂非常廣、級別也頗高。》》》點擊咨詢金融銀行職業(yè)前景

2、光大銀行

光大銀行被罰責(zé)任人，也包括了時任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理、法律合規(guī)部反洗錢處處長、2位信用卡中心副總經(jīng)理、信用卡中心審批部總經(jīng)理、運營管理部結(jié)算管理處處長、運營管理部副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理等8名總行相關(guān)部門負責(zé)人。

3、華泰證券

二、為何被罰？

不難看出，罰單的違法行為類型，都跟違反“《反洗錢法》第三十二條”有關(guān)：

還有一個需要關(guān)注的信息是，32條中提到，“金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；”

而王海峰（時任民生銀行運營管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理）被罰款7萬元、張國勇（時任民生銀行信息科技部副總經(jīng)理、信息科技部信息管理部總經(jīng)理）被罰款6萬元、陳敏華（時任民生銀行小微金融事業(yè)部副總經(jīng)理）被罰款5萬、賈鳳軍（時任民生銀行直銷銀行事業(yè)部副總經(jīng)理）被罰款8萬，不難推測，民生銀行已經(jīng)“造成了洗錢后果發(fā)生”。

這也不是民生銀行第一次被央行處罰。2018年3月，央行對民生銀行開出史上最大支付罰單，對民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）支付清算業(yè)務(wù)違規(guī)情況進行了處罰，除了給予警告，合計罰款1.63億元。

對此，民生銀行回應(yīng)表示，撤銷了廈門分行新興支付清算中心。民生銀行有關(guān)負責(zé)人還表示，該行將持續(xù)根據(jù)中國人民銀行關(guān)于支付結(jié)算、清算業(yè)務(wù)的最新文件精神，嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，規(guī)范化開展各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

央行2018中國反洗錢報告顯示：

反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度顯著加強。2018年，人民銀行全系統(tǒng)對1569家義務(wù)機構(gòu)開展反洗錢專項執(zhí)法檢查，針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%，基本實現(xiàn)“雙罰”。同時，各分支機構(gòu)對428家金融機構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查，對其中違反反洗錢規(guī)定的行為共計罰款2334萬元。

警鐘長鳴！其他銀行與相關(guān)負責(zé)人也必須從中警示自身，不要頂風(fēng)違法。》》》不知道金融銀行有哪些的點我咨詢

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