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金程FRM小編分享：一文看懂投行、銀行投行部、券商投行部的區(qū)別

頂級(jí)玩家--外資投行

先說投行。很多人會(huì)誤以為投行就是只做投資的銀行，但投資銀行在最初成立時(shí)作為一種金融中介，也是應(yīng)M&A而生，到如今業(yè)務(wù)包含從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資及項(xiàng)目融資。

包括九大投行：Goldman Sachs、JPMorgan、Morgan Stanley、Bank of America、Barclays、UBS、Credit Suisse、Citi、Deutsche Bank,以及精品投行如Evervore、Greenhill & Co、Lazard,在國內(nèi)我們熟悉的投行包括中金。

新手玩家--券商投行部

只有投行可以從事這些業(yè)務(wù)嗎？非也。在我國，國內(nèi)的券商也有自己的投行部門。

券商的投資銀行部，按照大投行業(yè)務(wù)體系的話，是包括證券發(fā)行、承銷的，即IPO,也包括兼并重組和收購，以及固定收益相關(guān)業(yè)務(wù)；國內(nèi)的券商很多在設(shè)立投資銀行部的同時(shí)設(shè)立了固定收益部。

國內(nèi)A級(jí)及以上的券商包括平安證券、中信證券、廣發(fā)證券、招商證券、華泰證券等。

氪金玩家--商業(yè)銀行的投行部門

從05年起我國商業(yè)銀行放開管制開始涉足投行業(yè)務(wù)。一些商業(yè)銀行也已經(jīng)設(shè)立有自己的投行部門，專門從事投行業(yè)務(wù)，主要包括主要承擔(dān)證券的發(fā)行與承銷、M&A、信貸替代類的理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)務(wù)顧問等。以銀行在我國的地位和影響力，如果真的想發(fā)展投行業(yè)務(wù)，券商投行部基本沒得玩。

例如國有四大行的投資部門。（各家叫法不同，比如金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)管理部、投資銀行部、同業(yè)部… …）

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商行投行部PK

不同銀行對(duì)投行業(yè)務(wù)的定位也有很大差別，有的銀行把投行當(dāng)主菜吃，也有銀行自始至終都只把投行業(yè)務(wù)當(dāng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的輔助菜。因此投行收入在集團(tuán)經(jīng)營(yíng)收入中所占的比重相去甚遠(yuǎn)。

目前國內(nèi)商業(yè)銀行的投行業(yè)務(wù)是怎么定位的呢？分三種：

第一種：自己說了算，我重點(diǎn)打造自己的品牌業(yè)務(wù)，客戶就奔著這項(xiàng)業(yè)務(wù)來

第二種：為客戶量身定制業(yè)務(wù)

第三種：啥都幫客戶解決，還提供增值服務(wù)，解決問題，順便給自家整合資源

品牌業(yè)務(wù)模式

以宇宙行（工商銀行）為代表。宇宙行把投行業(yè)務(wù)體系區(qū)分為基礎(chǔ)類和品牌類。

基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括投融資顧問、常年財(cái)務(wù)顧問、企業(yè)信息服務(wù)，盈利基本不指望；

品牌類業(yè)務(wù)包括并購重組、股權(quán)融資、高端財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)交易與資產(chǎn)證券化、銀團(tuán)安排承銷與管理、債務(wù)融資工具承銷發(fā)行、資產(chǎn)管理等。工行總行投行部主要開展重組并購、股權(quán)融資、高端財(cái)務(wù)顧問三項(xiàng)品牌類業(yè)務(wù)。

解決方案模式

以民生銀行為代表。

民生的主要客戶是民企，定位一看名字就能看出來--以"金融管家"模式服務(wù)于戰(zhàn)略客戶。圍繞并購、基金管理、上市、結(jié)構(gòu)金融、機(jī)構(gòu)財(cái)富管理等五大投行產(chǎn)品線，根據(jù)客戶的不同需求展開。

綜合型模式

以胃口大的平安銀行為代表。在平安銀行看來，民生那種純乙方型模式服務(wù)客戶的能力較為有限，要真正做大投行業(yè)務(wù)，就必須引入"大綜拓"理念，說人話也就是：還拉上自己的小伙伴一起來服務(wù)，除平安銀行平臺(tái)上的所有會(huì)員銀行也均可推送產(chǎn)品和項(xiàng)目，彼此間撮合交易。

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在商業(yè)銀行投行工作是什么體驗(yàn)？

分析完國內(nèi)的商行投行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，可能有不少同學(xué)心里燃起希望，投行的高薪和高壓我們都很了解。在商行投行部又是什么樣呢？

薪資&招人偏好

在商行薪資TOP10崗位榜單中，投行業(yè)務(wù)類占第4席，平均工資16K.雖然不是Entry level,但在商行內(nèi)部的薪資也是偏高行列。

投行券商薪資

但天下投行一般"黑",商行的投行招聘一樣有偏好，尤其偏好名校。招聘本科生的人數(shù)很少，除了清北復(fù)交四位老鐵學(xué)校的碩士，上財(cái)、人大、央財(cái)、西南財(cái)大、南京大學(xué)、中山大學(xué)等金融專業(yè)名校也都在招聘之列哦。

金融投行

作息

真實(shí)在工商銀行投資銀行部實(shí)習(xí)過的同學(xué)：

"9月起一直在一個(gè)項(xiàng)目組上，主要幫助一家經(jīng)營(yíng)汽車保修設(shè)備的企業(yè)募集資金… …商業(yè)銀行投行部也努力爭(zhēng)取這個(gè)項(xiàng)目。在這個(gè)時(shí)刻，我們團(tuán)隊(duì)連續(xù)加班一星期，以較高效率完成企業(yè)、市場(chǎng)研究并完成項(xiàng)目建議書。在連續(xù)7天加班到凌晨、在諸多數(shù)據(jù)庫（如Bloomberg/Thomason等）中搜索汽車后市場(chǎng)的數(shù)據(jù)、再分析數(shù)據(jù)、然后跟隨資深的分析師趕制proposal、并出處發(fā)掘工行的資源與優(yōu)勢(shì)中，我深切體會(huì)到了投行的效率與高強(qiáng)度、以及在機(jī)會(huì)面前毫不猶豫地運(yùn)用資源展示才能。"

所以不管是國內(nèi)外投行，加班都是常事。雖說IBD的工作時(shí)間是很糟糕，一周工作100多個(gè)小時(shí)的情況當(dāng)然有，但不是常態(tài)，一年平均下來的話，工作時(shí)間差不多是每周70-80這樣子，而且并不是說你這七八十個(gè)小時(shí)是一刻不停全在工作的。》》》點(diǎn)擊咨詢金融投行券商年薪待遇

再有就是哪怕就是同一個(gè)公司的IBD,加班的程度也跟項(xiàng)目組有很大的關(guān)系，并不是說只要是IBD就天天加班到半夜。因此想要選擇在商行投行工作，也要提前做好準(zhǔn)備。

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