很多同學(xué)在考證的時(shí)候直接選擇了雙證，也就是FRM和CFA，為什么同時(shí)選擇呢，因?yàn)樵诤芏嗟胤絻蓚€(gè)證書的相同點(diǎn)還是很多的，那么FRM和CFA考試難度哪個(gè)大？今天從考試難度，知識點(diǎn)，就業(yè)幫助等幾個(gè)方向幫助大家捋一下。
兩者考試“難度”都很大
CFA需要4年工作經(jīng)驗(yàn)，3次考試，3級都一次通過的話需要2.5年時(shí)間(假設(shè)1級復(fù)習(xí)半年);而FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師只需要2年相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，1次考試(Part1/2可以一天考完)。
但這里要說一下，F(xiàn)RM報(bào)考不需要任何條件，沒有學(xué)歷和專業(yè)的限制，這也是多數(shù)大學(xué)生選擇報(bào)名FRM的原因。
另外，對于理工科背景的，希望短時(shí)間內(nèi)通過一門考試來轉(zhuǎn)行/就業(yè)/證明自己的人，F(xiàn)RM的考試似乎更劃算。
FRM和CFA考試“知識點(diǎn)”的相同和不同之處
不同點(diǎn)
1、FRM偏向風(fēng)險(xiǎn)管理：定量(quantitative)的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風(fēng)險(xiǎn)的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到，但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗(yàn)的人。
2、CFA偏向投資：更加全面，包含F(xiàn)RM沒有的財(cái)務(wù)分析，股票投資，經(jīng)濟(jì)學(xué)，職業(yè)道德等。包含的知識點(diǎn)數(shù)倍于FRM，但對于一個(gè)基金經(jīng)理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實(shí)際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑。
相同點(diǎn)
資本市場(債券，衍生品)，數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)，以及資產(chǎn)組合管理。對于相同的知識點(diǎn)，F(xiàn)RM的深度和廣度介于CFA1級與2級之間。
這也就是為什么很多人考完CFA 二級立馬就去考FRM的原因。
FRM和CFA考試對“就業(yè)”的幫助有多大
● 對就業(yè)有多大幫助
在華爾街崗位招聘描述里，如果提到CFA，通常是這么說的：”participation in CFA program would be a plus.” 換言之，有沒有考，考完沒考完，都不是要命的篩選標(biāo)準(zhǔn)。
但是，如果你找工作時(shí)恰好正在準(zhǔn)備CFA或者FRM考試，那么其中的知識會讓你的面試非常輕松，保證在知識環(huán)節(jié)不會出現(xiàn)硬傷。所以對于就業(yè)而言，我認(rèn)為證書對你的幫助在于過面試關(guān)，而不是簡歷關(guān)。
● 在職者的“職業(yè)發(fā)展”幫助
1、證書讓我從原理上理解工作時(shí)所使用的模型/流程。
在為對沖基金工作時(shí)，主要覆蓋美國和亞洲的股票，股票期權(quán)，公司債和公司債CDS的定量分析。
所以FRM里除了巴塞爾協(xié)議和操作風(fēng)險(xiǎn)的知識用不到，其它的部分基本全會用到。
當(dāng)時(shí)學(xué)FRM，經(jīng)常有“醍醐灌頂，原來如此”的感覺，讓我對所使用的模型有了更深的理解?，F(xiàn)在在評級公司工作，則對債券市場與結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品關(guān)注更多。
CFA里的很多財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)等知識雖然不能直接應(yīng)用到工作中，but definitely helps me make more sense of my work.
2、拓寬了詞匯量，和其他部門或者客戶溝通時(shí)心里更有底。
尤其是CFA，如果3級都考下來，恐怕很難再碰到?jīng)]聽過的金融詞匯。沒有人想在和老板開會或者與客戶談判中問出愚蠢的問題。
3、是一個(gè)加薪的籌碼
影響加薪/晉升的因素有很多，證書不是重要一項(xiàng)，但有影響。比如很多公司的年終考核打分表里都有“專業(yè)知識完備程度”一項(xiàng)。CFA、FRM至少可以讓這一項(xiàng)拿高分。
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