考FRM，一定要考CFA嗎?FRM是側(cè)重后臺風(fēng)控的，特別是銀行的風(fēng)控。CFA考試是側(cè)重證券投資分析，適合前臺業(yè)務(wù)部門的證券投資分析師的。這兩個部門的工作幾乎沒有什么交叉，那考FRM，還要考CFA嗎?答案來了~
雖說FRM側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)管理，CFA考試側(cè)重證券投資分析，但是，兩者竟然有非常大范圍的內(nèi)容是重合的。
一、知識體系有交叉，類似買一送一，可無縫銜接
風(fēng)控畢竟要有控制的主體，而FRM本身特別側(cè)重的是銀行風(fēng)控，F(xiàn)RM雖然分成兩個Part，就是兩個級別，但是其最終的目的，就是讓你能夠讀懂巴塞爾協(xié)議，而巴塞爾協(xié)議就是銀行風(fēng)控的圣經(jīng)。
而銀行所面對的風(fēng)險(xiǎn)來自于銀行的業(yè)務(wù)，銀行的最核心也是最傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)就是信貸業(yè)務(wù)，以及債券投資業(yè)務(wù)。畢竟銀行賬上的閑錢要么放貸放出去，要么投資投出去，要么存在別的銀行那里，否則趴在賬上就都是成本。但是畢竟銀行的資金不是自己的錢，這個錢所能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有限，于是，固定收益類的產(chǎn)品就是銀行最主要的資產(chǎn)。
于是FRM要學(xué)大量的知識跟固定收益有關(guān)，而這些固定收益的知識，比如債券定價(jià)，債券久期、凸度等風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)、資產(chǎn)證券化等，都是既在CFA考試?yán)锩娉霈F(xiàn)，又在FRM里面出現(xiàn)的。
而風(fēng)控最重要的工具就是衍生產(chǎn)品，衍生品是啥，衍生品如何定價(jià)，有啥策略可以用衍生品回避風(fēng)險(xiǎn)等，這些內(nèi)容也是既在CFA考試又在FRM里面出現(xiàn)的。
而銀行或者金融機(jī)構(gòu)做業(yè)務(wù)本質(zhì)就是組合管理，如何構(gòu)建組合，組合風(fēng)險(xiǎn)如何衡量，如何利用馬克維茨有效前沿去構(gòu)建組合，也是交叉的知識點(diǎn)。
FRM里面還當(dāng)不當(dāng)正不正的有個Ethics，這與CFA職業(yè)倫理的知識重合率很高，考過FRM的小伙伴再考CFA復(fù)習(xí)可以省很多精力。
所以，考了FRM一級，再去考CFA二級考試，你會發(fā)現(xiàn)差不多有2/3以上的內(nèi)容你基本上是不用學(xué)的，內(nèi)容基本一樣的。而考完FRM之后，會學(xué)到很對風(fēng)控的計(jì)量方法，比如VAR等，以及期權(quán)組合策略，再去考CFA三級，里面的風(fēng)控部分以及衍生品的問題就不用再學(xué)了。
二、CFA和FRM的考試建議
如果您是在校大學(xué)生，建議是先考先FRM一二級，再考CFA一二三級。
FRM考試報(bào)名限制少，如果確定自己想要從事金融行業(yè)，在大一就可以開始備考，大二大三考出FRM一二級;大四就可以考CFA一級了。
如果您是金融行業(yè)在職人，有一定的金融知識基礎(chǔ)，建議先考CFA一二級，再考FRM一二級，最后考CFA三級。
因?yàn)楫?dāng)年考過CFA一二級之后，再去考FRM一二級就會簡單一些，兩級聯(lián)考一次通過的概率非常大，這樣也就節(jié)約時(shí)間和成本。
如果您是非金融行業(yè)在職人，金融知識比較薄弱，建議先考CFA一級，再考FRM一二級，然后考CFA二級，最后是CFA三級。
因?yàn)镃FA二級也是有一定難度的，如果您先考過了FRM一二級，對于考過CFA二級也有很大的幫助。
如果想要在職場上有更大的發(fā)展，首先要根據(jù)自己的情況，做出考下 CFA & FRM一門證書的規(guī)劃。
根據(jù)英國國家認(rèn)證信息中心對比統(tǒng)計(jì)，考完FRM相等于英國的金融風(fēng)險(xiǎn)管理碩士學(xué)位。而考完CFA后，會對整個金融基礎(chǔ)知識都有詳細(xì)的了解。
FRM+CFA強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，無敵組合
將兩張證書拿下的話，意味著無論是在金融行業(yè)還是在財(cái)會行業(yè)，是進(jìn)外企還是在國內(nèi)做財(cái)務(wù)，都會成為行業(yè)界的香餑餑。
FRM里面有個Ethics，考過CFA的小伙伴基本上考FRM的職業(yè)倫理是不用復(fù)習(xí)的。所以，考了CFA二級考試，去考FRM一級你會發(fā)現(xiàn)差不多有2/3以上的內(nèi)容你基本上是不用學(xué)的，內(nèi)容基本一樣的。而考完FRM之后，會學(xué)到很對風(fēng)控的計(jì)量方法，比如VAR等，以及期權(quán)組合策略，再去考CFA三級考試，里面的風(fēng)控部分以及衍生品的問題就不用再學(xué)了。
尤其是對于國內(nèi)大學(xué)生來講，F(xiàn)RM對于報(bào)考條件是沒有任何限制的，很多人都可以可以在畢業(yè)前順利拿下FRM證書!FRM相對容易，兩者的內(nèi)容又相似。
正因?yàn)镃FA考試和FRM有很多內(nèi)容是高度重合的，不考白不考，類似買一送一，于是便出現(xiàn)了很多人同時(shí)考兩個證書的現(xiàn)象。如果你想針對性了解自己到底要不要考，可以在線聯(lián)系金程網(wǎng)校老師為您提供專業(yè)建議哦~
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