在金融科技浪潮的席卷下，金融行業(yè)生態(tài)日新月異，風險管理也隨之迎來變革。作為金融風險管理領域高含金量的FRM考試，自然不會置身事外。為契合行業(yè)發(fā)展，其考試內(nèi)容持續(xù)更新，究竟有哪些新變化？

聚焦新興風險與技術(shù)工具

人工智能相關(guān)風險納入考點：隨著AI在交易、信貸評估等領域的廣泛應用，2025年FRM考試可能新增“算法模型風險”模塊?？忌枰莆漳Ｐ推?、黑箱系統(tǒng)透明度、AI倫理等考點，還要學會評估機器學習模型的穩(wěn)定性，以及防范對抗性攻擊等內(nèi)容。

這意味著考生不僅要了解人工智能技術(shù)，還需深入理解其在金融風險管理中可能引發(fā)的各種風險，體現(xiàn)了考試對金融科技與風險管理融合的重視。

氣候風險量化成為重點：歐盟《可持續(xù)金融披露條例》（SFDR）與美聯(lián)儲氣候壓力測試的推進，促使氣候風險從“邊緣話題”升格為核心內(nèi)容。碳定價模型、物理風險與轉(zhuǎn)型風險的量化方法，如情景分析工具NGFS等，可能被納入二級考試重點。

這反映了金融行業(yè)對環(huán)境風險關(guān)注度的提升，要求考生具備評估氣候風險對金融機構(gòu)影響的能力，以適應全球金融可持續(xù)發(fā)展的趨勢。

強化加密資產(chǎn)風險考察：針對比特幣現(xiàn)貨ETF、穩(wěn)定幣監(jiān)管及去中心化金融（DeFi）漏洞等熱點，F(xiàn)RM考試可能強化對加密市場流動性風險、智能合約安全及鏈上數(shù)據(jù)分析工具的考察。

這與巴塞爾委員會對加密資產(chǎn)風險權(quán)重的修訂相呼應，旨在讓考生熟悉新興加密資產(chǎn)領域的風險特征和管理方法，畢竟加密資產(chǎn)市場的波動和風險已對傳統(tǒng)金融體系產(chǎn)生了一定影響。》》》點我咨詢FRM 考試科目

科目內(nèi)容調(diào)整與深化

FRM一級：

基礎概念結(jié)合實務案例：風險管理基礎部分新增了3個實操案例，強化對巴塞爾協(xié)議IV中操作風險資本計量標準的理解，要求考生掌握風險數(shù)據(jù)聚合（RDA）和風險報告（RRD）的具體應用場景。概率分布等理論也新增了實務案例解析，讓考生能更好地將理論知識應用到實際風險管理中，而不是單純記憶概念。

計算規(guī)則與考查深度變化：定量分析科目中，新增了指數(shù)分布與貝塔分布的概率計算，刪除部分假設檢驗內(nèi)容，使得考查的知識點更加聚焦和實用。估值與風險模型模塊中，債券凸性計算和期權(quán)希臘字母的考查深度增加，還新增了壓力測試在極端市場環(huán)境中的應用案例分析，要求考生具備更強的計算能力和對復雜市場情景的分析能力。

FRM二級：

市場風險管理更新：市場風險管理部分，VaR模型的計算要求從單一資產(chǎn)擴展到投資組合，新增回歸對沖（Regression Hedging）的實操題型，這更符合實際金融市場中投資組合風險管理的需求。同時，參考書目更新為2024年版《風險管理與金融機構(gòu)》，內(nèi)容更加與時俱進。此外，還新增了VaR模型回測方法、壓力測試中“利率倒掛”情景構(gòu)建等考點，進一步深化了對市場風險計量和管理方法的考查。

信用風險管理側(cè)重實務：信用風險管理刪減了KMV模型的推導過程，側(cè)重考查CCP清算風險的實際案例，更強調(diào)考生對信用風險實際應用的掌握。隨著巴塞爾協(xié)議III最終方案落地，2025年考試還將強化CVA資本金計算、交易對手信用風險敞口管理等內(nèi)容，對接國際監(jiān)管標準，使考生能夠適應未來金融機構(gòu)信用風險管理的實際工作要求。

金融熱點緊跟前沿：當前金融熱點科目替換了75%的專題文章，新增加密貨幣監(jiān)管框架、氣候風險壓力測試、人工智能在反欺詐中的應用三大前沿議題?？忌枵莆諝W盟MiCA法案對穩(wěn)定幣的監(jiān)管要點，以及TCFD氣候信息披露標準的具體指標等，體現(xiàn)了考試對金融市場最新動態(tài)的緊密跟蹤，要求考生具備廣闊的視野和對新興金融熱點的敏感度。》》》點我咨詢FRM 培訓課程

在金融科技的當下，FRM考試內(nèi)容不斷革新，緊密貼合行業(yè)前沿。不僅能助力系統(tǒng)掌握風險管理精髓，還能提升在科技賦能金融領域的競爭力。所以，不要再別猶豫了！

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