在數(shù)字化浪潮席卷全球的當下，金融行業(yè)的風險管理格局正經(jīng)歷變革。傳統(tǒng)的風險管理模式如何能適應這瞬息萬變的數(shù)字時代？作為金融風險管理領域“風向標”的FRM知識體系，又有哪些與時俱進的更新？

新增前沿風險領域內(nèi)容

氣候風險納入核心框架：隨著全球氣候變化問題日益突出，氣候風險對金融行業(yè)的影響愈發(fā)顯著。2025年FRM考試首次將TCFD（氣候相關(guān)財務披露）框架寫入考綱，這意味著氣候風險成為了風險管理的核心內(nèi)容之一。

此外，ESG衍生品定價也是重要考點，如碳排放權(quán)遠期合約的信用風險調(diào)整，需要考慮碳排放權(quán)的價格波動以及相關(guān)企業(yè)的信用狀況對合約價值的影響。

還有綠色金融監(jiān)管套利識別，像歐盟碳邊境稅對衍生品頭寸的影響，金融機構(gòu)需要準確識別這種監(jiān)管政策變化帶來的套利機會和風險。

人工智能風控的倫理約束：在數(shù)字化時代，人工智能在風險管理中的應用越來越廣泛，但同時也帶來了一系列倫理和技術(shù)問題。FRM知識體系新增了“算法治理”考核模塊，以應對這些挑戰(zhàn)。

另外，對抗性攻擊防御也是重要內(nèi)容，深度學習系統(tǒng)需要進行魯棒性測試，以防止被惡意攻擊導致錯誤的風險決策。

地緣政治風險穿透性管理：地緣政治事件對全球金融市場的影響日益加劇，F(xiàn)RM 知識體系也相應地加強了對地緣政治風險的管理內(nèi)容。例如，跨境資金鏈的韌性評估，需要分析代理行網(wǎng)絡的脆弱性，了解跨境資金流動在不同地緣政治環(huán)境下可能面臨的阻礙和風險。

數(shù)字貨幣制裁規(guī)避風險也成為了考點，如穩(wěn)定幣流動性壓力測試，需要考慮在面臨數(shù)字貨幣制裁時，穩(wěn)定幣的流動性是否能夠保持穩(wěn)定，以及可能對金融市場造成的連鎖反應。還有關(guān)鍵礦產(chǎn)供應鏈金融化風控，像鋰期貨價格的政治溢價測算，需要考慮地緣政治因素對關(guān)鍵礦產(chǎn)供應和價格的影響，進而評估相關(guān)金融產(chǎn)品的風險。》》》點我咨詢FRM 考試詳情

強化數(shù)字化技術(shù)與風險管理的融合

數(shù)字化轉(zhuǎn)型工具的應用：2025年FRM考試中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型工具的占比提升至25%，強調(diào)了Python金融建模、區(qū)塊鏈風險等內(nèi)容的重要性。Python作為一種強大的編程語言，在金融風險管理中有著廣泛的應用，如可以用于風險模型開發(fā)、數(shù)據(jù)清洗和分析等。

考生需要掌握Python的基礎代碼實操，能夠使用Python庫進行風險模型的構(gòu)建和驗證，如PyTorch在風險模型開發(fā)中的應用。對于區(qū)塊鏈技術(shù)，需要了解其在金融風險管理中的應用場景和潛在風險，如區(qū)塊鏈在供應鏈金融中的應用可能面臨的智能合約漏洞風險等。

機器學習在風險預測中的應用：在定量分析部分，F(xiàn)RM新增了機器學習在風險預測中的應用內(nèi)容，如隨機森林、神經(jīng)網(wǎng)絡等基礎概念。機器學習算法可以通過對大量數(shù)據(jù)的學習和分析，更準確地預測風險。

例如，隨機森林算法可以用于信用風險評估，通過多個決策樹的投票結(jié)果來判斷客戶的信用等級。神經(jīng)網(wǎng)絡則可以用于市場風險預測，分析市場數(shù)據(jù)的復雜模式和趨勢?？忌枰斫膺@些機器學習算法的原理和應用場景，能夠運用它們進行風險預測和分析。

操作風險與網(wǎng)絡安全的結(jié)合：隨著數(shù)字化程度的提高，網(wǎng)絡安全事件成為操作風險的重要來源之一。FRM知識體系新增了網(wǎng)絡安全事件應急響應流程，要求考生掌握AI在風險監(jiān)測中的應用。同時，利用AI技術(shù)可以對網(wǎng)絡安全風險進行實時監(jiān)測和預警，如通過機器學習算法分析網(wǎng)絡流量數(shù)據(jù)，識別異常行為和潛在的攻擊風險?？忌枰私膺@些網(wǎng)絡安全風險管理的方法和技術(shù)，以及如何將其與傳統(tǒng)的操作風險管理制度相結(jié)合。》》》點我咨詢FRM 證書價值

在數(shù)字化時代，金融風險復雜多變，F(xiàn)RM知識體系的更新緊跟前沿。考取FRM證書，不僅能系統(tǒng)掌握最新風險管理理念與技能，更能助力在金融職場脫穎而出，從容應對各類風險挑戰(zhàn)。

以上就是【數(shù)字化時代的風險管理：FRM知識體系更新解讀】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于FRM相關(guān)內(nèi)容，請訪問【FRM考試資訊】欄目！帶你全面了解FRM報名、考試費用、考試動態(tài)、證書等信息！

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