深耕投資風(fēng)控領(lǐng)域，立志沖刺投行核心崗位--FRM與ACCA，究竟哪個(gè)證書(shū)更能打動(dòng)HR？同為金融圈高含金量認(rèn)證，前者專(zhuān)攻風(fēng)險(xiǎn)管理縱深，后者覆蓋財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與綜合管理，適配方向截然不同。投行風(fēng)控崗對(duì)專(zhuān)業(yè)能力的要求精準(zhǔn)且嚴(yán)苛，到底哪種證書(shū)的能力輸出更契合崗位需求？
FRM的知識(shí)體系精準(zhǔn)適配投行風(fēng)控的核心工作場(chǎng)景
投行的投資風(fēng)控工作圍繞市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等維度展開(kāi)，需要從業(yè)者掌握量化分析、風(fēng)險(xiǎn)建模、監(jiān)管合規(guī)等專(zhuān)業(yè)技能，而FRM的課程體系恰好深度覆蓋這些核心能力。
FRM分為一級(jí)和二級(jí)考試，一級(jí)聚焦定量分析、金融市場(chǎng)與產(chǎn)品、估值與風(fēng)險(xiǎn)模型等基礎(chǔ)內(nèi)容，直接對(duì)應(yīng)投行風(fēng)控的量化分析工作，比如運(yùn)用VaR模型測(cè)算投資組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口；二級(jí)則深入信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理，還結(jié)合巴塞爾協(xié)議等國(guó)際監(jiān)管框架，貼合投行在跨境業(yè)務(wù)、衍生品交易中的風(fēng)控合規(guī)要求。
以摩根大通、高盛等頂尖投行為例，其風(fēng)控部門(mén)招聘時(shí)明確要求候選人掌握風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型、壓力測(cè)試方法，而這些正是FRM的核心考點(diǎn)。
投行在開(kāi)展IPO、并購(gòu)重組等業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)控人員需要快速評(píng)估項(xiàng)目的信用違約概率、市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的潛在損失，F(xiàn)RM持證人憑借系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)分析能力，能直接勝任這類(lèi)工作。
相比之下，ACCA的13門(mén)課程主要圍繞財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅法、財(cái)務(wù)管理展開(kāi)，即便涉及風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容，也僅停留在企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)層面，缺乏投行所需的量化風(fēng)控和金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)分析能力，無(wú)法應(yīng)對(duì)投行復(fù)雜的投資風(fēng)控場(chǎng)景。這一知識(shí)體系的差異，讓FRM成為投行風(fēng)控崗位的“專(zhuān)業(yè)通行證”。》》》點(diǎn)我咨詢(xún)FRM 考試內(nèi)容
FRM的行業(yè)認(rèn)可度與人才稀缺性契合投行的招聘偏好
投行在選拔風(fēng)控人才時(shí)，很看重證書(shū)的行業(yè)背書(shū)和持證人的稀缺性，而FRM在這兩方面都遠(yuǎn)勝ACCA。
FRM由全球風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)（GARP）設(shè)立，是金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”，全球190多個(gè)國(guó)家的投行、銀行等金融機(jī)構(gòu)均認(rèn)可該證書(shū)，摩根大通、匯豐、中金等頂尖投行更是將FRM列為風(fēng)控崗位的優(yōu)先錄用條件，部分高階風(fēng)控崗位甚至將其作為硬性要求。
此外，F(xiàn)RM持證人數(shù)量相對(duì)稀缺，國(guó)內(nèi)目前僅有約2.5萬(wàn)名持證人，而投行及金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控崗位缺口達(dá)30萬(wàn)，這種供需失衡讓FRM持證人在投行招聘中具備非常強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力
反觀ACCA，其核心價(jià)值體現(xiàn)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、審計(jì)領(lǐng)域，雖在跨國(guó)企業(yè)的財(cái)務(wù)部門(mén)認(rèn)可度較高，但在投行風(fēng)控領(lǐng)域的行業(yè)背書(shū)較弱。ACCA持證人數(shù)量眾多，且主要集中在會(huì)計(jì)師事務(wù)所、企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)，投行風(fēng)控崗位對(duì)其需求極少。
更關(guān)鍵的是，投行風(fēng)控屬于專(zhuān)業(yè)度極高的細(xì)分領(lǐng)域，需要具備垂直領(lǐng)域的權(quán)威認(rèn)證，而FRM的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)屬認(rèn)證屬性，使其在投行招聘中的辨識(shí)度遠(yuǎn)高于偏通用型財(cái)會(huì)認(rèn)證的ACCA。
對(duì)于投行而言，F(xiàn)RM持證人不僅代表著專(zhuān)業(yè)的風(fēng)控能力，更意味著能快速融入投行的風(fēng)控工作體系，這也是ACCA無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)。》》》點(diǎn)我咨詢(xún)FRM 薪資待遇
無(wú)論是從知識(shí)體系的適配性，還是行業(yè)認(rèn)可度與人才稀缺性來(lái)看，F(xiàn)RM都是投行投資風(fēng)控領(lǐng)域的首選證書(shū)，想要進(jìn)入投行從事風(fēng)控工作，考取FRM是更具針對(duì)性的選擇。
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