帶您走進(jìn)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)

簡(jiǎn)介
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（英文縮寫RFPI）是一個(gè)獨(dú)立的、非營(yíng)利性的國際理財(cái)師資格認(rèn)證組織，成立于1983年，總部設(shè)于美國俄亥俄州。RFPI提供財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會(huì)員服務(wù)，在全球首創(chuàng)并提供RFP（Registered Financial Planner，中文譯名：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）專業(yè)培訓(xùn)課程及資格認(rèn)證。其會(huì)員遍布包括美國、加拿大、英國、瑞士、澳大利亞、中國大陸、香港、臺(tái)灣、日本、新加坡、菲律賓及南非等20多個(gè)和地區(qū)。其中，RFPI國際總會(huì)直接管理14個(gè)和地區(qū)的認(rèn)證和會(huì)務(wù)，包括美國本土、中國地區(qū)（含港澳臺(tái)）等；還有十幾個(gè)是屬于特許分會(huì)或盟會(huì)（如加拿大等），遵循RFPI國際總會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立進(jìn)行RFP的認(rèn)證和會(huì)務(wù)。

歷史
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（英文縮寫RFPI）成立于1983年，總部設(shè)于美國俄亥俄州。[1]學(xué)會(huì)提供財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)培訓(xùn)、資格認(rèn)證和會(huì)員服務(wù)，并在全球首創(chuàng)使用和頒發(fā)RFP（注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）專業(yè)資格；隨后又設(shè)立了ARFP（財(cái)務(wù)策劃師）和SRFP（注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）職銜。RFP于1983年使用、1987年在美國專利商標(biāo)局申請(qǐng)備案并于1988年正式成為聯(lián)邦注冊(cè)商標(biāo)（RFP?）。二十世紀(jì)九十年代后期，RFPI開始發(fā)展亞太地區(qū)市場(chǎng)，隨后在中國香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署正式注冊(cè)了RFP?和SRFP?商標(biāo)。2004年RFPI正式授權(quán)其國際聯(lián)盟，在中國區(qū)設(shè)立RFPI亞洲事務(wù)暨中國發(fā)展中心（簡(jiǎn)稱RFPI中國中心），并發(fā)布正式的官方中文網(wǎng)站，開辦專業(yè)培訓(xùn)課程及考試，旨在協(xié)助發(fā)展和提高中國的財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水平。同年，RFPI China（簡(jiǎn)稱RFPI中國理事會(huì)）也注冊(cè)成立。

職業(yè)前景
近年來，中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)務(wù)顧問，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財(cái)務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才。

時(shí)代前景
中國加入WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化和大量外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場(chǎng)，中國金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲(chǔ)蓄的增加和個(gè)人收入的不斷提高，個(gè)人理財(cái)服務(wù)在中國的市場(chǎng)空間日益擴(kuò)大。中外金融機(jī)構(gòu)均將拓展未來中國市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)務(wù)策劃必將成為國內(nèi)的新興行業(yè)，金屬質(zhì)感分割線。

市場(chǎng)前景
財(cái)務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險(xiǎn)、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等，財(cái)務(wù)策劃師則廣泛來自于個(gè)人理財(cái)顧問、投資顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。目前國內(nèi)普遍缺乏具備國際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財(cái)行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識(shí)到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與國際接軌的專業(yè)資格，方可提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。RFP是美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)推出的一種全球認(rèn)證體系，是全球承認(rèn)的個(gè)人理財(cái)及公司理財(cái)行業(yè)專業(yè)資格國際認(rèn)證。

國際金融理財(cái)師（cfp）與注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（rfp）的區(qū)別：
RFP和CFP雖然同屬財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的國際認(rèn)證資格，但還是有一定的區(qū)別，他們分屬不同的協(xié)會(huì)，迄今為止未有互認(rèn)協(xié)議。CFP方向偏重于理論學(xué)術(shù)方面；而RFP則側(cè)重于實(shí)際與理論的結(jié)合性。此外CFP在國內(nèi)還沒有完全啟動(dòng)，中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)2005年雖然引進(jìn)了CFP國際認(rèn)證體系，但主要以推廣其自行開發(fā)的AFP（中國金融理財(cái)師）。
RFP是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，涉及范圍較廣，主要為個(gè)人理財(cái)行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。CFA（Certified Financial Analyst）是注冊(cè)金融分析師，方向主要側(cè)重于金融分析工作。

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