1、RFP是什么?

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。

　　2、RFPI何時(shí)成立?協(xié)會(huì)的規(guī)模如何?

　　RFPI于1983年在美國(guó)成立。到當(dāng)前為止，RFPI會(huì)員遍布全球包含美國(guó)、加拿大、歐洲、日本、印度、馬來西亞、菲律賓和香港等和地區(qū)。當(dāng)前全世界財(cái)務(wù)策劃師超過6萬人，其中美加地區(qū)會(huì)員約占總?cè)藬?shù)的60%。

　　RFPI亞洲事務(wù)暨中國(guó)管理中心作為RFPI國(guó)際機(jī)構(gòu)成員，獲得RFPI授權(quán)并全權(quán)代表其名義在中國(guó)推廣美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP資格認(rèn)證和專業(yè)教育，通過與中國(guó)的專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，共同發(fā)展和提高中國(guó)的財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水平。

　　3、RFP是否為國(guó)際認(rèn)證?

　　RFP是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出的一種全球認(rèn)證體系，是全球承認(rèn)的個(gè)人理財(cái)行業(yè)專業(yè)資格國(guó)際認(rèn)證。

　　4、據(jù)了解，RFP在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展得很有規(guī)模了，請(qǐng)問在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的前景如何?

　　財(cái)務(wù)策劃在金融服務(wù)領(lǐng)域興起的時(shí)間并不很長(zhǎng)，但很快成了熱門行業(yè)，該行業(yè)是全世界有前景、發(fā)展快的金融服務(wù)行業(yè)之一。

　　尤其是在中國(guó)加入WTO后的今天，金融業(yè)的國(guó)際化發(fā)展，中外金融機(jī)構(gòu)均將未來拓展中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。具備國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，尤其是取得資格認(rèn)證的理財(cái)師必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵，故擁有RFP無異于擁有了通往高薪的通行證。

　　5、為何選擇理財(cái)認(rèn)證里的RFP?

　　當(dāng)前理財(cái)行業(yè)的兩大認(rèn)證CFP和RFP，這兩個(gè)認(rèn)證都是理財(cái)國(guó)際認(rèn)證，是由美國(guó)兩個(gè)不同的理財(cái)協(xié)會(huì)頒發(fā)。RFP認(rèn)證培訓(xùn)及考試已經(jīng)漢化完畢，可以在國(guó)內(nèi)進(jìn)行培訓(xùn)和考試。并且RFP認(rèn)證在中國(guó)的培訓(xùn)和考試內(nèi)容更貼近國(guó)內(nèi)實(shí)際業(yè)務(wù)，實(shí)踐性更高一些。

　　6、中國(guó)市場(chǎng)上的RFP有美國(guó)和香港之分，是關(guān)聯(lián)組織嗎?

　　不是。RFP由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(Registered Financial Planners Institute即RFPI)于1983年在全球首倡，其商標(biāo)不僅在美國(guó)聯(lián)邦注冊(cè)，也是中國(guó)香港的注冊(cè)商標(biāo)。

　　香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(Society of Registered Financial Planners)在2001年才成立，不是RFPI的分會(huì)或盟會(huì)。根據(jù)香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署2005年的裁定，香港RFP協(xié)會(huì)的商標(biāo)是限制單獨(dú)使用RFP這三個(gè)英文字母的(詳見香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署商標(biāo)檢索系統(tǒng))。

　　7、RFP得到中國(guó)政府認(rèn)可嗎?

　　目前RFP證書已經(jīng)得到了人力資源與社會(huì)保障部下屬的中國(guó)職工教育和職業(yè)培訓(xùn)協(xié)會(huì)的認(rèn)可。這是RFP證書所特有的優(yōu)勢(shì)之一，一般而言對(duì)于外來國(guó)際證書都是不予支持也不予認(rèn)可，關(guān)于中國(guó)政府的認(rèn)可問題，這一提問是眾多國(guó)內(nèi)查詢者的誤區(qū)，我們需要解釋：

　　第一、專業(yè)資格的培訓(xùn)與認(rèn)證，不是學(xué)歷教育，也不是上崗證，可以說是一種有助于事業(yè)發(fā)展及自身價(jià)值的提升;

　　第二，專業(yè)資格不等同于從業(yè)執(zhí)照，在許多，從業(yè)執(zhí)照(如保險(xiǎn)、股票、房地產(chǎn)等代理人)是需另行考牌的，不管你是CFP、RFP還是其他;

　　第三、專業(yè)資格在國(guó)外一般由行業(yè)組織(可以是多家并存)管理，除少數(shù)如醫(yī)生、律師、會(huì)計(jì)師等的執(zhí)業(yè)受到各國(guó)政府的嚴(yán)格監(jiān)管，絕大部分的專業(yè)資格由創(chuàng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)章程實(shí)行自我監(jiān)管并逐步完善達(dá)到行業(yè)性或地區(qū)性或國(guó)際性的認(rèn)知度。

　　RFP在國(guó)際上眾多推行與認(rèn)證時(shí)是不需要政府的承認(rèn)，而需要業(yè)界的認(rèn)同，這也是RFPI二十多年來的宗旨。我們確保中國(guó)所有合作者遵循中國(guó)的法律依法推廣RFP專業(yè)資格，共同發(fā)展和提高中國(guó)的財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水平。

　　

　　8、RFP和CFA的區(qū)別是什么?

　　RFP是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，涉及范圍較廣，主要為個(gè)人理財(cái)行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。CFA(Certified Financial Analyst)是注冊(cè)金融分析師，方向主要側(cè)重于金融分析工作。

　　9、要獲得RFP資格證書，需參加哪幾門課程的學(xué)習(xí)和考試?

　　要參加5門課程的學(xué)習(xí)和考試，分別是：基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)計(jì)劃和財(cái)務(wù)策劃。

　　10、學(xué)習(xí)教材、授課和考試是用中文還是英文?

　　考慮到大多數(shù)學(xué)員的英文程度，目前采用中文。

　　11、 授課老師是來自哪里的，他們的資質(zhì)怎么樣?

　　由RFPI大中華管理中心認(rèn)可的、具有五年以上教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，并在行業(yè)內(nèi)享有崇高威望的國(guó)內(nèi)外專業(yè)授課老師組成。保證您通過學(xué)習(xí)能夠理論知識(shí)與實(shí)踐技巧兼收。

　　12、 參加RFP培訓(xùn)和考試有什么報(bào)名條件?

　　a/從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)的專業(yè)人士或有志從事財(cái)務(wù)策劃任務(wù)的人士;

　　b/大專以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱;

　　c/具有兩年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

　　13、 RFPI會(huì)員資格有幾個(gè)等級(jí)，它們分別是什么?

　　RFPI會(huì)員有三個(gè)等級(jí)，他們分別是附屬會(huì)員、正式會(huì)員、會(huì)員(及榮譽(yù)會(huì)員)。

　　14、 怎樣才能成為RFP的正式會(huì)員?

　　在順利通過培訓(xùn)課程及統(tǒng)一考試后，并具有2年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者，由本人提出申請(qǐng)并繳納相關(guān)費(fèi)用，經(jīng)RFPI總部認(rèn)證，可成為RFPI正式會(huì)員，有權(quán)使用"RFP"標(biāo)志。

　　15、RFP的申請(qǐng)費(fèi)用是多少?

　　RFPI全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)：一次性認(rèn)證費(fèi)400元，每年會(huì)費(fèi)800元。

　　16、我還是一名大學(xué)生，如順利完成培訓(xùn)和考試后，能獲得RFP正式會(huì)員資格?

　　不能，你暫時(shí)還只能申請(qǐng)附屬會(huì)員，待你在相關(guān)行業(yè)工作滿兩年后，方可轉(zhuǎn)為正式會(huì)員。

　　17、RFPI會(huì)員的權(quán)益有哪些呢?

　　通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書，成為RFPI正式會(huì)員，登錄美國(guó)協(xié)會(huì)的網(wǎng)上專區(qū)。

　　擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。還可以參加我們舉辦的RFP會(huì)員繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。

　　18、擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

　　RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師或諮詢師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。

　　在西方發(fā)達(dá)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。中國(guó)的理財(cái)業(yè)務(wù)蘊(yùn)含著巨大的潛質(zhì)，RFP將會(huì)為中國(guó)市場(chǎng)注入一種全新的、先進(jìn)的理財(cái)理念。

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