美國注冊財(cái)務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。是美國四大理財(cái)證書之一，在美國已有近30年的認(rèn)證歷史。
截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。越來越多的走上備考RFP的道路，讓很多人開始好奇，中國究竟需要多少專業(yè)理財(cái)人才，考到RFP證書真的可以實(shí)現(xiàn)職業(yè)逆襲?
1.中國大陸專業(yè)理財(cái)人才缺口仍然巨大
2018中國理財(cái)規(guī)劃師白皮書中顯示，理財(cái)行業(yè)市場規(guī)模：經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至 2016 年底，中國理財(cái)市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元，同比增長速度超過20%，其中銀行、信托、證券、保險(xiǎn)的行業(yè)規(guī)模，均在15 萬億規(guī)模以上。
① 銀行理財(cái)規(guī)模近 30 萬億元，占據(jù)市場份額
?、?信托行業(yè)跨入“20 萬億”時(shí)代
?、?證券公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 17.3 萬億元、基金公司及其子公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 15.6 萬億元、期貨公司管理資產(chǎn)規(guī)模 2,792 億元
?、?保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)總量達(dá) 15.1 萬億元
?、?互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模達(dá) 2.6 萬億元
我國正處于人均GDP由1000美元向3000美元過渡的階段，富裕階層人數(shù)不斷增加，私人財(cái)富增長迅速，個(gè)人客戶對財(cái)富管理等高端服務(wù)的需求快速增加，個(gè)人理財(cái)市場的發(fā)展進(jìn)一步擴(kuò)大。
2.RFP人才國內(nèi)國際雙重認(rèn)可
目前在全球共有15個(gè)和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
3.RFP人才更值得信任
理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為許多金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍建設(shè)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)推動(dòng)的重要工作之一。理財(cái)師行業(yè)擁有較高的行業(yè)壁壘。作為一名理財(cái)師，一般需要持有RFP的資格認(rèn)證。要提供誠信的綜合性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，為客戶的資產(chǎn)保值、增值。
在資本市場，投機(jī)的事情總是發(fā)生，一些金融從業(yè)者因?yàn)椴粔驅(qū)I(yè)，或者對自己要求不嚴(yán)格，給客戶留下了不好的印象，曾有金融大牛公開說，過去20年金融業(yè)幾乎毀了自己的"名聲"。
RFP課程除了金融理財(cái)領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，金融人的職業(yè)道德和行為操守也得到強(qiáng)調(diào)。在專業(yè)知識(shí)領(lǐng)域，RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、財(cái)務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。
RFP學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
4.RFP人才更有優(yōu)勢
RFP學(xué)員通過RFP考試后將享受更專業(yè)的后續(xù)教育和權(quán)益，例如：
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RFP 交流答疑群：641909196
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