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理財規(guī)劃師行業(yè)缺口大，考出RFP證書就能成為理財規(guī)劃師了嘛?

發(fā)表時間： 2018-07-25 09:23:51 編輯：tansy

在中國，理財規(guī)劃師專業(yè)理財人才缺口仍然巨大，那么有缺口就自然有機會，那么又有同學(xué)問了，那我怎么才能一名專業(yè)的理財規(guī)劃師呢?其實只要一張RFP證書即可，美國四大理財證書之一，在美國已有近30年的認(rèn)證歷史。

　　在中國，理財規(guī)劃師專業(yè)理財人才缺口仍然巨大，那么有缺口就自然有機會，那么又有同學(xué)問了，那我怎么才能一名專業(yè)的理財規(guī)劃師呢?其實只要一張RFP證書即可，美國注冊財務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。是美國四大理財證書之一，在美國已有近30年的認(rèn)證歷史。

　　截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。越來越多的走上備考RFP的道路，讓很多人開始好奇，中國究竟需要多少專業(yè)理財人才，考到RFP證書真的可以實現(xiàn)職業(yè)逆襲?

　　1.中國大陸專業(yè)理財規(guī)劃師人才缺口仍然巨大

　　2018中國理財規(guī)劃師白皮書中顯示，理財行業(yè)市場規(guī)模：經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至 2016 年底，中國理財市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元，同比增長速度超過20%，其中銀行、信托、證券、保險的行業(yè)規(guī)模最大，均在15 萬億規(guī)模以上。

　?、?銀行理財規(guī)模近 30 萬億元，占據(jù)市場較高份額

　?、?信托行業(yè)跨入“20 萬億”時代

　?、?證券公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 17.3 萬億元、基金公司及其子公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 15.6 萬億元、期貨公司管理資產(chǎn)規(guī)模 2,792 億元

　?、?保險業(yè)資產(chǎn)總量達(dá) 15.1 萬億元

　?、?互聯(lián)網(wǎng)理財規(guī)模達(dá) 2.6 萬億元

　　我國正處于人均GDP由1000美元向3000美元過渡的階段，富裕階層人數(shù)不斷增加，私人財富增長迅速，個人客戶對財富管理等高端服務(wù)的需求快速增加，個人理財市場的發(fā)展進一步擴大。

　　2.RFP人才國內(nèi)國際雙重認(rèn)可

　　目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

　　同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。 >>>點擊咨詢RFP證書含金量

　　3.RFP人才更值得信任

　　理財業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為許多金融機構(gòu)的重點戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，理財規(guī)劃師隊伍建設(shè)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)推動的重要工作之一。理財師行業(yè)擁有較高的行業(yè)壁壘。作為一名理財師，一般需要持有RFP的資格認(rèn)證。要提供誠信的綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)，為客戶的資產(chǎn)保值、增值。

　　在資本市場，投機的事情總是發(fā)生，一些金融從業(yè)者因為不夠?qū)I(yè)，或者對自己要求不嚴(yán)格，給客戶留下了不好的印象，曾有金融大牛公開說，過去20年金融業(yè)幾乎毀了自己的"名聲"。

　　RFP課程除了金融理財領(lǐng)域的專業(yè)知識，金融人的職業(yè)道德和行為操守也得到強調(diào)。在專業(yè)知識領(lǐng)域，RFP擁有一套完善的知識體系，包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　4.RFP人才更有優(yōu)勢

　　RFP學(xué)員通過RFP考試后將享受更專業(yè)的后續(xù)教育和權(quán)益，例如：

　　 RFP理財規(guī)劃師