已經(jīng)考下了RFP證書，周圍有很多同事問，學(xué)這樣的課程有幫助嗎?值不值得參加呢?

　　這取決于每個人考證的目的。

　　RFP的全名是美國注冊財務(wù)策劃師，這個證書被納入全國財經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國協(xié)會的中英文雙證，還能拿到國家發(fā)的認可證書，其實但從證書這個層面講，這個證書對我來說是讓客戶選擇我的資本。

　　RFP課程涉及到的知識面很多，很多內(nèi)容是我從事保險行業(yè)這么久需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務(wù)問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，保險人無法直接提供服務(wù)，或者說沒有能力提供的。但是我的一個真實體驗是，在RFP課程中我能夠真正學(xué)到這些知識，并且為我在和用戶交談的時候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認可和信任。

　　RFP的課程主要包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃這五大模塊。如果單是為了通過考試，我覺得你要學(xué)這個意義不大，要是為了通過學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識，是非常有用的。

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　　有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價值50億，每年企業(yè)分紅3000萬，目前房子多少套，股票價值多少，無其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國讀大學(xué)，將來不排除有移民的想法。那么從股權(quán)架構(gòu)和家庭財富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設(shè)廠?公司是否選擇上市?需要如何進行資產(chǎn)配置符合家庭長遠移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?

　　你看，這種問題是不是每個企業(yè)家多少都會面臨?其中保險只是很小的一塊，每個領(lǐng)域都是一個大學(xué)問，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進自己的技能。

　　除了課程本身，我選擇在金程學(xué)RFP還有一點是，我看中了他們的RFP落地實戰(zhàn)課程，是考過RFP之后會給老學(xué)員免費開通的8期實操類型的課程。我聽了稅務(wù)籌劃和法商的課程，稅務(wù)籌劃課程他們很用心的請了國資委研究中心特聘專家，頭銜很多，但我想說的是人家能有那么多高大上的頭銜是有道理的。我聽過那么多的專家講座、培訓(xùn)，很多講的都是大而空，講得都是行業(yè)痛點，但是沒辦法真正用到實際的工作中去，而這個老師不一樣，授課幽默風(fēng)趣，把復(fù)雜的內(nèi)容講得通俗易懂，而且通過實際案例的操作，讓技能真正用得上。

　　所以，有考完RFP的同事說：上過這個課，才知道自己有多么得“無力”，發(fā)現(xiàn)之前很多能幫到客戶的業(yè)務(wù)自己做不了。其實我覺得，在大市場環(huán)境已經(jīng)變化的背景下，客戶的需求越來越多元化，根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　做個“斜杠”保險人，是RFP課程給我最大的啟發(fā)。在一個領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費大量的精力和時間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達到Top 20%，那么這個人甚至比一個領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。 >>>點擊咨詢RFP活動詳情

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