這是一篇RFP收藏貼~今天特意匯總了下在學(xué)習(xí)RFP過(guò)程中遇到的問(wèn)題。這里統(tǒng)一做出解答。篇幅較長(zhǎng),建議收藏以備不時(shí)之需。
1、RFP是什么?
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner,簡(jiǎn)稱(chēng)RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。
2、RFPI何時(shí)成立?協(xié)會(huì)的規(guī)模如何?
RFPI于1983年在美國(guó)成立。到當(dāng)前為止,RFPI會(huì)員遍布全球包含美國(guó)、加拿大、歐洲、日本、印度、馬來(lái)西亞、菲律賓和香港等國(guó)家和地區(qū)。當(dāng)前全世界財(cái)務(wù)策劃師超過(guò)6萬(wàn)人,其中美加地區(qū)會(huì)員約占總?cè)藬?shù)的60%。
RFPI亞洲事務(wù)暨中國(guó)管理中心作為RFPI國(guó)際機(jī)構(gòu)成員,獲得RFPI授權(quán)并全權(quán)代表其名義在中國(guó)推廣美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP資格認(rèn)證和專(zhuān)業(yè)教育,通過(guò)與中國(guó)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)合作,共同發(fā)展和提高中國(guó)的財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水平。
3、RFP是否為國(guó)際認(rèn)證?
RFP是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出的一種全球認(rèn)證體系,是全球承認(rèn)的個(gè)人理財(cái)行業(yè)專(zhuān)業(yè)資格國(guó)際認(rèn)證。
4、據(jù)了解,RFP在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展得很有規(guī)模了,請(qǐng)問(wèn)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的前景如何?
財(cái)務(wù)策劃在金融服務(wù)領(lǐng)域興起的時(shí)間并不很長(zhǎng),但很快成了熱門(mén)行業(yè),該行業(yè)是全世界最有前景、發(fā)展最快的金融服務(wù)行業(yè)之一。
尤其是在中國(guó)加入WTO后的今天,金融業(yè)的國(guó)際化發(fā)展,中外金融機(jī)構(gòu)均將未來(lái)拓展中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。
具備國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)的人才,尤其是取得資格認(rèn)證的理財(cái)師必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵,故擁有RFP無(wú)異于擁有了通往高薪的通行證。
5、為何選擇理財(cái)認(rèn)證里的RFP?
當(dāng)前理財(cái)行業(yè)的兩大認(rèn)證CFP和RFP,這兩個(gè)認(rèn)證都是理財(cái)國(guó)際認(rèn)證,是由美國(guó)兩個(gè)不同的理財(cái)協(xié)會(huì)頒發(fā)。RFP認(rèn)證培訓(xùn)及考試已經(jīng)漢化完畢,可以在國(guó)內(nèi)進(jìn)行培訓(xùn)和考試。并且RFP認(rèn)證在中國(guó)的培訓(xùn)和考試內(nèi)容更貼近國(guó)內(nèi)實(shí)際業(yè)務(wù),實(shí)踐性更高一些。
6、中國(guó)市場(chǎng)上的RFP有美國(guó)和香港之分,是關(guān)聯(lián)組織嗎?
不是。RFP由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(Registered Financial Planners Institute即RFPI)于1983年在全球首倡,其商標(biāo)不僅在美國(guó)聯(lián)邦注冊(cè),也是中國(guó)香港的注冊(cè)商標(biāo)。
香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(Society of Registered Financial Planners)在2001年才成立,不是RFPI的分會(huì)或盟會(huì)。根據(jù)香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署2005年的裁定,香港RFP協(xié)會(huì)的商標(biāo)是限制單獨(dú)使用RFP這三個(gè)英文字母的(詳見(jiàn)香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署商標(biāo)檢索系統(tǒng))。
7、RFP得到中國(guó)政府認(rèn)可嗎?
目前RFP證書(shū)已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程,實(shí)行的是一試兩證,即美國(guó)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中英文證書(shū)和金融委頒發(fā)的證書(shū)
8、RFP和CFA的區(qū)別是什么?
RFP是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,涉及范圍較廣,主要為個(gè)人理財(cái)行業(yè),如銀行、金融、證券、保險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。CFA(Certified Financial Analyst)是注冊(cè)金融分析師,方向主要側(cè)重于金融分析工作。
9、要獲得RFP資格證書(shū),需參加哪幾門(mén)課程的學(xué)習(xí)和考試?
要參加5門(mén)RFP課程的學(xué)習(xí),分別是:基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)計(jì)劃和高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。
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10、RFP學(xué)習(xí)教材、授課和RFP考試是用中文還是英文?
考慮到大多數(shù)學(xué)員的英文程度,目前采用中文。
11、 授課老師是來(lái)自哪里的,他們的資質(zhì)怎么樣?
由RFPI大中華管理中心認(rèn)可的、具有五年以上教學(xué)經(jīng)驗(yàn),并在行業(yè)內(nèi)享有崇高威望的國(guó)內(nèi)外專(zhuān)業(yè)授課老師組成。保證您通過(guò)學(xué)習(xí)能夠理論知識(shí)與實(shí)踐技巧兼收。

12、 參加RFP培訓(xùn)和考試有什么報(bào)名條件?
從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士或有志從事財(cái)務(wù)策劃任務(wù)的人士;
大專(zhuān)以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱(chēng);
具有兩年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
13、 RFPI會(huì)員資格有幾個(gè)等級(jí),它們分別是什么?
RFPI會(huì)員有三個(gè)等級(jí),他們分別是附屬會(huì)員、正式會(huì)員、資深會(huì)員(及榮譽(yù)會(huì)員)。
14、 怎樣才能成為RFP的正式會(huì)員?
在順利通過(guò)RFP培訓(xùn)課程及統(tǒng)一考試后,由本人提出申請(qǐng)并繳納相關(guān)費(fèi)用,經(jīng)RFPI總部認(rèn)證,可成為RFPI正式會(huì)員,有權(quán)使用"RFP"標(biāo)志。
15、RFPI會(huì)員的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后,將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū),成為RFPI正式會(huì)員,登錄美國(guó)協(xié)會(huì)的網(wǎng)上專(zhuān)區(qū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值,不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力,還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專(zhuān)業(yè)資格,在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座,擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP會(huì)員繼續(xù)教育、專(zhuān)業(yè)交流及考察活動(dòng)。
16、擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師或諮詢(xún)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢(xún)。
在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。中國(guó)的理財(cái)業(yè)務(wù)蘊(yùn)含著巨大的潛質(zhì),RFP將會(huì)為中國(guó)市場(chǎng)注入一種全新的、先進(jìn)的理財(cái)理念。

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