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　　RFP雜談丨我的生活非常忙碌，東奔西跑，飛來(lái)飛去，可真是昏天暗地。許多上班族或是企業(yè)老板也有一樣的狀況。我的辛苦有一大部分轉(zhuǎn)換成財(cái)富增長(zhǎng)，才會(huì)讓我覺(jué)得辛苦工作是有實(shí)質(zhì)價(jià)值的。

　　身為一個(gè)現(xiàn)代人，不會(huì)消極到把所有的積蓄都拿去做定存，或者買(mǎi)一間間的豪宅,然后用貸款把自己綁得忙上加忙。當(dāng)然我也擔(dān)心會(huì)被“通貨膨脹”這個(gè)怪獸逐年的吞噬掉。

　　那么，什么樣的理財(cái)經(jīng)理才是“理想型”呢?

　　一、作為客戶我認(rèn)為選擇“理想型”需謹(jǐn)慎

　　對(duì)于找到一位“理想型”的理財(cái)經(jīng)理，真有點(diǎn)像找對(duì)象。千萬(wàn)不要只看表面，一定要注重他的內(nèi)涵與本質(zhì)，否則到頭來(lái)吃虧的還是自己。

　　當(dāng)然，在此必須聲明，理財(cái)經(jīng)理不是萬(wàn)能的神，我不會(huì)認(rèn)為他一定只能為我賺錢(qián)，不允許投資賠錢(qián)，畢竟我會(huì)合理的把他的工作當(dāng)成自己專(zhuān)屬的“理財(cái)專(zhuān)家兼管家”，而投資賺與賠的結(jié)果會(huì)歸結(jié)于市場(chǎng)，最后承擔(dān)盈虧的當(dāng)然還是自己，這樣才算公平，因此，選擇我們“理想型”的合作對(duì)象前就更要審慎了!

　　 RFP怎么成為優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

　　二、談?wù)勎业?ldquo;理想型”

　　因?yàn)槲夜ぷ鹘?jīng)驗(yàn)的緣故，面對(duì)我時(shí)，我的理財(cái)經(jīng)理心中總是會(huì)有無(wú)形的壓力。他們總認(rèn)為我是“理財(cái)專(zhuān)家的專(zhuān)家”,平時(shí)向我推薦產(chǎn)品，或是解釋市場(chǎng)消息時(shí)，都比對(duì)待一般客戶費(fèi)心費(fèi)勁。用“如履薄冰”來(lái)形容他們一點(diǎn)也不為過(guò)。

　　我常常這樣鼓勵(lì)他們：就算我是一名技術(shù)高超的賽車(chē)手，難道我這輩子就不需要享受別人為我開(kāi)車(chē)的服務(wù)嗎?或者我是一名優(yōu)秀的飛行員，難道我這輩子就無(wú)法享受別人為我開(kāi)飛機(jī)了嗎?

　　我告訴他們，對(duì)客戶一定要“見(jiàn)大不大，見(jiàn)小不小”，一視同仁。只要把你的服務(wù)本分做好，把你的專(zhuān)業(yè)與熱忱展現(xiàn)出來(lái)，并且能夠與時(shí)俱進(jìn)，精益求精，時(shí)時(shí)為客戶的利益著想，我想那就能夠坦然了。

　　在本文中，我想藉此透過(guò)我種種的經(jīng)驗(yàn)與觀察，與大家分享我所認(rèn)為的客戶心目中的“理想型”到底是什么樣子，提供給各位理財(cái)經(jīng)理參考。當(dāng)然其中可能有我個(gè)人的偏好，希望各位能細(xì)細(xì)品味。

　　1、儀容舉止談吐佳

　　可能是我這個(gè)人還算傳統(tǒng)，我總覺(jué)得一個(gè)從業(yè)人員就該把自己整理得光鮮亮麗，外表讓人感覺(jué)莊重才能襯托出專(zhuān)業(yè)的安全感，再加上言行舉止一定要穩(wěn)重大方，如此才能讓客戶有穩(wěn)定的信心。這個(gè)要求其實(shí)是可以彌補(bǔ)有些理財(cái)經(jīng)理年紀(jì)輕、外表嫩、經(jīng)驗(yàn)不足的好方法。

　　常常發(fā)現(xiàn)有些理財(cái)經(jīng)理不修邊幅，頭發(fā)不理，衣服不燙整，給人一副十足“打工仔”的架式，如果再加上說(shuō)話的內(nèi)容不成熟，我想我大概掉頭就去找別的理財(cái)經(jīng)理為我服務(wù)了，因?yàn)槲曳覆恢乙粋€(gè)連自己都打理不好的人來(lái)為我打理我的資產(chǎn)。我想這是一個(gè)嚴(yán)格要求的習(xí)慣，門(mén)面先做好，生意才會(huì)好。

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　　2、學(xué)歷證照最歡迎

　　并非我這個(gè)人太刻板，那么重視學(xué)歷與證照有什么用?似乎對(duì)于所有的理財(cái)經(jīng)理而言，有點(diǎn)不太現(xiàn)實(shí)，這雖不是必然的要求，但卻是我觀察及判斷這位理財(cái)經(jīng)理的直接依據(jù)，同時(shí)也是對(duì)這位理財(cái)經(jīng)理之前的學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)與資質(zhì)有所憑據(jù)。

　　出自于一所好大學(xué)的人才，相信之前的學(xué)習(xí)與努力或者是聰明程度都可以匹配，當(dāng)然我不會(huì)把它當(dāng)成絕對(duì)的觀察，畢竟還是有少部分的好學(xué)校畢業(yè)生，出了社會(huì)表現(xiàn)得差強(qiáng)人意。話雖如此，我還是偏愛(ài)好學(xué)歷的理財(cái)經(jīng)理。

　　如果沒(méi)有好的學(xué)歷，對(duì)于專(zhuān)業(yè)證照的要求那可就一定馬虎不得，我相信從業(yè)人員考取專(zhuān)業(yè)證照的要求是條必經(jīng)之路，連基本證照都無(wú)法取得，那會(huì)讓我覺(jué)得深深惶恐，猶如找一名無(wú)照醫(yī)師求診看病，所以專(zhuān)業(yè)證照一定要具備。

　　至于專(zhuān)業(yè)證照當(dāng)然是多多益善，不過(guò)證書(shū)也是要跟自己相關(guān)度較高的，比如RFP、CFA這些高含金量的證書(shū)，有上一兩本都是大大的加分項(xiàng)，這也可以表示這位理財(cái)經(jīng)理對(duì)他的工作已經(jīng)大致上做好事前的準(zhǔn)備與努力了。

　　3、專(zhuān)業(yè)能力與深度

　　這點(diǎn)是必須特別注意的，因?yàn)榻?jīng)過(guò)我的觀察，我發(fā)現(xiàn)許多新上任的理財(cái)經(jīng)理，由于專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)缺乏，再加上業(yè)務(wù)指標(biāo)的繁重，基本上很多時(shí)間都集中在產(chǎn)品指標(biāo)完成上，理財(cái)經(jīng)理本身往往忽略了在職專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成。

　　所以對(duì)于專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)只限于皮毛，對(duì)于大環(huán)境的了解與分析只停留在一知半解的狀態(tài)，最悲慘的是很多理財(cái)經(jīng)理對(duì)于銷(xiāo)售的產(chǎn)品模糊不清，對(duì)于理財(cái)真正的觀念無(wú)所適從，遇到客戶好搞定就多賣(mài)點(diǎn)，遇到客戶有兩把刷子，問(wèn)題稍微尖銳一點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理要不就含糊其詞，要不然就得過(guò)且過(guò)，搞得自身底氣渙散，也可以說(shuō)得上是“斯文掃地”。

　　這里我建議大家去學(xué)習(xí)下RFP的課程，為什么推薦RFP課程，是因?yàn)镽FP課程更注重理論和實(shí)踐的相結(jié)合，訓(xùn)后的落地課程更加結(jié)合熱點(diǎn)去教學(xué)，這對(duì)于理財(cái)經(jīng)理來(lái)講是一個(gè)非常好的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

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