RFP雜談丨我的生活非常忙碌，東奔西跑，飛來飛去，可真是昏天暗地。許多上班族或是企業(yè)老板也有一樣的狀況。我的辛苦有一大部分轉(zhuǎn)換成財富增長，才會讓我覺得辛苦工作是有實質(zhì)價值的。
身為一個現(xiàn)代人，不會消極到把所有的積蓄都拿去做定存，或者買一間間的豪宅,然后用貸款把自己綁得忙上加忙。當(dāng)然我也擔(dān)心會被“通貨膨脹”這個怪獸逐年的吞噬掉。
那么，什么樣的理財經(jīng)理才是“理想型”呢?
一、作為客戶我認(rèn)為選擇“理想型”需謹(jǐn)慎
對于找到一位“理想型”的理財經(jīng)理，真有點像找對象。千萬不要只看表面，一定要注重他的內(nèi)涵與本質(zhì)，否則到頭來吃虧的還是自己。
當(dāng)然，在此必須聲明，理財經(jīng)理不是萬能的神，我不會認(rèn)為他一定只能為我賺錢，不允許投資賠錢，畢竟我會合理的把他的工作當(dāng)成自己專屬的“理財專家兼管家”，而投資賺與賠的結(jié)果會歸結(jié)于市場，最后承擔(dān)盈虧的當(dāng)然還是自己，這樣才算公平，因此，選擇我們“理想型”的合作對象前就更要審慎了!
二、談?wù)勎业?ldquo;理想型”
因為我工作經(jīng)驗的緣故，面對我時，我的理財經(jīng)理心中總是會有無形的壓力。他們總認(rèn)為我是“理財專家的專家”,平時向我推薦產(chǎn)品，或是解釋市場消息時，都比對待一般客戶費心費勁。用“如履薄冰”來形容他們一點也不為過。
我常常這樣鼓勵他們：就算我是一名技術(shù)高超的賽車手，難道我這輩子就不需要享受別人為我開車的服務(wù)嗎?或者我是一名優(yōu)秀的飛行員，難道我這輩子就無法享受別人為我開飛機了嗎?
我告訴他們，對客戶一定要“見大不大，見小不小”，一視同仁。只要把你的服務(wù)本分做好，把你的專業(yè)與熱忱展現(xiàn)出來，并且能夠與時俱進，精益求精，時時為客戶的利益著想，我想那就能夠坦然了。
在本文中，我想藉此透過我種種的經(jīng)驗與觀察，與大家分享我所認(rèn)為的客戶心目中的“理想型”到底是什么樣子，提供給各位理財經(jīng)理參考。當(dāng)然其中可能有我個人的偏好，希望各位能細(xì)細(xì)品味。
1、儀容舉止談吐佳
可能是我這個人還算傳統(tǒng)，我總覺得一個從業(yè)人員就該把自己整理得光鮮亮麗，外表讓人感覺莊重才能襯托出專業(yè)的安全感，再加上言行舉止一定要穩(wěn)重大方，如此才能讓客戶有穩(wěn)定的信心。這個要求其實是可以彌補有些理財經(jīng)理年紀(jì)輕、外表嫩、經(jīng)驗不足的好方法。
常常發(fā)現(xiàn)有些理財經(jīng)理不修邊幅，頭發(fā)不理，衣服不燙整，給人一副十足“打工仔”的架式，如果再加上說話的內(nèi)容不成熟，我想我大概掉頭就去找別的理財經(jīng)理為我服務(wù)了，因為我犯不著找一個連自己都打理不好的人來為我打理我的資產(chǎn)。我想這是一個嚴(yán)格要求的習(xí)慣，門面先做好，生意才會好。
2、 學(xué)歷證照最歡迎
并非我這個人太刻板，那么重視學(xué)歷與證照有什么用?似乎對于所有的理財經(jīng)理而言，有點不太現(xiàn)實，這雖不是必然的要求，但卻是我觀察及判斷這位理財經(jīng)理的直接依據(jù)，同時也是對這位理財經(jīng)理之前的學(xué)習(xí)經(jīng)驗與資質(zhì)有所憑據(jù)。
出自于一所好大學(xué)的人才，相信之前的學(xué)習(xí)與努力或者是聰明程度都可以匹配，當(dāng)然我不會把它當(dāng)成絕對的觀察，畢竟還是有少部分的好學(xué)校畢業(yè)生，出了社會表現(xiàn)得差強人意。話雖如此，我還是偏愛好學(xué)歷的理財經(jīng)理。
如果沒有好的學(xué)歷，對于專業(yè)證照的要求那可就一定馬虎不得，我相信從業(yè)人員考取專業(yè)證照的要求是條必經(jīng)之路，連基本證照都無法取得，那會讓我覺得深深惶恐，猶如找一名無照醫(yī)師求診看病，所以專業(yè)證照一定要具備。
至于專業(yè)證照當(dāng)然是多多益善，不過證書也是要跟自己相關(guān)度較高的，比如RFP、CFA這些高含金量的證書，有上一兩本都是大大的加分項，這也可以表示這位理財經(jīng)理對他的工作已經(jīng)大致上做好事前的準(zhǔn)備與努力了。
3、專業(yè)能力與深度
這點是必須特別注意的，因為經(jīng)過我的觀察，我發(fā)現(xiàn)許多新上任的理財經(jīng)理，由于專業(yè)經(jīng)驗缺乏，再加上業(yè)務(wù)指標(biāo)的繁重，基本上很多時間都集中在產(chǎn)品指標(biāo)完成上，理財經(jīng)理本身往往忽略了在職專業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成。
所以對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)只限于皮毛，對于大環(huán)境的了解與分析只停留在一知半解的狀態(tài)，最悲慘的是很多理財經(jīng)理對于銷售的產(chǎn)品模糊不清，對于理財真正的觀念無所適從，遇到客戶好搞定就多賣點，遇到客戶有兩把刷子，問題稍微尖銳一點，理財經(jīng)理要不就含糊其詞，要不然就得過且過，搞得自身底氣渙散，也可以說得上是“斯文掃地”。
這里我建議大家去學(xué)習(xí)下RFP的課程，為什么推薦RFP課程，是因為RFP課程更注重理論和實踐的相結(jié)合，訓(xùn)后的落地課程更加結(jié)合熱點去教學(xué)，這對于理財經(jīng)理來講是一個非常好的學(xué)習(xí)機會。
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