保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師考試要考哪些科目?以及證書的含金量怎么樣?考過(guò)RFP的童鞋都知道，那么對(duì)于那些剛了解這一塊的童鞋們提供了rfp基礎(chǔ)介紹。

　　這取決于每個(gè)人考證的目的。

　　為什么大家都在考RFP?RFP是什么?考RFP有沒(méi)有用?周圍有很多同事問(wèn)，學(xué)這樣的課程有幫助嗎?RFP的全名是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，這個(gè)證書被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國(guó)協(xié)會(huì)的中英文雙證，還能拿到國(guó)家發(fā)的認(rèn)可證書，其實(shí)但從證書這個(gè)層面講，這個(gè)證書對(duì)我來(lái)說(shuō)是讓客戶選擇我的資本。

　　課程涉及到的知識(shí)面很多，很多內(nèi)容是我從事保險(xiǎn)行業(yè)這么久需要用到的，但是一直沒(méi)能掌握的東西，比方說(shuō)：稅務(wù)問(wèn)題，法律問(wèn)題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說(shuō)在客戶向我們咨詢時(shí)，保險(xiǎn)人無(wú)法直接提供服務(wù)，或者說(shuō)沒(méi)有能力提供的。但是我的一個(gè)真實(shí)體驗(yàn)是，在RFP課程中我能夠真正學(xué)到這些知識(shí)，并且為我在和用戶交談的時(shí)候提供了談資，以我的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。

　　RFP的課程主要包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃這五大模塊。如果單是為了通過(guò)考試，我覺得你要學(xué)這個(gè)意義不大，要是為了通過(guò)學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識(shí)，是非常有用的。

　　有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價(jià)值50億，每年企業(yè)分紅3000萬(wàn)，目前房子多少套，股票價(jià)值多少，無(wú)其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國(guó)讀大學(xué)，將來(lái)不排除有移民的想法。那么從股權(quán)架構(gòu)和家庭財(cái)富管理角度去考慮，這位老總可以如何籌措資金到海外設(shè)廠?公司是否選擇上市?需要如何進(jìn)行資產(chǎn)配置符合家庭長(zhǎng)遠(yuǎn)移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢?

　　你看，這種問(wèn)題是不是每個(gè)企業(yè)家多少都會(huì)面臨?其中保險(xiǎn)只是很小的一塊，每個(gè)領(lǐng)域都是一個(gè)大學(xué)問(wèn)，想要把自己的事業(yè)做大，就必須要精進(jìn)自己的技能。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

　　除了課程本身，我選擇在金程學(xué)RFP還有一點(diǎn)是，我看中了他們的RFP落地實(shí)戰(zhàn)課程，是通過(guò)RFP考試之后會(huì)給老學(xué)員免費(fèi)開通的8期實(shí)操類型的課程。我聽了一節(jié)稅務(wù)籌劃的課程，他們很用心的請(qǐng)了國(guó)資委研究中心特聘專家，頭銜很多，但我想說(shuō)的是人家能有那么多高大上的頭銜是有道理的。我聽過(guò)那么多的專家講座、培訓(xùn)，很多講的都是大而空，講得都是行業(yè)痛點(diǎn)，但是沒(méi)辦法真正用到實(shí)際的工作中去，而這個(gè)老師不一樣，授課幽默風(fēng)趣，把復(fù)雜的內(nèi)容講得通俗易懂，而且通過(guò)實(shí)際案例的操作，讓技能真正用得上。

　　所以，有考完RFP的同事說(shuō)：上過(guò)這個(gè)課，才知道自己有多么得“無(wú)力”，發(fā)現(xiàn)之前很多能幫到客戶的業(yè)務(wù)自己做不了。其實(shí)我覺得，在大市場(chǎng)環(huán)境已經(jīng)變化的背景下，客戶的需求越來(lái)越多元化，根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　做個(gè)“斜杠”保險(xiǎn)人，是RFP課程給我最大的啟發(fā)。在一個(gè)領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險(xiǎn)人總覺得每個(gè)人都該配置大額保單，其實(shí)客戶的選擇有很多，保險(xiǎn)的確是一個(gè)很好的工具，但絕對(duì)不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個(gè)領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費(fèi)大量的精力和時(shí)間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達(dá)到Top 20%，那么這個(gè)人甚至比一個(gè)領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。

　　相比很多專業(yè)人士，我們擅長(zhǎng)之處在于客戶信任和對(duì)客戶更多生活上的了解。當(dāng)我們察覺到客戶可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)，或者期望解決的問(wèn)題，如果我們有能力進(jìn)行初步判斷，可以朝哪個(gè)大方向上去尋找相關(guān)的專業(yè)人士去落地實(shí)施，那么我們給予的價(jià)值是不是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)保單配置本身?誰(shuí)不希望身邊有一個(gè)貼心的專家朋友，誰(shuí)不愿意把這個(gè)朋友推薦給自己其他的朋友們呢?　

　　RFP含金量

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。

　　目前RFP證書已被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，實(shí)行的是一試三證，即美國(guó)協(xié)會(huì)頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書

　　RFP課程特色

　　突出中高凈值客戶營(yíng)銷，幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的理財(cái)產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)和遺產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。全方位規(guī)劃符合理財(cái)規(guī)劃大勢(shì)所趨。

　　RFP課程設(shè)置

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