啥?讓我學(xué)理財(cái)規(guī)劃師?我為啥要學(xué)理財(cái)規(guī)劃師?培訓(xùn)機(jī)構(gòu)那么多，培訓(xùn)課程那么多，我不能都去學(xué)習(xí)吧?

華爾軍認(rèn)為，因?yàn)椤吧钚枰保詫W(xué)習(xí);因?yàn)椤吧顗毫Α?，所以學(xué)習(xí);因?yàn)椤皾q工資”所以學(xué)習(xí);因?yàn)椤澳愕目蛻粜枰保詫W(xué)習(xí)，因?yàn)?..

客戶棄你而去，找你同事

前幾天吃飯，一哥們跟我說，“我就想不通，我在銀行干理財(cái)這么多年，為客戶做過許多理財(cái)方案，按道理來講，我的客戶應(yīng)該多的數(shù)不清，可是為什么實(shí)際上我的客戶卻是屈指可數(shù)呢?”

我問他，“那你的客戶渠道都是哪里來的呢?”

他回答說“銀行專柜、電話咨詢或者朋友介紹等渠道”。

是的，這么多的渠道，就專柜來說客戶量就不是一般的大，那他的客戶怎么會(huì)這么少呢?除非...我不敢猜疑，要解決問題，必須了解根源。

我又問他，“那你又是怎么為你的客戶做的理財(cái)方案呢?”

他嘿嘿一笑，“方案?方案嘛，我們都是為他們做新推的理財(cái)產(chǎn)品推薦.....”。

聽完，我又想哭又想笑，想哭的原因：我真的猜對(duì)了，想想也是，這年頭生活壓力實(shí)在太大，誰靠死工資活著?那么多推薦一些自己銀行的產(chǎn)品拿些提成又不是錯(cuò)，但是我的好哥們兒，那你也得有個(gè)度啊，這銀行推薦的理財(cái)產(chǎn)品，老百姓是認(rèn)可，但是你也得你的專業(yè)能力去判斷一下啊!如果我是你的客戶，我真的是要哭死了!為什么想笑呢?我這迷茫的哥們兒，真的是得找個(gè)機(jī)構(gòu)去學(xué)習(xí)一下理財(cái)規(guī)劃師課程提升自己的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)能力了。否則，如果銀行都像你這么去做理財(cái)經(jīng)理，那你的客戶越來越多才怪....

課堂小知識(shí)：

為什么華爾軍要強(qiáng)調(diào)，做為一個(gè)銀行理財(cái)經(jīng)理，一定要足夠“專業(yè)”呢?

做銀行理財(cái)經(jīng)理是需要為大眾服務(wù)的，并不是你通過銀行的考試以及面試就可以了， 你本身就是為大眾做服務(wù)的，你的專業(yè)能力越強(qiáng)，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。>>>點(diǎn)擊咨詢更多專業(yè)理財(cái)知識(shí)

這樣，你的所在銀行做理財(cái)?shù)目蛻艟蜁?huì)越來越多，你所積累的客戶就越來越多，反之就會(huì)像我的哥們兒一樣，客戶越來越少!

那么像下面這種事情，做銀行理財(cái)經(jīng)理的你看后，又有什么感受呢?

2014年，廣州一個(gè)70多歲的老太太買了銀行理財(cái)一款號(hào)稱收益率10.5%的理財(cái)產(chǎn)品，一次性投入了100萬血汗錢， 沒想到，3年到期后，只拿回25%本金，且利息也不是合同上的10.5%，只按3.25%計(jì)算(PS，銀行兩年期整存整取年利息為2.25%)因?yàn)樘^相信銀行經(jīng)理，所以出了大錯(cuò)。以為買的是保本保息的銀行理財(cái)，卻是買了由銀行經(jīng)理私自代銷的私募基金。

所以，作為大眾的我們，去銀行做理財(cái)一定要謹(jǐn)慎又謹(jǐn)慎，也希望銀行的理財(cái)經(jīng)理們，不要以個(gè)人賺錢為準(zhǔn)去坑大眾!

做財(cái)富管理，就要為客戶做真財(cái)富管理!

為什么說走財(cái)富管理，就要為客戶做真財(cái)富管理呢?

“真財(cái)富管理”實(shí)際意義上指的就是為客戶做資產(chǎn)保值增值的服務(wù)，華爾軍知道一個(gè)事務(wù)所(信予萊希理財(cái)規(guī)劃師事務(wù)所)，他們的有三個(gè)創(chuàng)始人，以聶旭東為首，他們堅(jiān)持專業(yè)規(guī)劃，專業(yè)服務(wù)理念，堅(jiān)持與客戶共贏原則，以不同于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品銷售為導(dǎo)入的方式，為廣大理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)淌出一條新路，想了我們大多數(shù)理財(cái)師所想干卻沒干的事兒，即為客戶做真財(cái)富管理。

值得欣慰的是他們幾年來持續(xù)增長(zhǎng)，持續(xù)盈利，雖然規(guī)模還不算大，但是踐行了我們理財(cái)規(guī)劃師定位中說到的，站在客戶立場(chǎng)，滿足客戶真實(shí)需求，與客戶實(shí)現(xiàn)共贏的原始初衷。

而你作為一個(gè)為客戶做財(cái)富管理的理財(cái)師，你又能為客戶做到如此，甚至超越么?

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員為什么越來越難干?

最后，我們?cè)僬f一下，為什么我們的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的工作越來越難干?

據(jù)小編在《CHFP精英榜》的了解以及分析中，主要有以下幾點(diǎn)：

第一：你的客戶比你懂得還要多，還要專業(yè);

第二：你為客戶做的方案沒有實(shí)際意義

就像，我原來有個(gè)朋友，他做電銷6年，肯定有些忠實(shí)客戶，每次客戶都在他這買保險(xiǎn)，但是突然有一天，意外發(fā)生了，獲賠的保單就如同九牛一毛，不足以支撐他的費(fèi)用，在個(gè)人生存發(fā)展和職業(yè)道德的矛盾中，他選擇了離職走向了為客戶服務(wù)，做財(cái)富管理的道路。

那么想想初衷，你的客戶為什么要找你做方案?首先他是有需求的，更甚者都有自己的目標(biāo)，你能為他解決問題，你就是他的“好管家”，反之的后果，我相信你“懂得”。

比如說你的客戶是我華爾軍，那么第一次你不能滿足華爾軍與你商榷的目標(biāo)，可以原諒，第二次華爾軍我可以忍，第三次，華爾軍就想說一句話：你可以滾了!

對(duì)吧，我找你來為我解決問題的，但是你沒給我解決問題不說還徒增困擾，那只能說明你不適合做我的“好管家”，我只能去尋找下一個(gè)，所以這才出現(xiàn)你的客戶被挖墻腳，其實(shí)不是被挖墻角，是你的專業(yè)能力不夠，你的儲(chǔ)備能力不夠，客戶只能離開。

而且，據(jù)小編了解，大多數(shù)保險(xiǎn)員也都已經(jīng)走上為客戶做“真財(cái)富管理”的道路，而還在只為客戶做保險(xiǎn)服務(wù)的人，一個(gè)個(gè)都承受不住壓力離職了 !

那么怎么做“真財(cái)富管理”呢?理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)可以幫你實(shí)現(xiàn)專業(yè)知識(shí)提升，以及技能提升。

還等什么，學(xué)學(xué)理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)，讓自己技高一籌吧!

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