RFP行業(yè)關(guān)注：理財規(guī)劃師專業(yè)能力

　　1、家庭理財規(guī)劃包含的內(nèi)容

　　現(xiàn)金規(guī)劃：現(xiàn)金規(guī)劃對于一個家庭的穩(wěn)定有著非常重要的作用，人的一生隨時都有意外事件發(fā)生，每件事情的發(fā)生都離不開現(xiàn)金。

　　現(xiàn)金規(guī)劃對于不同的家庭，會有不同的規(guī)劃。

　　很多家庭和企業(yè)出現(xiàn)問題大多于現(xiàn)金流出現(xiàn)問題有直接關(guān)系。

　　消費支出規(guī)劃：人從出生的那一天起，就開始消費，生命不息，消費不止，合理的規(guī)劃可以讓您的生活更加幸福。

　　教育規(guī)劃：每個人來到這個世界上首先要接受教育，好的合理規(guī)劃可以奠定人生的基礎(chǔ)。

　　風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

　　人的一生充滿了不確定性，很多事情我們無法回避，我們能做的就是當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時，我們?nèi)绾螒?yīng)對。

　　投資規(guī)劃

　　理財規(guī)劃師根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，通過為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案和投資組合，來幫助客戶實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　退休規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個自立的、有尊嚴(yán)的、高品質(zhì)的退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實施的理財方案。。退休后能夠享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活是一個人一生中最重要的財務(wù)目標(biāo)，因此，退休養(yǎng)老規(guī)劃是整個個人財務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分。

　　財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　財產(chǎn)分配是對婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方財產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行的調(diào)整，也稱夫妻財產(chǎn)分配規(guī)劃。

　　財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財產(chǎn)安全繼承而設(shè)計的財務(wù)方案。是當(dāng)事人健在時，通過適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)管理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案，確保這些財產(chǎn)按照自己的意愿，完成特定的目的。

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