RFP科普：目前，無論國內(nèi)還是國際上，有一些重要的行業(yè)資格認證，對個人學習能力和經(jīng)驗積累都是很重要的證明。今天，金程RFP小編就向大家介紹這幾個行業(yè)認證證書，他們被稱為金融行業(yè)的黃金證書。
的確，在這個碩士博士一抓一大把的時代，越來越多的企業(yè)和人士對那些學歷和證書看的更加客觀。
有學歷沒能力——這種情況普遍存在的時候，證書似乎無法證明一個人的優(yōu)秀。
但我們始終要承認，無論到哪里，證書可以成為我們叩開職場大門甚至是客戶之門的重要因素。
特別是對于那些申請要求嚴苛、培訓細致、考評高難的國際化認證證書而言，獲得證書是在金融和財富管理行業(yè)從業(yè)的知識和能力的最直接有力和可靠的證明。
獲得這些證書的人士，都是金融和財富管理行業(yè)各個機構(gòu)的力爭對象。很多機構(gòu)對手持這些證書的候選人，趨之若鶩。
之所以會這樣，是因為這些證書的認證和頒發(fā)，從申請人的過往從業(yè)經(jīng)歷、教育背景、申請認證所需參與的培訓以及嚴格的認證考試，都有著成熟和可靠的測評和再教育體系做保障。
特別是已引入國內(nèi)的，在國外同行業(yè)中已具備高度認可度的注冊認證證書。
關(guān)于這些認證證書，我一一向大家介紹。
1、注冊財務(wù)策劃師(RFP)認證證書
RFP證書由中國香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會推出。注冊財務(wù)策劃師協(xié)會是全球著名的理財專業(yè)組織——美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的分支機構(gòu)，因此，在RFP認證項目上得到美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的專業(yè)支持。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德0國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入上海市緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內(nèi)的知名度和認可度。>>>點擊咨詢RFP證書含金量怎么樣
適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱;從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士;具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗者。
考試內(nèi)容：RFP認證考試包括財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務(wù)管理與稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能。
頒證部門：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)
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2、國家理財規(guī)劃師(ChFP)認證證書
2003年“理財規(guī)劃師”列入國家職業(yè)大典，《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》正式發(fā)布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權(quán)威的理財規(guī)劃師證書。
適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負責財務(wù)管理方面的人士。
證書等級：助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。>>>點擊咨詢理財規(guī)劃師證書報名條件
考試內(nèi)容：理論知識、實操知識(專業(yè)技能)、綜合評審(案例分析)。
頒證部門：國家勞動和社會保障部。
3、注冊金融分析師(CFA)認證證書
有“全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證。CFA是“注冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是由原美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR，現(xiàn)更名為美國CFA協(xié)會)于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級財務(wù)金融機構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。
適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資管理人員。
證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。
考試內(nèi)容：涉及職業(yè)道德準則、數(shù)理統(tǒng)計學、經(jīng)濟學、財務(wù)報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統(tǒng)計等。
頒證部門：美國CFA協(xié)會(CFA Institute)
4、國際金融理財師(CFP)認證證書
CFP證書是國際金融理財標準委員會(FPSB)對從事理財?shù)穆殬I(yè)制定的一個認證標準.。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬人。在國外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個人理財策劃服務(wù)水平的重要標準。
適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員;經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。
考試內(nèi)容：CFP認證包括培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學科，而且全部采用英文試卷。
頒證部門：國際金融理財標準委員會(FPSB)。
5、注冊財務(wù)顧問師(CFC)認證證書
CFC證書由理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(Institute of FinancialConsultants，簡稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國，目前在全球12個國家設(shè)立了分支機構(gòu)。CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。
適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗者皆可報名。
考試內(nèi)容：CFC認證考試包括綜合財務(wù)報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個人理財規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗，可申請CFC資格。
頒證部門：理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(IFC)。
6、特許財富管理師(CWM)認證證書
CWM證書由美國金融管理學會(AmericanAcademy of Financial Management，簡稱 AAFM)推出。該學會成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規(guī)劃方面的培訓和認證。特許財富管理師(CWM)認證被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。該證書注重實戰(zhàn)與實務(wù)，在資產(chǎn)配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設(shè)計。
適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強。
證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師?？荚噧?nèi)容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。
頒證部門：美國金融管理學會(AAFM)。
7、國際注冊財務(wù)顧問師(RFC)認證證書
由美國國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會(IARFC)推出并負責認證工作。國際注冊財務(wù)顧問師(RFC)的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。
適合人群：在保險行業(yè)的從業(yè)人員。
考試內(nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅務(wù)法規(guī)等。實務(wù)操作部分，需要學員在結(jié)束培訓后一個月內(nèi)交出實務(wù)案例報告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費成為IAPRC的會員。
頒證部門：美國國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會(IARFC)。
8、特許理財顧問師(ChFC)認證證書
ChFC認證(Chartered Financial Consultant)于1982年由美國金融職業(yè)培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(AmericanCollege)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。
適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎(chǔ)。
考試內(nèi)容：共有8門核心考試課程，其中理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險基礎(chǔ)知識、個人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6門為必考科目，另外2門可從金融系統(tǒng)、理財規(guī)劃實務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(wù)和退休計劃中的財務(wù)決策中任意選擇。
頒證部門：美國學院(American College)。
成為財富管理行業(yè)的專業(yè)人士，包括獲得認證證書，一個行業(yè)小白都要經(jīng)歷哪些，才能成為財富管理行業(yè)真正的專業(yè)人士?
成為業(yè)內(nèi)人士，是加入行業(yè)的第一步。
有些人說獲得證書是入行的第一步。對于其他行業(yè)，這也許正確，但對于財富管理行業(yè)而言，正確的順序并不是這樣。
上面的執(zhí)業(yè)認證，對于申請者都有明確的執(zhí)業(yè)經(jīng)歷要求。
因此，首先成為業(yè)內(nèi)人士，接下來才是通過培訓和考試，獲得相關(guān)認證資格。
獲得相應的執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，在資格認證前的培訓中，能讓申請人更快的理解相關(guān)專業(yè)問題，并結(jié)合培訓講解，快速掌握執(zhí)業(yè)技能和專業(yè)知識。
獲取認證是執(zhí)業(yè)成長的必經(jīng)之路。
財富管理行業(yè)是一個智商和情商密集的行業(yè)。
這對從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。
所有的證書認證都有一定的門檻，對報考者的學歷、從業(yè)經(jīng)驗、道德水準等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓、考試、實踐等多個認證環(huán)節(jié)，很多國際認證還采用全英文試卷。
獲得相應的認證證書，代表了申請人的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)知識達到一定的水平，就代表了認證人員具備一定的競爭力。
這些認證證書，本人更推崇國外的注冊認證。
畢竟，在財富管理行業(yè)最發(fā)達的地區(qū)所發(fā)展起來的認證制度，操作更加規(guī)范，認證內(nèi)容更貼近業(yè)務(wù)實際。
關(guān)鍵是，在全球范圍包括在中國國內(nèi)，這些認證證書獲得的認可度，更高。
實踐積累是成為行業(yè)專家的關(guān)鍵所在。
然而，獲得證書并不能夠證明申請人是一名優(yōu)秀的財富管理顧問。
原因很簡單，作為專業(yè)的理財顧問，在業(yè)務(wù)上，學習能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個領(lǐng)域要非常精通。
此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶一個完整的解決方案。
專業(yè)知識的積累和專業(yè)能力的培養(yǎng)都需要一個很長的過程，通常要經(jīng)過3-5年的積累，才能達到一定的水平，通過不斷的實踐在業(yè)內(nèi)獲得比較好的口碑。
而實踐，是積累和培養(yǎng)最重要的方式。
欲想成為財富管理行業(yè)真正的專家，必須要進行長期的實踐積累，別無其二。
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