RFP科普：目前，無(wú)論國(guó)內(nèi)還是國(guó)際上，有一些重要的行業(yè)資格認(rèn)證，對(duì)個(gè)人學(xué)習(xí)能力和經(jīng)驗(yàn)積累都是很重要的證明。今天，金程RFP小編就向大家介紹這幾個(gè)行業(yè)認(rèn)證證書(shū)，他們被稱(chēng)為金融行業(yè)的黃金證書(shū)。

　　的確，在這個(gè)碩士博士一抓一大把的時(shí)代，越來(lái)越多的企業(yè)和人士對(duì)那些學(xué)歷和證書(shū)看的更加客觀。

　　有學(xué)歷沒(méi)能力——這種情況普遍存在的時(shí)候，證書(shū)似乎無(wú)法證明一個(gè)人的優(yōu)秀。

　　但我們始終要承認(rèn)，無(wú)論到哪里，證書(shū)可以成為我們叩開(kāi)職場(chǎng)大門(mén)甚至是客戶之門(mén)的重要因素。

　　特別是對(duì)于那些申請(qǐng)要求嚴(yán)苛、培訓(xùn)細(xì)致、考評(píng)高難的國(guó)際化認(rèn)證證書(shū)而言，獲得證書(shū)是在金融和財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)的知識(shí)和能力的最直接有力和可靠的證明。

　　獲得這些證書(shū)的人士，都是金融和財(cái)富管理行業(yè)各個(gè)機(jī)構(gòu)的力爭(zhēng)對(duì)象。很多機(jī)構(gòu)對(duì)手持這些證書(shū)的候選人，趨之若鶩。

　　之所以會(huì)這樣，是因?yàn)檫@些證書(shū)的認(rèn)證和頒發(fā)，從申請(qǐng)人的過(guò)往從業(yè)經(jīng)歷、教育背景、申請(qǐng)認(rèn)證所需參與的培訓(xùn)以及嚴(yán)格的認(rèn)證考試，都有著成熟和可靠的測(cè)評(píng)和再教育體系做保障。

　　特別是已引入國(guó)內(nèi)的，在國(guó)外同行業(yè)中已具備高度認(rèn)可度的注冊(cè)認(rèn)證證書(shū)。

　　關(guān)于這些認(rèn)證證書(shū)，我一一向大家介紹。

　　1、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證證書(shū)

　　RFP證書(shū)由中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)是全球著名的理財(cái)專(zhuān)業(yè)組織——美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)，因此，在RFP認(rèn)證項(xiàng)目上得到美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的專(zhuān)業(yè)支持。目前RFP證書(shū)在加拿大、英國(guó)、澳大利亞、日本、德0國(guó)等國(guó)家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP認(rèn)證項(xiàng)目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP證書(shū)在國(guó)內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP證書(shū)含金量怎么樣

　　適合人群：大專(zhuān)以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱(chēng);從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士;具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者。

　　考試內(nèi)容：RFP認(rèn)證考試包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、國(guó)際財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)、財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐五個(gè)部分，注重考察考生對(duì)財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)知識(shí)的掌握程度及操作技能。

　　頒證部門(mén)：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)

　　2、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證證書(shū)

　　2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》正式發(fā)布。2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP資格證書(shū)是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。

　　適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢(xún)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。

　　證書(shū)等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)報(bào)名條件

　　考試內(nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)(專(zhuān)業(yè)技能)、綜合評(píng)審(案例分析)。

　　頒證部門(mén)：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。

　　3、注冊(cè)金融分析師(CFA)認(rèn)證證書(shū)

　　有“全球金融第一考”之稱(chēng)的CFA證書(shū)是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證。CFA是“注冊(cè)金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱(chēng)，是由原美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR，現(xiàn)更名為美國(guó)CFA協(xié)會(huì))于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書(shū)。該證書(shū)在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢(xún)行業(yè)的從業(yè)通行證。

　　適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員。

　　證書(shū)等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師。

　　考試內(nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。

　　頒證部門(mén)：美國(guó)CFA協(xié)會(huì)(CFA Institute)

　　4、國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證證書(shū)

　　CFP證書(shū)是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)對(duì)從事理財(cái)?shù)穆殬I(yè)制定的一個(gè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn).。從1990年開(kāi)始CFP資格國(guó)際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬(wàn)人。在國(guó)外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。

　　適合人群：銀行、證券、保險(xiǎn)、基金，專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)公司等金融方面的從業(yè)人員;經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員。

　　考試內(nèi)容：CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專(zhuān)業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專(zhuān)業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門(mén)學(xué)科，而且全部采用英文試卷。

　　頒證部門(mén)：國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)。

　　5、注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(CFC)認(rèn)證證書(shū)

　　CFC證書(shū)由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(Institute of FinancialConsultants，簡(jiǎn)稱(chēng)IFC)推出。IFC成立于1990年，是國(guó)際性的理財(cái)顧問(wèn)師專(zhuān)業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國(guó)，目前在全球12個(gè)國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。CFC證書(shū)在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國(guó)、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財(cái)業(yè)從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)能力的重要依據(jù)。

　　適合人群：有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者皆可報(bào)名。

　　考試內(nèi)容：CFC認(rèn)證考試包括綜合財(cái)務(wù)報(bào)表解釋和分析、公司理財(cái)規(guī)劃、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過(guò)考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng)CFC資格。

　　頒證部門(mén)：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(IFC)。

　　6、特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證證書(shū)

　　CWM證書(shū)由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)(AmericanAcademy of Financial Management，簡(jiǎn)稱(chēng) AAFM)推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專(zhuān)業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。該證書(shū)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。

　　適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。

　　證書(shū)等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師。考試內(nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。

　　頒證部門(mén)：美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)(AAFM)。

　　7、國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)認(rèn)證證書(shū)

　　由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(IARFC)推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　適合人群：在保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員。

　　考試內(nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實(shí)務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)法規(guī)等。實(shí)務(wù)操作部分，需要學(xué)員在結(jié)束培訓(xùn)后一個(gè)月內(nèi)交出實(shí)務(wù)案例報(bào)告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費(fèi)成為IAPRC的會(huì)員。

　　頒證部門(mén)：美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(IARFC)。

　　8、特許理財(cái)顧問(wèn)師(ChFC)認(rèn)證證書(shū)

　　ChFC認(rèn)證(Chartered Financial Consultant)于1982年由美國(guó)金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國(guó)學(xué)院(AmericanCollege)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國(guó)金融界頗受尊重，與CFP齊名。

　　適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫(xiě)基礎(chǔ)。

　　考試內(nèi)容：共有8門(mén)核心考試課程，其中理財(cái)規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6門(mén)為必考科目，另外2門(mén)可從金融系統(tǒng)、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)和退休計(jì)劃中的財(cái)務(wù)決策中任意選擇。

　　頒證部門(mén)：美國(guó)學(xué)院(American College)。

　　成為財(cái)富管理行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士，包括獲得認(rèn)證證書(shū)，一個(gè)行業(yè)小白都要經(jīng)歷哪些，才能成為財(cái)富管理行業(yè)真正的專(zhuān)業(yè)人士?

　　成為業(yè)內(nèi)人士，是加入行業(yè)的第一步。

　　有些人說(shuō)獲得證書(shū)是入行的第一步。對(duì)于其他行業(yè)，這也許正確，但對(duì)于財(cái)富管理行業(yè)而言，正確的順序并不是這樣。

　　上面的執(zhí)業(yè)認(rèn)證，對(duì)于申請(qǐng)者都有明確的執(zhí)業(yè)經(jīng)歷要求。

　　因此，首先成為業(yè)內(nèi)人士，接下來(lái)才是通過(guò)培訓(xùn)和考試，獲得相關(guān)認(rèn)證資格。

　　獲得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，在資格認(rèn)證前的培訓(xùn)中，能讓申請(qǐng)人更快的理解相關(guān)專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，并結(jié)合培訓(xùn)講解，快速掌握?qǐng)?zhí)業(yè)技能和專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

　　獲取認(rèn)證是執(zhí)業(yè)成長(zhǎng)的必經(jīng)之路。

　　財(cái)富管理行業(yè)是一個(gè)智商和情商密集的行業(yè)。

　　這對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。

　　所有的證書(shū)認(rèn)證都有一定的門(mén)檻，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德水準(zhǔn)等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓(xùn)、考試、實(shí)踐等多個(gè)認(rèn)證環(huán)節(jié)，很多國(guó)際認(rèn)證還采用全英文試卷。

　　獲得相應(yīng)的認(rèn)證證書(shū)，代表了申請(qǐng)人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)達(dá)到一定的水平，就代表了認(rèn)證人員具備一定的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　這些認(rèn)證證書(shū)，本人更推崇國(guó)外的注冊(cè)認(rèn)證。

　　畢竟，在財(cái)富管理行業(yè)最發(fā)達(dá)的地區(qū)所發(fā)展起來(lái)的認(rèn)證制度，操作更加規(guī)范，認(rèn)證內(nèi)容更貼近業(yè)務(wù)實(shí)際。

　　關(guān)鍵是，在全球范圍包括在中國(guó)國(guó)內(nèi)，這些認(rèn)證證書(shū)獲得的認(rèn)可度，更高。

　　實(shí)踐積累是成為行業(yè)專(zhuān)家的關(guān)鍵所在。

　　然而，獲得證書(shū)并不能夠證明申請(qǐng)人是一名優(yōu)秀的財(cái)富管理顧問(wèn)。

　　原因很簡(jiǎn)單，作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，在業(yè)務(wù)上，學(xué)習(xí)能力要非常強(qiáng)，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個(gè)領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個(gè)領(lǐng)域要非常精通。

　　此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過(guò)與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶一個(gè)完整的解決方案。

　　專(zhuān)業(yè)知識(shí)的積累和專(zhuān)業(yè)能力的培養(yǎng)都需要一個(gè)很長(zhǎng)的過(guò)程，通常要經(jīng)過(guò)3-5年的積累，才能達(dá)到一定的水平，通過(guò)不斷的實(shí)踐在業(yè)內(nèi)獲得比較好的口碑。

　　而實(shí)踐，是積累和培養(yǎng)最重要的方式。

　　欲想成為財(cái)富管理行業(yè)真正的專(zhuān)家，必須要進(jìn)行長(zhǎng)期的實(shí)踐積累，別無(wú)其二。

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