伴隨金融業(yè)大發(fā)展，理財(cái)這一需求大行其道，普通老百姓與相關(guān)從業(yè)人員打交道的機(jī)會(huì)也越來(lái)越多。在收到這些從業(yè)人員派發(fā)的名片時(shí)，往往可以看到在他們的姓名之后往往跟著一個(gè)英文縮寫。這個(gè)英文縮寫一般有3-4個(gè)大寫英文字母組成，往往代表著他們所取得的專業(yè)資格。有專業(yè)資格，自然比沒(méi)有的從業(yè)人員更讓人信賴一些。不過(guò)，不是所有的專業(yè)資格都是一樣的，有的含金量高些，有的含金量低些，對(duì)這些頭銜有一個(gè)大致的了解，有助于幫助我們更好地篩選值得信賴的理財(cái)師。

　　RFP：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

　　RFP，即 RegisteredFinancialPlanner，中文為注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，和CFP一樣，也是全球通行主攻理財(cái)這塊的認(rèn)證。

　　RFP的歷史要晚于CFP，1983年才剛剛推出，目前全球持有此認(rèn)證者超過(guò)6萬(wàn)人。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書(shū)含金量怎么樣

　　目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書(shū)

金融委證書(shū)樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

　　要獲得RFP認(rèn)證，需要參加5門課程的學(xué)習(xí)和考試，分別是：財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅務(wù)及退休計(jì)劃和財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)，總計(jì)學(xué)時(shí)100小時(shí)左右，然后參加考試。若考試合格，并具有兩年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，可以使用RFP頭銜，若工作經(jīng)驗(yàn)不足，則僅可以使用ARFPI頭銜(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)附屬會(huì)員)，待從業(yè)經(jīng)驗(yàn)滿之后再轉(zhuǎn)成RFP。

　　ChFP：國(guó)家權(quán)威理財(cái)證書(shū)

　　以前我們談到的CFA和CFP，實(shí)際上都是“洋和尚”。而今天要說(shuō)的ChFP，則是由我國(guó)推出的理財(cái)類認(rèn)證。ChFP即理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證，是由中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)(www.osta.org.cn)查詢真?zhèn)巍?/p>

　　目前ChFP采用三級(jí)制，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))，均為每年有兩次考試機(jī)會(huì)。

　　由于是國(guó)家權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證，所以ChFP自2003年推出以來(lái)，同樣發(fā)展迅猛，其官方網(wǎng)站公布的資料指出：2007年有近3萬(wàn)人參加認(rèn)證考試。目前，我國(guó)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師的保有量已超過(guò)8萬(wàn)人，已形成了中國(guó)最主流、最權(quán)威的理財(cái)師職業(yè)群體。

　　ChFC：特許理財(cái)顧問(wèn)師

　　ChFC，即 CharteredFinancialConsultant，其誕生于1982年，是和RFP差不多時(shí)代的產(chǎn)物。

　　要獲得ChFC，必須通過(guò)7門必考科目，同時(shí)在4門可選科目中選考2門，通過(guò)這合計(jì)9門考試之后，才能獲得ChFC頭銜。就中國(guó)內(nèi)地而言，ChFC的普及度和知曉度相較CFP和RFP還是有一定差距。

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