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理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景怎么樣?證書含金量高不高?

發(fā)表時間： 2019-05-08 11:12:00 編輯：金程

注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　理財(cái)規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，并不斷修正、以滿足客戶長期，不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

　　考證對象

　　1、銀行的個人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

　　2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

　　3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。

　　4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

　　5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會計(jì)人員等。

　　6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理;

　　7、各行各業(yè)的高級管理人員

　　8、有志于從事投資理財(cái)規(guī)劃的人員

　　9、高校金融、財(cái)會、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)的學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

　　10、對個人理財(cái)感興趣的個人，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人

　　但在2018年在職業(yè)資格認(rèn)證目錄單上，去除了理財(cái)規(guī)劃師的資格證書。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)。

RFP

　　雖然理財(cái)規(guī)劃師ChFP已經(jīng)被取消，但是從整個行業(yè)來看，國人可投資財(cái)富的快速增長醞釀了巨大的財(cái)富管理需求，“家庭財(cái)富管家”理財(cái)師需求旺盛。在廣闊的理財(cái)市場前景中，對于理財(cái)師來講，也出現(xiàn)了產(chǎn)品愈加復(fù)雜，客戶層次劃分愈加明顯，需求愈加專業(yè)多樣化的挑戰(zhàn)。同時，智能投顧平臺興起，理財(cái)管理的科技水平需提高，市場需要“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者。

　　什么是“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者?就是要求我們的從業(yè)者懂市場，懂金融，擁有專業(yè)金融知識，能夠?yàn)榭蛻籼峁┡渲媒ㄗh與規(guī)劃，同時提供財(cái)務(wù)解決方案。RFP持證人的需求正在逐漸增加。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量高不高

　　什么是RFP

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。