理財(cái)規(guī)劃師的定義及特點(diǎn)理財(cái)規(guī)劃師在中國(guó)尚且屬于新興職業(yè)。

　　得益于近年來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展和國(guó)民財(cái)富水平的快速增長(zhǎng)，投資理財(cái)市場(chǎng)迅速升溫，理財(cái)規(guī)劃師也逐漸成為熱門職業(yè)。

　　理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。

　　按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。

　　理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

　　理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展前景及挑戰(zhàn)

　　理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展前景，”隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財(cái)富的快速增加，對(duì)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁I(yè)理財(cái)服務(wù)的優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師有著廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景。

　　與此同時(shí)，龐大的市場(chǎng)需求也意味著理財(cái)規(guī)劃師人群需要與時(shí)俱進(jìn)地提高自己的專業(yè)能力、規(guī)范職業(yè)行為和良好的學(xué)習(xí)能力，成為新時(shí)代綜合性的理財(cái)行業(yè)服務(wù)人員，為高凈值客戶提供更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)規(guī)劃方案。

　　伴隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)全球化及金融自由化的發(fā)展，相關(guān)部門應(yīng)大力扶持帶有“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”屬性的第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，為理財(cái)規(guī)劃師提供健康的職業(yè)環(huán)境和更廣闊的職業(yè)發(fā)展平臺(tái)。

　　2018年在職業(yè)資格認(rèn)證目錄單上，去除了理財(cái)規(guī)劃師的資格證書(shū)。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)。

　　雖然理財(cái)規(guī)劃師ChFP已經(jīng)被取消，但是從整個(gè)行業(yè)來(lái)看，國(guó)人可投資財(cái)富的快速增長(zhǎng)醞釀了巨大的財(cái)富管理需求，“家庭財(cái)富管家”理財(cái)師需求旺盛。在廣闊的理財(cái)市場(chǎng)前景中，對(duì)于理財(cái)師來(lái)講，也出現(xiàn)了產(chǎn)品愈加復(fù)雜，客戶層次劃分愈加明顯，需求愈加專業(yè)多樣化的挑戰(zhàn)。同時(shí)，智能投顧平臺(tái)興起，理財(cái)管理的科技水平需提高，市場(chǎng)需要“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者。

　　什么是“復(fù)雜產(chǎn)品”從業(yè)者?就是要求我們的從業(yè)者懂市場(chǎng)，懂金融，擁有專業(yè)金融知識(shí)，能夠?yàn)榭蛻籼峁┡渲媒ㄗh與規(guī)劃，同時(shí)提供財(cái)務(wù)解決方案。RFP持證人的需求正在逐漸增加。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

　　目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書(shū)

金融委證書(shū)樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP課程

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無(wú)憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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