什么是理財規(guī)劃師?

　　理財規(guī)劃可不是大家想象中的買點國債、基金、股票啥的?？茖W(xué)的說就是通過了解投資回報和風(fēng)險規(guī)避的需求，合理運用各種金融理財產(chǎn)品，實現(xiàn)理想的現(xiàn)金流控制和投資回報。

　　其中投資領(lǐng)域主要涉及：養(yǎng)老金、股票基金投資平臺、family trust、SMSF、稅務(wù)、外匯投資、現(xiàn)金流規(guī)劃、企業(yè)風(fēng)險管理、長期企業(yè)盈利和保險規(guī)劃等等。

　　就業(yè)前景如何?

　　1、就業(yè)市場龐大

　　澳洲：巨大的市場潛力

　　據(jù)ACB News《澳華財經(jīng)在線》報道澳大利亞只有不足四分之一的投資者求助專業(yè)理財顧問，說明銀行說明銀行業(yè)從財富管理產(chǎn)業(yè)中獲得更多收益的機會仍較多，同時也說明澳大利亞銀行業(yè)在這方面仍有提升空間。

　　另外根據(jù)全球最大的資產(chǎn)管理公司之一黑巖集團(tuán)(BlackRock)的調(diào)查報告稱：澳洲只有15%的民眾求助理財顧問進(jìn)行投資;相比之下，54%的民眾運用自己的“思維和想法”進(jìn)行理財規(guī)劃。

　　澳洲人口老齡化問題、養(yǎng)老金有望繼續(xù)上漲和澳洲人缺乏管理財務(wù)的專業(yè)知識等因素，都說明了理財規(guī)劃這個行業(yè)將在澳洲繼續(xù)穩(wěn)定持續(xù)快速的發(fā)展。

　　2、國內(nèi)：需求迅猛增長

　　再看看國內(nèi)，隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經(jīng)從財富快速積累階段過渡到穩(wěn)健保守投資和財務(wù)安全方向發(fā)展。因此對能夠提供客觀全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師的需求迅猛增長。

　　據(jù)麥肯錫的調(diào)查報告顯示，根據(jù)中國理財市場的增長，專業(yè)理財將成為國內(nèi)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。

　　從就業(yè)需求看，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。 在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

　　從現(xiàn)在的情形來看，與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。

　　但是人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。那么ChFP被國家取消后，有哪些理財證書含金量高?

　　目前含金量和行業(yè)認(rèn)可度高的就是RFP證書了，美國注冊財務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程,

　　實行的是一試兩證，即美國協(xié)會頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。>>>點擊咨詢RFP課程包括哪些內(nèi)容

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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