干金融的人應該都知道，在這個行業(yè)里打拼，有的人會被撐死，有的人真的會被餓死，用一句話來形容金融行業(yè)的工作氛圍就是：各憑本事。金程RFP小編之前看過一篇文章，印象最深的一句話就是“在這個行業(yè)，如果你一周拿八千塊不到的話，你就該反省一下了”。
事實也是如此，每天在一起工作的同事們，用著一樣的電腦，做著看起來一樣的事情，但是一個月下來工資差要將近兩萬塊，如果你拿的是最少的，就真該好好反省一下自己了。
理財規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的，它的職責主要有幾點：
個性化服務。根據(jù)每個客戶的不同特點情況做出合理的財務安排，這也是當今理財行業(yè)的主流發(fā)展方向。
理財師在分析了客戶的財務狀況和期望預期及風險偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長期的財務安排，完全是度身定量的理財方案。
獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財意識。現(xiàn)在的國內(nèi)理財，大多還停留在投資領域。其實這樣的理解實在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時，還能維持原來的生活水平。
另外，理財?shù)囊粋€重要方面還在于財產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規(guī)劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達的。
作為一個合格的理財規(guī)劃師，要幫客戶規(guī)劃財務安全和財務自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個具體規(guī)劃。
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。
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ChFP被國家取消后，有哪些理財證書含金量高?
目前含金量和行業(yè)認可度高的就是RFP證書了，美國注冊財務策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的國際權威認證資質(zhì)。
RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程,實行的是一試兩證，即美國協(xié)會頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。>>>點擊咨詢報名RFP考試需要哪些條件
另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP課程設置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業(yè)，而應該是市場應用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
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