干金融的人應(yīng)該都知道，在這個(gè)行業(yè)里打拼，有的人會(huì)被撐死，有的人真的會(huì)被餓死，用一句話來形容金融行業(yè)的工作氛圍就是：各憑本事。金程RFP小編之前看過一篇文章，印象最深的一句話就是“在這個(gè)行業(yè)，如果你一周拿八千塊不到的話，你就該反省一下了”。

　　事實(shí)也是如此，每天在一起工作的同事們，用著一樣的電腦，做著看起來一樣的事情，但是一個(gè)月下來工資差要將近兩萬塊，如果你拿的是最少的，就真該好好反省一下自己了。

　　理財(cái)規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的，它的職責(zé)主要有幾點(diǎn)：

　　個(gè)性化服務(wù)。根據(jù)每個(gè)客戶的不同特點(diǎn)情況做出合理的財(cái)務(wù)安排，這也是當(dāng)今理財(cái)行業(yè)的主流發(fā)展方向。

　　理財(cái)師在分析了客戶的財(cái)務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長期的財(cái)務(wù)安排，完全是度身定量的理財(cái)方案。

　　獨(dú)立性和公正性。第三方理財(cái)不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。

　　培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)?，F(xiàn)在的國內(nèi)理財(cái)，大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解實(shí)在斷章取義的，因?yàn)檎嬲睦碡?cái)重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時(shí)，還能維持原來的生活水平。

　　另外，理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要方面還在于財(cái)產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財(cái)規(guī)劃師在制定方案時(shí)和客戶的多次交流傳達(dá)的。

　　作為一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師，要幫客戶規(guī)劃財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個(gè)具體規(guī)劃。

　　人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會(huì)保障部。

　　ChFP被國家取消后，有哪些理財(cái)證書含金量高?

　　目前含金量和行業(yè)認(rèn)可度高的就是RFP證書了，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。

　　RFP證書已被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程,實(shí)行的是一試兩證，即美國協(xié)會(huì)頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試需要哪些條件

　　另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題

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