什么是理財規(guī)劃師?

　　理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

　　比如銀行理財經(jīng)理以及為你做財富管理的理財師等，都這掌握著這些專業(yè)的知識，并將這些專業(yè)的知識，應用到客戶的實際生活中，以做到客戶和自己商榷的需求目標。

　　為什么需要學習理財規(guī)劃師?

　　理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。

　　理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。

　　另外理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

　　如果我們要為客戶做服務，那么我們必須掌握理財規(guī)劃師的專業(yè)知識。

　　目前國內(nèi)理財規(guī)劃師崗位的需求量也是很大的，但是金程RFP小編了解到，人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。

　　ChFP被國家取消后，有哪些理財證書含金量高?

　　目前含金量和行業(yè)認可度高的就是RFP證書了，美國注冊財務策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的國際權威認證資質(zhì)。

　　RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程,實行的是一試兩證，即美國協(xié)會頒發(fā)的中英文證書和金融委頒發(fā)的證書。>>>點擊咨詢RFP證書可以用到哪些行業(yè)

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。

　　另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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