關(guān)于保險(xiǎn)從業(yè)人員現(xiàn)在的價(jià)值和未來生存的價(jià)值的一些感悟：

　　面對(duì)客戶，當(dāng)你避重就輕地不比較產(chǎn)品值得優(yōu)劣，而是去比拼所謂的公司品牌時(shí)，首先說明你已經(jīng)承認(rèn)自己的產(chǎn)品輸了。明知自己的產(chǎn)品不如別家的好，卻硬去拼公司，這是偷換概念，也是對(duì)客戶利益的不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。

　　對(duì)客戶而言，保險(xiǎn)的價(jià)值在于：客戶交了多少錢，未來理賠的時(shí)候保險(xiǎn)公司能給多少錢什么樣的服務(wù)?能交的少一點(diǎn)，賠的多一點(diǎn)，服務(wù)完善些，幫客戶省錢辦成事，這才是保險(xiǎn)從業(yè)人員的價(jià)值所在!明知道交3000元，可以保30萬保額的，可以達(dá)到客戶的需求，非得賣自己公司交3000元保20萬保額的產(chǎn)品，這是什么行為呢?

　　我們欣賞有些保險(xiǎn)代理人對(duì)自己公司的忠誠，但我們應(yīng)該忠誠于公司?忠誠于自己?還是忠誠于客戶?值得思考!

　　也許你會(huì)說，我們是大公司，豈非爾等可比。我想說的是，任何一家公司都要經(jīng)歷由小到大的過程，有越做越大的，也有小到大再走下坡路的，興衰成敗，都是正常企業(yè)行為，我們只有平視每一家公司和產(chǎn)品，才能贏得市場贏得尊重。

　　如果你夠?qū)I(yè)，你就應(yīng)該知道，平安也好，華夏也罷，太平也好，天安也罷......成立時(shí)間早晚不同而已。諾基亞也曾經(jīng)是手機(jī)領(lǐng)域的王者，柯達(dá)也是相機(jī)時(shí)代的驕傲......企業(yè)興衰，非你我可以左右，公司大小，只是時(shí)代的縮影，你我只需把當(dāng)下較好的產(chǎn)品和規(guī)劃給客戶。

　　今天的大公司都是由曾經(jīng)的小公司走過來的，今天的盈利也許是曾經(jīng)的虧損經(jīng)驗(yàn)積累而成的，我們需要做的是，武裝自己的專業(yè)，真正懂保險(xiǎn)、懂產(chǎn)品、懂規(guī)劃，把保單確定的利益講清楚，為客戶挑選性價(jià)比更高的產(chǎn)品。>>>點(diǎn)擊咨詢保險(xiǎn)人員可以考哪些證書來提高自身專業(yè)能力

　　如果你夠?qū)I(yè)，你就應(yīng)該知道，國壽、太平的經(jīng)驗(yàn)歷史，平安的全金融平臺(tái)，新華的保額分紅，泰康的綠色通道和養(yǎng)老社區(qū)，中英的客戶服務(wù)，華夏、天安的產(chǎn)品價(jià)格，安邦、和諧健康的保費(fèi)規(guī)模，眾安、弘康的線上產(chǎn)品......這些都是非常好的。愿意做一家保險(xiǎn)企業(yè)和某個(gè)產(chǎn)品的代言人，我們是不反對(duì)的，你可以不為客戶去做選擇。但我們相信，隨著保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的興起，客戶一定會(huì)自己做出判斷和篩選，而保險(xiǎn)中介公司一定會(huì)把選擇權(quán)交還給客戶。

　　其實(shí)，任何公司都是一個(gè)企業(yè)，企業(yè)正常的經(jīng)營行為，不能把這個(gè)變成我們的推銷手段。不是別人不好，我們才好，是別人好，我們更好。保險(xiǎn)營銷員如此，選擇產(chǎn)品如此，做人也是如此。

　　那么可能有人會(huì)說，我也想提升自己的專業(yè)性，但是不知道從哪些方面去提升，今天金程RFP小編就來和大家說一說保險(xiǎn)人員想要提高自己的專業(yè)性可以考的證書有哪些?

　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書含金量

　　RFP中英文證書

　　金融委證書樣式

　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

　　五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

　　基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

　　七大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

　　多種就業(yè)選擇無憂

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)考條件

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試難度

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

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