有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師考試，大家多多少少知道一些了。

　　經(jīng)常有人問我，要不要考理財(cái)規(guī)劃師，考了理財(cái)規(guī)劃師到底有什么用?

　　今天就簡單的和大家嘮一嘮。

　　一.理財(cái)規(guī)劃師的考試內(nèi)容

　　理財(cái)規(guī)劃師的考試內(nèi)容，包含宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計(jì)學(xué)、稅務(wù)學(xué)、銀行、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)法、婚姻法、繼承法等內(nèi)容，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出我們?nèi)粘９ぷ鞯姆秶?/p>

　　考了理財(cái)規(guī)劃師，可以大大的擴(kuò)大自己的知識面，有力的幫助自己提升綜合能力，進(jìn)而有效的提升我們的工作能力，擴(kuò)寬我們保險(xiǎn)銷售的思路。

　　考試本身并不一定能讓我們的能力產(chǎn)生質(zhì)的飛躍，但是通過考證打開思路，再在以后的工作中有方向的不斷學(xué)習(xí)提升，從而通過一兩年的時(shí)間成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，或者成為專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理師(高級保險(xiǎn)顧問，真正的顧問)

　　二.理財(cái)規(guī)劃師證書的價(jià)值

　　1. 通過考證書，提升自己的綜合能力，是第一個(gè)價(jià)值。因?yàn)榭既×俗C書，改善了工作思路，會發(fā)現(xiàn)原來保險(xiǎn)還可以這樣賣。

　　2. 因?yàn)橛凶C書，在和客戶溝通更有底氣：我是專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，所有我給你講的內(nèi)容，都是經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)的，而不是我信口胡說的。中國人的思維方式，除了相信熟人，還相信專業(yè)的人。

　　3. 高級別的證書，還可以給自己長臉面，比如說我是國際注冊理財(cái)規(guī)劃師，特有面子。

　　人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)，2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。

　　那么ChFP證書取消之后，還有哪些理財(cái)類高含金量的證書可以考嗎?

　　注冊財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

　　目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試費(fèi)用

RFP中英文證書

金融委證書樣式

　　目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

　　專業(yè)的人做專業(yè)的事

　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

　　RFP適用人群

　　理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

　　RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

　　RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢關(guān)于RFP證書其他問題

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備注：(RFP備考資料包含：1、RFP考試大綱 2、模擬題 3、試聽課程 4、考試報(bào)名流程)

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