隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，理財(cái)一詞也不斷的出現(xiàn)在人們的生活當(dāng)中，而大部分人都是將個(gè)人理財(cái)交給專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，這也使得社會(huì)、企業(yè)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的需求不斷上漲。
理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)——國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)資格鑒定中心推出的職業(yè)資格證書(shū)。
自2011年起，理財(cái)規(guī)劃師考試啟用第四版新教材，并從上半年開(kāi)始改為上機(jī)考試。分為助理理財(cái)規(guī)劃師(三級(jí))和理財(cái)規(guī)劃師(二級(jí))以及高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(一級(jí)，目前只在北京做試點(diǎn))。至于考試難度，近兩年不斷加大，理財(cái)規(guī)劃師教材相對(duì)比較滯后，有些是從外國(guó)直搬而來(lái)。教材共三本，基礎(chǔ)知識(shí)，二級(jí)能力和三級(jí)能力。考試三場(chǎng)，分別對(duì)應(yīng)三本教材?！ ∪绻鄬?duì)理財(cái)規(guī)劃師的其他級(jí)別來(lái)說(shuō)，助理理財(cái)規(guī)劃師相對(duì)簡(jiǎn)單一些,相對(duì)從事這方面工作的人來(lái)說(shuō)還是比較簡(jiǎn)單的，但是考生如果不是從事這方面或者非相關(guān)專業(yè)的肯定是有一定難度的?！ 『每疾缓每?，看考生參加考試的級(jí)別，助理理財(cái)規(guī)劃師只是職業(yè)資格認(rèn)證的三級(jí)，這個(gè)目前放寬到在校生大四就可以考，考試一共兩本書(shū)，考試是考兩卷，但是全部是選擇題，不算很難。
每年5月和11月第三個(gè)周末全國(guó)統(tǒng)考，考試前一個(gè)半月都可以通過(guò)當(dāng)?shù)嘏嘤?xùn)或代報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)名，要注意的是，目前勞動(dòng)部，協(xié)會(huì)等都有組織理財(cái)規(guī)劃師的考試，建議考勞動(dòng)部的，這個(gè)是國(guó)家組織的，每年5月和11月統(tǒng)考，證書(shū)一旦論證有政府和法律效力。
理財(cái)規(guī)劃師涉及到很多方面的知識(shí)，知識(shí)面廣，知識(shí)點(diǎn)多，而且都還是具體實(shí)踐中需要的，所以重點(diǎn)也就很多了。專業(yè)能力方面涉及到很多債券、房貸的計(jì)算，如果是二級(jí)的話會(huì)涉及到一些宏觀方面和高層次的理財(cái)知識(shí)，會(huì)有更多方面的計(jì)算，所以還是有一定難度。但是認(rèn)真學(xué)，多看書(shū)，多做題，還是可以通過(guò)的!
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒(méi)有通過(guò)考生的補(bǔ)考)，2018年開(kāi)始chfp不再是國(guó)家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機(jī)構(gòu)不是國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部。
助理理財(cái)規(guī)劃師被國(guó)家取消后，有哪些理財(cái)證書(shū)含金量高?
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
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RFP中英文證書(shū)
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量化專業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門(mén)課程，第一門(mén)基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃以及稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門(mén)課程綜合財(cái)務(wù)策劃，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財(cái)高端證書(shū) 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)長(zhǎng)等其他相關(guān)問(wèn)題
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