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考理財(cái)規(guī)劃師到底有什么用?

發(fā)表時(shí)間: 2020-11-26 11:51:16 編輯:金程

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。

其實(shí)每當(dāng)我們想要去接觸了解一個(gè)行業(yè)或者說學(xué)習(xí)一項(xiàng)技能的時(shí)候,都會(huì)去想,這個(gè)行業(yè)或者技能到底對(duì)自己來說,有什么用途和意義。

考證也一樣,這個(gè)證書是否對(duì)我畢業(yè)之后找工作有用。當(dāng)我們咨詢CHFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)時(shí),網(wǎng)上的評(píng)價(jià)有好有壞,那么我們應(yīng)該如何去看待?

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的意義

其實(shí)理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)說白了就是為金融業(yè)服務(wù)而誕生的一個(gè)行業(yè),所以我們可以通過反推金融業(yè)得出理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的意義。

金融學(xué)顧名思義就是關(guān)于資金融通的科學(xué),研究的對(duì)象主要是證券、股票、期貨、典當(dāng)?shù)韧顿Y商品。側(cè)重研究銀行、保險(xiǎn)公司和其他金融機(jī)構(gòu)的工作及管理方式,了解貨幣、證券、期貨的由來及其功能和交易方式等;分析、預(yù)測(cè)股票和外匯價(jià)格的變動(dòng),掌握時(shí)機(jī)買賣證券賺取利潤的技巧;貨幣的發(fā)行與回籠,存款的吸收與付出,貸款的發(fā)放與回收,金銀、外匯的買賣。

所以通過這金融行業(yè)所學(xué)的知識(shí),我們即可反推理財(cái)規(guī)劃師就是研究金融的分配投資以及金融管理知識(shí)的一門科學(xué),培養(yǎng)出一個(gè)能為金融行業(yè)做貢獻(xiàn)的優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師才是金程理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的真正意義。

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理財(cái)規(guī)劃師的用途

目前理財(cái)規(guī)劃師可從事機(jī)構(gòu)有銀行、信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司,還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等,而且無論是哪一個(gè)金融機(jī)構(gòu),對(duì)于專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師都是非常欠缺的。

對(duì)于大眾來說,一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師才更能為他們管理財(cái)產(chǎn)的分配和投資;對(duì)于企業(yè)來說好的理財(cái)規(guī)劃師才能為企業(yè)創(chuàng)造更大的價(jià)值;而對(duì)于整個(gè)金融行業(yè)來說,好的理財(cái)規(guī)劃師才是整個(gè)行業(yè)欣欣向榮的標(biāo)志。

一個(gè)合格的國家理財(cái)規(guī)劃師,不僅需要過硬的專業(yè)知識(shí)和能力,更需要豐富的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)操守。所以,有志從事理財(cái)規(guī)劃師,那么報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師資格考試當(dāng)然是必要而且必須的!同時(shí),你可以學(xué)到整套的關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí),這對(duì)于未來的自我理財(cái)也是有極大的幫助。

人社部在2018年4月最新通知,通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財(cái)規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考),2018年開始chfp不再是國家認(rèn)證的考試,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機(jī)構(gòu)不是國家人力資源與社會(huì)保障部。

那么理財(cái)規(guī)劃師取消之后還有哪些理財(cái)類證書可以考呢?

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner,簡稱RFP)是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證,一是RFP證書,一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后,可申請(qǐng)雙證,其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢,專業(yè)人才水平證書則可在金融委官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。>>>點(diǎn)擊咨詢報(bào)名RFP考試費(fèi)用

七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)

財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃

八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升

目前在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事


RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的,而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系,財(cái)務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃,則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo),而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合,因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè),需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯,是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書,關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英,所以學(xué)習(xí)RFP,就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè),而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來,怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué),工具教學(xué),工具應(yīng)用,才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題

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