鐺鐺鐺
金程RFP小編今天敲警世鐘了
距離6月的RFP考試只剩2個多月了!
備考的小伙伴們你們都準備好了嗎?準備踏進考場的小伙伴們，一定別忘了帶上你們考試所需要的東西。
對于其他小伙伴，你們是不是還在考慮自己到底要考一個什么樣的證書來提升自己?首先大家要知道，這四個證書，每一個的成本都不低，并且每一個考試都需要付出巨大的努力。其次，這些證書可以為你如虎添翼，但必須要有你堅實的專業(yè)實力為基礎(chǔ)，而不是你對專業(yè)一竅不通，考過了這個證就能馬上進入專業(yè)領(lǐng)域工作。最后，獲取這些證書在你的工作領(lǐng)域，起始薪資平均能高出10%-15%。
到底應(yīng)該在這金融四大證書面前如何選擇，以及報名后該如何備考?今天就讓RFP小編來為大家一一科普。
RFP
注冊財務(wù)策劃師(Registered Financial Planner)，由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFP Institute)于1983年初推出并主持考試。是在全球范圍內(nèi)獲得廣泛專業(yè)認可的國際理財師專業(yè)資格，也是世界投資理財管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認證之一。>>>點擊咨詢RFP證書含金量
RFP中英文證書
金融委證書樣式
報考資格
沒有學歷和工作行業(yè)上的限制，任何人都可以報考。
考試內(nèi)容
學員需要先完成120小時的專業(yè)課程培訓。其次是五科專業(yè)考試：基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅收及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。
考試周期
每年四次考試，分別在RFP考試在每年的3月中旬、6月中旬、9月中旬、12月中旬舉辦。
證書前景
在國際上，理財業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為許多金融機構(gòu)的重點戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，理財規(guī)劃師隊伍建設(shè)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)推動的重要工作之一。理財師行業(yè)擁有較高的行業(yè)壁壘。作為一名理財師，一般需要持有RFP的資格認證。要提供誠信的綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)，為客戶的資產(chǎn)保值、增值。而在中國，2018中國理財規(guī)劃師白皮書中顯示，理財行業(yè)市場規(guī)模：經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至 2016 年底，中國理財市場總規(guī)模已達百萬億元，同比增長速度超過20%，其中銀行、信托、證券、保險的行業(yè)規(guī)模最大，均在15 萬億規(guī)模以上。>>>點擊咨詢報名RFP考試費用
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP適用人群
理財高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點擊咨詢關(guān)于RFP考試其他問題
CFA
特許注冊金融分析師(Chartered Financial Analyst)，由美國特許金融分析師協(xié)會(CFAInstitute)認證并舉行的資格考試。CFA長年以來作為金融行業(yè)最嚴格又有高含金量的一項證書，被稱為“金融第一考”。
報考資格
誰都可以考!這也是大部分人選擇考CFA的原因。
考試內(nèi)容
CFA共分Level 1、Level 2和Level 3。
一級考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素，包括資產(chǎn)評估和投資組合管理技巧的入門介紹。二級考試課程著重于資產(chǎn)評估及其工具和因素的應(yīng)用(包括經(jīng)濟、財務(wù)報表分析和定量分析方法)。三級考試課程著重于投資組合管理，包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略，以及個人或機構(gòu)管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評估模式。道德和職業(yè)標準是CFA三個級別考試課程中均強調(diào)的內(nèi)容。
考試周期
CFA的考試周期在1.5 - 2.5年。CPA Level 1每年6月/12月共兩次考試安排，而Level 2和3每年只有6月左右有一次考試機會。因此如果你每次考試都能一輪通過，最快只需要1.5年就能完成。如果Level 2或3沒有考過，就要再等一年了哦。
CPA
注冊會計師(Certified Public Accountant)，本文特指USCPAS，由美國注冊會計師協(xié)會(Associationof International Certified Professional Accountants)認證并舉行考試。執(zhí)業(yè)人員通過考試獲得注冊會計師證書，并接受委托從事審計和會計咨詢、會計服務(wù)業(yè)務(wù)。
報考資格
學士學位或即將取得學士學位，個別州不限定。要求150學分，部分州可以使用工作經(jīng)驗抵學分。
考試科目
USCPA共有四門，Auditing and Attestation (AUD)，Business Environment and Concepts (BEC)，F(xiàn)inancial Accounting and Reporting (FAR) 和 Regulation (REG)。
考試安排
全年均可參加考試，3、6、9、12月只有前十天安排考試。
考試周期
1-1.5年。USCPA共有四門考試，而單門成績18個月內(nèi)有效，因此較好是在第一門通過后的18個月內(nèi)考完，否則小伙伴們就要重新考試了。
FRM
金融風險管理師(Financial Risk Manager)，由全球風險管理協(xié)會(Global Association of Risk Professionals, GARP)認證并考試，是專業(yè)風險管理人員的一種國際執(zhí)業(yè)資格。FRM的含金量高，由于報考限制相對較小，成為近幾年報考的熱門。
報考資格
沒有學歷和工作行業(yè)上的限制，任何人都可以報考。
考試內(nèi)容
考試科目全面，涵蓋市場風險、信用風險、操作風險及公司治理等領(lǐng)域。同時涉及現(xiàn)代管理學、金融學、經(jīng)濟學、數(shù)量統(tǒng)計學等諸多學科，知識結(jié)構(gòu)復雜。
考試科目
共有FRM I和FRM II兩個級別，考試一年進行兩次，分別在5月和11月。
考試周期
平均花費時間1-2年，每年5月和11月有兩場考試。
訓后落地課程是對RFP課程的延伸，專業(yè)落地實務(wù)，讓所學內(nèi)容能夠真正作用到工作之中。金程RFP學員全部免費學習!>>>點擊預約RFP訓后落地試聽課程
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RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
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備注：(RFP備考資料包含：1、RFP考試大綱 2、模擬題 3、試聽課程 4、考試報名流程)
